Personnalisation, optimisation de la fiscalité, efficacité et services annexes. Ce sont les quatre principaux avantages de Fogli Fideuram, le nouveau service créé par Fideuram Investimenti SGR et proposé en exclusivité aux clients du groupe Fideuram, qui se présente comme une gestion d'actifs multi-lignes permettant de combiner librement plusieurs investissements. Au total, il existe plus de 40 solutions combinables. Les produits sont ensuite répartis par type d'investissement et sous-jacents au sein des 4 familles : Classe, Consiglio, Tema, Stile. Chaque famille est conçue en fonction de l'objectif d'investissement (avec des seuils d'accès allant de 5 15 à XNUMX XNUMX euros) pour une plus grande personnalisation du portefeuille.
Un service entièrement personnalisable, mais pas que : il est possible de choisir le régime fiscal le plus adapté (géré ou administré) ; optimiser la participation de votre investissement sur les marchés financiers, convertir et réaffecter facilement votre portefeuille ; bénéficier de services supplémentaires tels que la possibilité de programmer des désinvestissements, de distribuer une partie du produit sur le compte courant, d'effectuer des paiements supplémentaires par prélèvement automatique. Les quatre familles qui composent les Fideuram Fogli ont des caractéristiques différentes, pour répondre à des besoins différents et selon que les portefeuilles sont majoritairement constitués de titres ou de fonds : Classe, conseil, thème et style.
I Classe de feuilles ils investissent principalement dans des fonds et des ETF, structurés par classe d'actifs : ils sont sélectionnés entre des secteurs et des zones géographiques aux profils de risque différents, tant dans l'univers obligataire que dans l'univers actions. Ces fiches comprennent, par exemple, les actions des marchés et les obligations des marchés émergents. LE Feuilles de carton au contraire, ils sont encore plus hétérogènes : ce sont des portefeuilles multi-actifs avec des profils de risque différents, s'appuyant sur des actions, des obligations et des devises, avec une flexibilité d'investissement et des stratégies alternatives.
Ils sont orientés vers des thèmes spécifiques i Thème Feuilles, avec des investissements principalement dans des valeurs mobilières et des ETF : allant de l'éducation aux énergies renouvelables, de la blockchain aux déchets, de l'eau, du commerce électronique, de la biotechnologie, des banques, du divertissement, de l'énergie, des métaux précieux, de l'immobilier. Il existe également la catégorie « Obésité, bien-être et alimentation saine » et une série dédiée aux Dividend Aristocrats, c'est-à-dire les actions appartenant généralement à des secteurs défensifs (utilities, alimentaire, pharmaceutique) qui se distinguent par le montant important de leurs dividendes. Ils suscitent toujours un intérêt considérable de la part des investisseurs en raison de leurs caractéristiques défensives et parce qu'ils représentent une alternative valable en termes de rendement aux placements obligataires avec lesquels ils partagent généralement une faible volatilité.
Enfin, je Feuilles de style, qui proposent une série d'investissements en titres et ETF sur le marché européen ou américain, avec un style bien défini permettant de capter des facteurs de performance spécifiques sur le marché devise, mais aussi sur l'indice US et EU Momentum (c'est-à-dire l'indice qui mesure la vitesse à laquelle les prix évoluent, à la fois positivement et négativement), sur la qualité Europe/US, la faible volatilité ou le dividende élevé.
"Cette nouvelle plateforme d'investissement - a-t-il commenté Fabio Cubelli, co-gérant et responsable du pôle coordination d'affaires de Fideuram -, à forte connotation digitale, s'adresse à tous les clients qui souhaitent participer à la définition de leur investissement tout en bénéficiant des compétences et du professionnalisme d'un gestionnaire et conseiller financier dédié. Grâce à cette plateforme, nos clients pourront choisir la feuille ou la combinaison de feuilles qui correspond le mieux à leurs besoins d'investissement, avec la gamme et le type de sous-jacents les plus larges, en les identifiant parmi ceux construits, suivis et mis à jour au fil du temps par Fideuram Investimenti et d'opter pour le régime fiscal le plus adapté pour eux. Les Fogli – conclut Cubelli – font partie de la tradition d'innovation Fideuram, qui a commencé il y a 50 ans avec les premiers fonds d'investissement en Italie ».
