ESG : Qui d'entre vous connaît cet acronyme ? Cela signifie « Environnemental, social et de gouvernance », c'est-à-dire, dans le jargon financier, une approche durable des investissements, et la nouveauté est que Banca Generali il veut le mettre à la mode. En effet, la banque du groupe de Trieste a présenté une nouvelle plateforme à Milan, au siège de la tour CityLife, pour rapprocher les clients des objectifs d'investissement durable : « Le défi est que d'ici trois ans ces solutions peut concerner plus de 10 % de la gestion totale des actifs financiers", a déclaré le PDG de Banca Generali Gian Maria Mossa tout en présentant le partenariat exclusif avec MainStreet Partners, une société basée à Londres spécialisée dans le conseil en investissements durables et qui a maintenant mis en place la plate-forme Banca Generali pour construire des portefeuilles personnalisés grâce à une méthode quantitative pour mesurer concrètement les contributions sur les questions environnementales, l'accompagnement social et en faveur d'une gouvernance efficace et solide dans les entreprises.
« Le moteur d'analyse des instruments financiers intégré à notre plateforme digitale garantit une personnalisation complète des choix en fonction de ses sensibilités au regard des 17 objectifs de la charte Objectifs de développement durable des Nations Unies« Mossa a ajouté. En effet, en août 2015, 193 pays membres des Nations Unies se sont mis d'accord sur les 17 objectifs suivants dans le domaine du développement durable :
- éradiquer la pauvreté: mettre fin à la pauvreté sous toutes ses formes, partout ;
- Vaincre la faim : éliminer la faim, assurer la sécurité alimentaire, améliorer la nutrition et promouvoir une agriculture durable ;
- bonne santé: assurer une vie saine et promouvoir le bien-être de tous à tout âge ;
- éducation de qualité: assurer une éducation inclusive pour tous et promouvoir des opportunités équitables d'apprentissage tout au long de la vie ;
- égalité des sexes : parvenir à l'égalité des sexes grâce à l'autonomisation des femmes et des filles;
- eau potable et assainissement : assurer la disponibilité et la gestion durable de l'eau et de l'assainissement pour tous ;
- énergie renouvelable et accessible : assurer la disponibilité de services énergétiques abordables, fiables, durables et modernes pour tous ;
- bon emploi et croissance économique : promouvoir une croissance économique inclusive, soutenue et durable, le plein emploi productif et un travail décent pour tous;
- innovation et infrastructures : construire une infrastructure solide, promouvoir une industrialisation inclusive et durable et encourager l'innovation ;
- réduire les inégalités : réduire les inégalités au sein des pays et entre eux ;
- villes et communautés durables : créer des villes et des établissements humains durables qui soient inclusifs, sûrs et résilients ;
- utilisation responsable des ressources : assurer des modes de consommation et de production durables;
- lutter contre le changement climatique : prendre des mesures urgentes pour lutter contre le changement climatique et ses conséquences ;
- utilisation durable de la mer : conserver et utiliser durablement les océans, les mers et les ressources marines pour le développement durable ;
- utilisation durable des terres : protéger, restaurer et promouvoir l'utilisation durable des écosystèmes terrestres, gérer les forêts de manière durable, lutter contre la désertification, arrêter et inverser la dégradation des terres et stopper la perte de biodiversité ;
- paix et justice : promouvoir le développement durable; renforcer les outils d'exécution et revitaliser le partenariat mondial pour le développement durable.
- renforcer les modalités de mise en œuvre et relancer le partenariat mondial pour le développement durable.
Tout investissement dans l'un de ces secteurs sera désormais préconisé par Banca Generali, qui dans l'offre de produits ESG bénéficie de partenariats avec 26 maisons d'investissement et qu'afin de soutenir ces valeurs, depuis la dernière assemblée générale, un comité interne spécial du conseil d'administration a été mis en place, qu'ils appellent le Comité des Nominations, de la Gouvernance et du Développement Durable, qui se voit confier des missions et des objectifs spécifiques dans le domaine du développement durable.
Concrètement, la nouvelle technologie développée ad hoc avec MainStreet Partners permet quatre domaines de fonctionnement :
- Recherche d'investissements durables : sélection par domaine thématique ESG, notation, et ODD (Objectifs de Développement Durable) des Nations Unies. Analyse et recherche avancée des fonds sur la base des comportements sociaux, environnementaux et de gouvernance et alignement avec les ODD des entreprises du portefeuille.
- Fiche de durabilité du produit : Examen complet du niveau de durabilité de chaque
fonds et son équipe de direction. L'élément d'innovation concerne alors la mesure de
des résultats concrets en termes de contributions sociales, environnementales et de gouvernance. - Portefeuilles personnalisés: L'équipe Financial Advisory de Banca Generali développe des portefeuilles durables en fonction du profil de risque, des besoins personnels et des sensibilités liées aux ODD préférés.
- Moteurs d'optimisation: la technologie de la plateforme vous permet de maximiser la pérennité d'un portefeuille en fonction de vos demandes, en pondérant le poids et l'orientation à suivre.
« Je suis très fier de cette initiative qui permet à nos clients et à nos banquiers d'intégrer les évaluations et l'impact des facteurs ESG dans leurs décisions d'investissement – a conclu le PDG Mossa -. Nous croyons fermement à l'importance d'une croissance durable capable de créer de la valeur pour toutes les parties prenantes et l'innovation de cet outil représente une avancée significative pour le conseil. La prise de conscience de la responsabilité sociale, environnementale et de gouvernance se développe parmi les familles ».
