Ce n'est pas exactement un robot-conseiller, car il ne remplace pas la relation entre client et consultant, mais Alfabeto, la plateforme digitale de conseil lancée en 2016 par Fideuram, la division de banque privée du groupe Intesa Sanpaolo, est un "nouveau paradigme relationnel dans le conseil en investissement privé", tel que défini par la banque elle-même.
Développé entièrement en interne il y a un an et demi, Alfabeto n'est pas une simple plateforme informatique, ni un algorithme qui remplace la relation entre client et consultant, mais un véritable canal relationnel qui ouvre de nouvelles opportunités de rencontre pour le client, même virtuelles à gérer plus efficacement vos investissements. Et qui convainc les clients, pas seulement les plus jeunes habitués aux outils technologiques : au 30 septembre de cette année plus de 2.300 53 conseillers financiers et banquiers privés inscrits, 600 10.200 clients servis (sur les XNUMX XNUMX au total de Fideuram) et plus de XNUMX XNUMX applications téléchargées sur mobile.
Alphabet c'est avant tout un avantage pour le consultant: lui permet d'améliorer le service, la rapidité de réponse et sa capacité à servir un plus grand nombre de clients. Qui ont à leur disposition un outil digital, flexible et facilement accessible pour gérer leur patrimoine. Mais sans perdre le contact humain avec votre banquier.
« Fideuram est parti de deux postulats - explique la banque - : d'une part il y a la relation entre client et conseiller, qui reste le facteur essentiel et personnel dans le cadre du conseil financier, d'autre part le besoin d'un service flexible, rapide et simple. accessible. Alphabet concilie numérisation et personnalisation du rapport, apportant un soutien maximal au client et à son conseiller financier, dans toutes les occasions où une rencontre physique n'est pas possible".
Mais comment fonctionne Alphabet ? Via la plateforme le client accède aux zones d'information publique et aux contenus réservés, partagé par votre conseiller ; il a également accès à toutes les fonctionnalités qui vous permettent de garder vos investissements sous contrôle. Il peut alors examiner les rapports, la documentation sur ses investissements, les propositions reçues et les rapports de rencontres (en personne ou virtuelles) avec son conseiller, sa situation financière globale, avec des graphiques et des rapports sur la composition du portefeuille, les tendances d'investissement et des rapports détaillés, jusqu'au produit unique. .
Ce "bureau numérique" permet au consultant et au client de partager des informations même à distance, communiquer par chat ou appel vidéo, et même de profiter de fonctions innovantes de co-navigation pour naviguer ensemble relevés, portefeuilles financiers et propositions d'investissement, jusqu'à leur approbation par signature électronique.
