« Le scénario de marché actuel, caractérisé par une volatilité élevée et des taux d'intérêt nuls, a créé une désorientation chez les épargnants dans la planification de leurs actifs financiers. Si historiquement les Italiens avaient l'habitude de gérer leur épargne avec des obligations d'État ou des comptes de dépôt, ils ont maintenant compris à quel point la diversification est fondamentale et, en particulier, en confiant la gestion de leurs investissements à des professionnels, dont le rôle devient de plus en plus central". . C'est ce qu'a déclaré hier Alessandro Foti, PDG et directeur général de Fineco, lors d'une réunion avec des consultants et des épargnants à Padoue.
« Cela signifie – a ajouté Foti – que le conseil devient essentiel. Le conseil repose sur trois piliers : tout d'abord, le professionnel doit faire émerger les objectifs de vie et l'horizon temporel de son client. Deuxièmement, la diversification du portefeuille est fondamentale, tandis que le troisième point réside dans la gestion des émotions du client ».
Ce dernier, selon Foti, « est un élément fondamental surtout dans les phases de marché comme celle actuelle, caractérisée par une très forte volatilité. La tâche du consultant est de guider les clients en cas de réactions irrationnelles et à court terme des marchés face à des événements individuels pour éviter des décisions prises sur la vague de l'émotion qui risquent de mettre en péril une planification financière conçue et construite pour le moyen à long terme" .
C'est pourquoi Fineco « investit massivement dans la formation non seulement de ses consultants, mais aussi de ses clients - a conclu Foti -, à qui sont dédiés des cycles d'événements de finance comportementale. Ce sont des événements organisés dans la région et qui, comme une nouvelle confirmation de l'attention croissante portée à la gestion professionnelle de son portefeuille, ont enregistré une réponse très positive de la part des clients".
