Être un gestionnaire de patrimoine et pas seulement un gestionnaire de liquidités. Fideuram s'y essaie, qui ouvre jusqu'au 14 décembre une option habituellement destinée uniquement aux clients institutionnels aux particuliers et aux clients aisés. Le nouveau produit Fideuram Alternative Investments – Global Private Markets est une opportunité de diversification des investissements à travers des portefeuilles multi-actifs, avec un accent sur les entreprises et les actifs de taille moyenne. L'idée est justement de proposer une solution type d'investisseur institutionnel aux investisseurs avec de plus grandes ressources financières, reconnaissant l'importance de renforcer le lien avec les activités de production et la dynamique de croissance réelle.
« Notre proposition – explique-t-il Federico Marzi, Responsable du développement commercial chez Fideuram Investimenti – renforce le lien entre investissement, activités productives et dynamique de croissance réelle ; en même temps, il ramène l'investissement vers une logique de plus grande discipline et d'allongement de l'horizon temporel, grâce à un portefeuille flexible et dynamique, en fonction du cycle économique ».
Les allocations proposées sont flexibles et multi-stratégies, pour bénéficier des meilleures opportunités d'investissement dans le monde des marchés privés : un monde moins exposé à la volatilité à court terme, qui a un lien fort avec la logique économique des activités productives, qui ne se contente pas de chercher de la valeur mais qui la crée. Un monde qui offre aux investisseurs des opportunités sans limites géographiques et de classes d'actifs: « Il se concentrera – poursuit Marzi – sur les participations dans des sociétés non cotées en bourse, les grandes transactions immobilières, les infrastructures importantes et la dette privée non placée sur les marchés publics ».
Les caractéristiques de Fideuram Alternative Investments – Mercati Privati Globali sont celles d'un fonds de droit italien, avec un seuil d'accès de 100.000 XNUMX €, inférieur à un capital investissement traditionnel, d'une durée de 10 + 3 ans, souscription en une seule solution, en collaboration avec Partners Group, l'une des principales sociétés de capital-investissement au monde. Les distributions de capital auront lieu à partir de la quatrième année, dans le but de rembourser l'investissement initial dans la septième année. Le taux de rendement estimé pour les investisseurs se situe entre 6 et 9 %.
Même la localisation géographique des investissements est conçue pour réduire les risques grâce à la diversification. « Nous prévoyons – conclut Marzi – de investir principalement en Europe et en Amérique du Nord, avec un pourcentage moindre sur les marchés asiatiques et dans le reste du monde. Et la couverture du risque de change est envisagée pour avoir au moins 75% du portefeuille exprimé en euros ».
Alors pourquoi investir sur les Marchés Privés et avec un fonds multi-actifs, comme celui de Fideuram Alternative Investments Mercati Privati Globali ? Tout d'abord, diversifier les facteurs de risque, en investissant prudemment, ce qui ne nous empêche toutefois pas d'offrir des rendements objectivement attractifs dans le contexte actuel. Il y a aussi la commodité de rendre compte à un gestionnaire unique, pour permettre une flexibilité et une efficacité en termes d'allocation d'actifs et de flux de trésorerie. Et un accès facilité à la classe d'actifs (entièrement libéré, fonds de droit italien, engagement accessible) : car il s'agit en fait d'un produit institutionnel exceptionnellement proposé à l'investisseur privé.
