UBI Banca, en collaboration avec des partenaires assureurs Aviva, Vie Lombarde e BAP Vie e Pension, lancé les contrats vie innovants Multiramo, Twin Selection et Twin Top Selection, dédiés aux clients Grands Publics et Top Particuliers. Les deux produits répondent aux exigences de la Mifide 2, entré en vigueur cette année, et anticipent les exigences du règlement IDD qui sera bientôt activé.
Twin Selection et Twin Top Selection intègrent des solutions d'investissement et de protection, associant ainsi la composante traditionnelle « vie et prévoyance » à la composante « protection et sauvegarde de la personne et de la cellule familiale ». Les clients auront accès à une solution à moyen-long terme qui offre la possibilité d'investir, avec différentes combinaisons, entre la gestion séparée (branche I) et en unités de compte (branche III), en pouvant choisir le montant à allouer en fonction de leur risque appétit et dans l'horizon de temps identifié, grâce à l'appui du consultant UBI Banca concerné.
"Ces nouvelles solutions d'investissement - commente Rossella Leidi, Chief Wealth and Welfare Officer d'UBI Banca - ont été développées conformément à notre approche de conseil global à nos clients sur leurs actifs financiers et non financiers, afin de soutenir la planification globale pour eux-mêmes et du noyau familial tout entier, dans les différentes phases du cycle de vie ».
Les deux contrats combinent une offre de protection complète avec le volet multibranches, qui permet de souscrire une couverture d'assurance complémentaire pour couvrir des événements qui peuvent brusquement transformer ses besoins quotidiens (ex. maladie grave, manque d'autonomie ou décès).
D'après ce qui ressort d'une récente analyse de GfK Italia (Multifinanziaria Retail Market 06/2017), en effet, 52% des ménages qui épargnent « mettent de l'argent de côté pour faire face aux urgences et aux imprévus », enfermant une partie de leur des économies qui pourraient être utilisées ailleurs. De plus, selon des études récentes (Aviva Consumer Attitudes Survey 2017), la police d'assurance en tant qu'instrument financier préventif est encore aujourd'hui peu considérée et évaluée dans les choix d'investissement des Italiens : par rapport aux cas de « maladies graves », seuls 6 Italiens sur 100 activés avec des solutions dédiées.
Rossella leydi, interviewé il y a quelques semaines par FIRSTonline, il conclut : « C'est pourquoi il est essentiel pour UBI Banca d'être aux côtés du client afin de lui proposer des solutions complètes d'investissement et de protection, capables de l'accompagner tout au long de sa vie, même en cas d'événements significatifs comme, par exemple , pathologies graves ou manque d'autonomie, enjeux de plus en plus pertinents dans une tendance au vieillissement de la population, dans un contexte où les politiques de protection sociale doivent être intégrées par des initiatives mises en œuvre par des citoyens individuels ».
