Arca Fondi Sgr lance son premier Pir (Plan d'Épargne Individuel) et annonce la création d'Arca Economia Reale Bilanciato Italia. Le nouveau produit concentre l'investissement de la composante actions sur les petites et moyennes entreprises italiennes, tout en permettant une diversification des investissements également dans le monde obligataire.
Arca Economia Reale Bilanciato Italia est un fonds commun de placement obligataire équilibré de droit italien, avec un seuil minimum de souscription de 100 euros et ne prévoit pas de distribution de produit. Il aura deux classes d'actions, dont l'une est un Pir. Il offre une allocation d'actifs équilibrée avec une composante actions d'environ 30 % et une composante obligations d'entreprises italiennes d'environ 50 %, avec un horizon temporel à moyen terme.
Le fonds, qui n'est pas exposé au risque de change, investit principalement dans des obligations et des actions négociées sur des marchés réglementés ou dans des systèmes multilatéraux de négociation émis ou stipulés avec des sociétés qui exercent des activités autres que l'immobilier, résidant en Italie ou dans les États membres de l'UE avec organisation stable sur le territoire italien.
Le Pir est un conteneur fiscal où au moins 70% du plan doit être investi dans des titres émis par des sociétés italiennes, dont au moins 30% dans des instruments financiers émis par des sociétés autres que celles incluses dans l'indice Ftse Mib.
L'épargnant bénéficie de deux avantages : la diversification des investissements et l'incitation fiscale qui consiste, dans un plafond de 30.000 150.000 euros par an et jusqu'à un maximum de 5 XNUMX euros, en la défiscalisation des revenus générés par l'investissement à condition que l'instrument est détenu depuis au moins XNUMX ans.
“Arca Economia Reale Equity Italia, attivo da aprile 2015, ha una politica di investimento già conforme alla nuova normativa sui PIR – Ugo Loser, amministratore delegato di Arca Fondi SGR – che ci ha permesso di maturare una notevole esperienza negli investimenti nell'economia reale italienne. Nous sommes certains que les PIR soutiendront l'économie réelle par l'épargne des ménages en finançant les petites et moyennes entreprises de qualité qui constituent l'épine dorsale de l'industrie italienne ».
