La crise économique que traverse le monde a rendu explicite la nécessité de construire un modèle économique socialement durable, inévitablement liés aux aspects d'équité sociale et de respect de l'environnement. Deux domaines dans lesquels le modèle économique actuel a abondamment échoué et dans lesquels il est nécessaire de prendre conscience, car ce sont des aspects fondamentaux pour la construction d'un nouveau modèle de vie.
En particulier, la crise financière et diverses catastrophes environnementales (comme l'explosion de la plate-forme pétrolière "Deepwater Horizon" dans le golfe du Mexique ou le tremblement de terre au Japon) ont montré à quels dangers on s'expose lorsqu'on ne prend pas en risques liés à l'environnement et à la sécurité environnementale.
De plus, des facteurs importants comme le forte croissance démographique, le changement climatique et le danger d'épuisement des ressources naturelles ont posé le problème de la durabilité économique. La prise de conscience que le progrès économique devra nécessairement s'accompagner de concepts de justice sociale et de protection de l'environnement s'impose de plus en plus.
Ces dernières années, de nombreux investisseurs et entreprises se sont montrés sensibles à ces questions.
Les entreprises prennent de plus en plus en considération dans leurs analyses des critères liés à l'environnement, aux enjeux sociaux ou à la "gouvernance d'entreprise" éthique, tandis que les investisseurs visent de plus en plus à utiliser leur épargne en harmonie avec leurs valeurs personnelles et éthiques.
Être « éthique » dans les placements ne signifie pas forcément pénaliser la performance de son épargne. En fait, certaines études indépendantes ont montré que les formes d'investissement durables génèrent des rendements ajustés au risque similaires et parfois supérieurs à ceux des stratégies traditionnelles. Parmi les formes d'investissement durable, il y a i Fonds communs de placement et ETF qui reproduisent leIndice Socialement Responsable», ou ISR : investissements largement diversifiés, gérés sur la base d'un large benchmark de marché, qui sélectionnent de grandes entreprises opérant selon un bon profil durabilité.
Par exemple, investir dans des actions d'Europe et du Moyen-Orient qui considèrent les entreprises avec des notations environnementales, sociales et de gouvernance élevées appartenant à l'indice MSCI Europe & Middle East Socially Responsible surperforme un investissement dans des entreprises équivalentes du secteur appartenant à l'indice MSCI Europe.
Le thème de l'investissement durable, qui prend en compte les aspects écologiques et sociaux, vous intéresse ?
Eh bien, pourquoi maintenant nous vous offrons un portefeuille d'investissement équilibré socialement responsable, simple mais bien diversifié, avec un niveau de risque moyen, supportable par de nombreux épargnants. Nous l'avons appelé "Éthique“ : Le portefeuille se compose de obligations supranationales ed ETF qui répliquent les indices boursiers socialement responsables MSCI Barra (société établie spécialisée dans la création d'indices financiers).
Les critères retenus pour sélectionner les actions à intégrer dans les ETF que nous proposons sont :
1. éviter les entreprises qui opèrent dans le secteur réputé immoral (par exemple armes, tabac, violation des droits de l'homme)
2. privilégier les entreprises qui adoptent les meilleures pratiques sociales et écologiques ou qui proposent des solutions innovantes aux problèmes de durabilité environnementale et sociale, comme les pénuries d'eau ou d'électricité.
Notamment, les ETF sélectionnés pour ce portefeuille sont trois ETF régionaux deGestion de fortune UBS lié à Amérique du Nord (UBS – ETF MSCI Amérique du Nord SRI (USD) A-dis), Europe-Moyen-Orient (UBS – ETF MSCI Europe & Moyen-Orient SOCIALEMENT RESPONSABLE (EUR) A-Dis) et Pacifique (UBS – ETF MSCI PACIFIC SRI (USD) A-dis), qui couvrent les principaux marchés boursiers mondiaux, permettant une allocation géographique des actifs tout en investissant dans des sociétés qui, par rapport à leurs homologues sectorielles, affichent des performances sociales et environnementales supérieures. performances à la moyenne. Parmi ces trois ETF régionaux, nous avons décidé de donner plus de poids à la composante Europe-Moyen-Orient car c'est la zone géographique qui offre les plus grandes opportunités en termes de valeur.
Enfin, nous avons choisi de diversifier les risques portefeuille en insérant la composante obligataire, peu corrélée aux ETF, pour limiter les fluctuations naturelles de la valeur du portefeuille induites par la composante actions.
À cet égard, nous en avons inclus trois dans le portefeuille obligations moyen/long terme. C'est une obligation du gouvernement italien (ONU BTP XNUMX ans), une obligation supranationale émise par le Fonds européen de stabilité à échéance 2020, et enfin de se protéger de la risque euro nous avons inclus une autre obligation supranationale émise par la "Banque internationale pour la reconstruction et le développement" (échéance janvier 2018) en dollars australiens.
A notre avis, les épargnants souhaitant investir dans le portefeuille éthique doivent avoir un horizon temporel d'au moins 4-5 ans et une valeur d'investissement minimum de 15 milliers d'euros.
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