Le grandes banques américaines ils poursuivent le Fed pointant du doigt le manque de transparence dans le processus de réalisation des stress tests annuels. Cette action en justice fait suite à la décision de la banque centrale américaine de revoir les modalités d'examens annuels auxquels sont soumis les établissements de crédit et de solliciter des orientations publiques en ce sens début 2025.
Les banques américaines poursuivent la Fed en justice : voici pourquoi
De ce point de vue, le de grands noms de Wall Street - de Goldman Sachs a Citigroup, Via JPMorgan – ont décidé de se faire entendre à travers leurs associations : l'objectif est d'éviter des changements négatifs pour le système. Selon le Bank Policy Institute, l'American Bankers Association et la US Chamber of Commerce, organisations représentant les grandes banques, il n'y a en effet aucune certitude que les « réformes annoncées par la Fed puissent remédier à temps aux dommages résultant de la système actuel", caractérisé par un "manque de transparence qui se traduit par une volatilité importante et imprévisible des exigences de fonds propres".
Banques américaines et tests de résistance
À partir de la crise financière de 2008, les banques ont passé des tests pour garantir la sécurité du système. Les examens qui ont attiré le critiques de nombreux dirigeants du secteur, convaincu que les règles imposées créent de nouveaux risques en poussant l'activité financière qui se déroule en dehors des banques vers des marchés moins transparents. Le stress test auxquels ils sont soumis chaque année mesurer leur résilience face à un scénario économique défavorable, et se traduisent par la demande de mettre de côté des capitaux supplémentaires au cas où le résultat de l'examen ne serait pas positif.
Banques américaines : ce qu’elles demandent à la Fed
Dans leur action en justice, les banques précisent qu'elles ne veulent pas supprimer les tests de résistance - un outil qui s'est révélé particulièrement utile pour restaurer la confiance après la crise financière - mais qu'elles veulent s'assurer que exigences de capital sont établi de manière transparente. Les examens annuels peuvent entraîner « des milliards de dollars de charges de fonds propres inattendues pour les banques individuelles, sans raison apparente et avec des effets négatifs sur l'économie dans son ensemble », indique le procès.
Les banques américaines et l’administration Trump
Il n'est pas clair si et comment leAdministration Trump pourrait influencer la façon dont la Fed aborde les tests de résistance et la réglementation bancaire en général. Actuellement, la responsabilité des banques au sein de la Fed est Michel Barr, architecte du plan d'augmentation des exigences de fonds propres des grandes banques. Un plan tellement critiqué par l’industrie financière qu’il a poussé la Fed à faire marche arrière.