Souvent considérés comme des objets de collection plutôt que comme des investissements, des actifs tels que le vin, l'art et les montres sont de plus en plus perçus comme plus sûrs que les classes d'actifs traditionnelles comme les actions et les obligations, suggère une nouvelle étude du cabinet d'avocats londonien Fladgate, qui a commandé une étude à plus de 300 investisseurs et 170 conseillers afin d'identifier les attitudes envers l'investissement dans les actifs passion. La population d'investisseurs se divise en trois groupes : les investisseurs en actions (avec des portefeuilles allant jusqu'à 250.000 250.000 £), les investisseurs fortunés (1 1 £ à XNUMX million £) et les investisseurs très fortunés (plus d'XNUMX million £). La recherche complète souligne que de nombreuses personnes sont passionnées par les produits de luxe, qu'il s'agisse de voitures, de montres, de bijoux, de vin, d'objets de collection (notamment d'œuvres d'art, de livres, de pièces de monnaie et de timbres), etc., et que ces produits peuvent constituer au moins une partie de leur portefeuille personnel. D'autres ignorent peut-être que leurs loisirs et leurs passions peuvent également contribuer à leur avenir financier.
Mais que recherchent les investisseurs ?
Les investisseurs souhaitent mieux comprendre les actifs passion et investir davantage. Ils souhaitent notamment comprendre les coûts de ces types d'investissements, ainsi que leurs avantages à moyen et long terme et leurs éventuelles implications fiscales. Si le rendement est le facteur le plus important – 53 % des investisseurs ont déclaré que ce sont les rendements qui ont motivé leur intérêt pour les actifs passion –, certains peuvent ignorer leurs avantages, tels que la diversification du portefeuille et la couverture contre l'inflation. Il s'agit là d'un autre point de discussion important pour les conseillers, qui souhaitent promouvoir les avantages supplémentaires des investissements dans les actifs passion.
L'importance de la diversification
La diversification est considérée comme un élément clé de la constitution d'un portefeuille d'investissement, les actifs passion s'avérant moins corrélés aux placements traditionnels tels que les actions et les obligations cotées. Près d'un tiers des investisseurs (31 %) et plus de 40 % des conseillers ont cité la diversification comme un facteur clé. Plus de trois répondants sur cinq (68 %) à notre enquête auprès des investisseurs sont convaincus que les actifs passion sont plus sûrs que les autres classes d'actifs. Comme nous le verrons, cela renforce la probabilité que les investisseurs souhaitent explorer les actifs passion dans un contexte économique incertain, près des trois quarts des répondants partageant cet avis. Les investisseurs estiment que diversifier leurs portefeuilles avec des actifs passion peut les aider à sécuriser leur avenir financier et à traverser les périodes d'incertitude économique.
Plus d'un tiers des investisseurs (38 %) prévoient d'accroître leur exposition aux actifs passion, plus que toute autre classe d'actifs, tandis que 32 % prévoient de maintenir leur exposition. Si un tiers (33 %) estiment qu'ils seront plus actifs dans les actifs passion, une proportion plus importante (39 %) envisage de privilégier les actifs traditionnels tels que les actions et les obligations. Que ce soit en raison de l'incertitude des conseillers ou de leur méconnaissance de ces actifs, cet écart doit être comblé afin de garantir aux investisseurs une vision réaliste de leurs portefeuilles passion, mais aussi pour que les conseillers répondent adéquatement aux attentes de leurs clients.
Quels sont les actifs les plus intéressants ?
