La temporada de cuentas bancarias en Italia ha comenzado con fuerza con Unicredit que esta mañana publicó sus resultados del cuarto trimestre y del año completo 2022 mostrando ingresos y ganancias por encima de las estimaciones de los analistas. Es, subraya el banco de “resultados récord en el cuarto trimestre”, así como los “mejores resultados de año completo de la década”.
“Unicredit ha logrado una serie dexcelentes resultados financieros que demuestren un avance significativo en el proceso de transformación industrial y la capacidad de lograr un desempeño excelente a lo largo del ciclo”, señala el director ejecutivo, Andrea Orcel, destacando que el registrado en 2022 “es nuestro mejor resultado en más de una década. Estamos firmemente enfocados en la ejecución de Unicredit Unlocked y miramos al futuro con confianza”, agrega el gerente.
Ingresos récord para Unicredit
Para el banco de Piazza Gae Aulenti, 2022 terminó con un beneficio neto de 5,2 millones euros, resultado que supera las expectativas de los analistas que esperaban unos beneficios de 5,13 millones. En comparación con 2021, el aumento es del 64% a 5,4 mil millones excluyendo Rusia, +47,7% considerando Moscú. L'ganancia contable para el año completo, en cambio, asciende a 6,5 millones de euros e incluye, entre otros, la liberación de DTAs en Austria e Italia por 852 millones en el cuarto trimestre. Cambiando cuarto trimestre, el beneficio neto alcanzó los 1,4 millones de euros, resultado que compara con la pérdida de igual importe registrada en los últimos tres meses de 2021 por partidas extraordinarias singulares. El beneficio contable trimestral es en cambio de 2,4 mil millones.
Unicredit: ingresos superan los 18 mil millones
El aumento de las tasas de interés y el "fuerte impulso comercial" están inflando los ingresos de Unicredit, que cierra 2022 con un crecimiento récord en ingresos, excluyendo Rusia. A la vista de las cifras, de hecho, en el cuarto trimestre los ingresos netos ascendieron a 4,6 millones de euros (+34,9%), mientras que para el conjunto de 2022 alcanzaron 18,1 millones, con un incremento del 14,7% interanual (18,4 millones, +13,3% considerando Rusia). "El resultado -dice Unicredit en una nota- refleja la alta rentabilidad ajustada al riesgo, con el logro de objetivos en todas las palancas clave y en todos los negocios, respaldada por el crecimiento significativo en el margen de intereses en el cuarto trimestre de 2022, un aumento de casi el 41 % año tras año y del 42,5 % trimestre tras trimestre, a $3,2 millones. En 2022 el margen de interés creció un 16%, alcanzando los 9,9 millones. los contenía ajustes de crédito, ascendiendo a $0,6 millones en el cuarto trimestre, disminuyó un 17,8 por ciento interanual en el trimestre.
I costos de operacion cayeron un 2% a 9,8 mil millones por un relación costo/ingreso disminuyó al 47% (48,6% excluyendo Rusia). En términos de solidez del capital, la cet1 es 16% y 14,91% pro forma.
“El crecimiento interanual de dos dígitos en los ingresos netos se vio respaldado por un impulso comercial positivo, un entorno de tasas de interés favorable, reducciones de costos a pesar de la inversión para el futuro, y a pesar de una inflación sin precedentes, y un costo de riesgo constantemente bajo”, resume Orcel. .
Unicredit: dividendo y maxi recompra, 5,25 millones a los accionistas
"Queremos decir repartir 5,25 millones de euros combinados entre dividendos y recompras de acciones para 2022, un aumento de 1,5 millones de euros año tras año, o más del 80 % de aumento en DPS, sujeto a las aprobaciones correspondientes. Estamos cumpliendo con nuestro compromiso con los accionistas de una política de distribución sostenible y atractiva, manteniendo nuestra fortaleza de capital”; anunció el CEO Andrea Orcel. En detalle, la propuesta de el dividendo es igual a 1,91 mil millones, todo en efectivo. El grupo tiene la intención de continuar con la recompra de acciones propias aproximadamente 3,34 millones de euros, sujeto a la aprobación regulatoria y de los accionistas. El banco pretende realizar la recompra en dos tramos, el primero de aproximadamente 2,34 millones, que se lanzará inmediatamente después de la aprobación de la junta ordinaria de accionistas prevista para el próximo 31 de marzo, mientras que el segundo, de aproximadamente 1 millones, se esperado durante la segunda mitad de 2023 luego de la finalización del primer tramo.
El CEO Andrea Orcel, en la llamada con las agencias de noticias luego de la publicación de los resultados, dijo que el banco italiano había sostenido "extensas discusiones sobre distribución con el regulador" y estaba "seguro de que obtendremos la autorización para ejecutarlo” por el BCE.
Actualizaciones de Rusia
La exposición transfronteriza de Unicredit a Rusia se redujo en general en aproximadamente un 66 % durante el año, es decir, en aproximadamente 4,1 millones "gracias a acciones proactivas y disciplinadas", subraya Unicredit, que dice estar "comprometida a mantener un enfoque progresivo de eliminación de riesgos".
Nosotros redujo sustancialmente el riesgo y creemos que Rusia no será un factor de volatilidad sustancial ni capaz de eclipsar nuestros resultados en el futuro”, dijo Orcel. “Los resultados en Rusia se informarán por separado cada trimestre y eso no significa que no continuaremos con el proceso de eliminación de riesgos”, agregó.
Orientación para 2023
En 2023 Unicredit espera un Lngresos netos “sustancialmente en línea con 2022”. EL Los ingresos netos se prevén más de 18,5 millones, con un margen de interés de más de 11,3 millones y unos costes inferiores a 9,7 millones. Se espera que el costo del riesgo esté entre 30 y 35 puntos básicos. Además, Unicredit "establece como objetivo una distribución 'a los accionistas' para 2023 sustancialmente en línea con la de 2022".
Orcel en M&A y Mps
Respondiendo a una pregunta sobre M&A, el consejero delegado recordó que desde que llegó siempre ha dicho que “Las fusiones y adquisiciones son una herramienta, no un objetivo o una estrategia”. “Cualquier acuerdo de fusiones y adquisiciones habría ejercido presión sobre la ejecución del plan, explicó, pero considerándolo como una herramienta, haremos fusiones y adquisiciones bajo ciertas condiciones: la empresa adquirida debe tener un ajuste estratégico y ser acumulativo para nuestro desempeño y distribución”.
Hablando en lugar de Mps, Orcel reiteró que estaba feliz de ver que la transformación está dando sus frutos y que el banco sienés se está fortaleciendo. En cuanto a la participación directa de Unicredit, dijo: “Si en un futuro muy lejano había condiciones, ya veremos. Hoy no estoy aquí".
