El riesgo siempre está ahí, pero en tiempos de crisis es mejor contenerlo. Y dar señales de confianza y seriedad a los inversores, cada vez más preocupados por las tendencias del mercado y que buscan transparencia. con este objetivo La banca privada Unicredit, en colaboración con el líder mundial de ETFs iShares, ha creado un nuevo producto, capaz de combinar rentabilidad y control de riesgos.
Se llama “Green”, implica una inversión mínima y estará disponible a partir del viernes 11 de mayo, tras el road show del día anterior. “La situación de los mercados financieros – confirma el jefe de Marketing Global de Banca Privada UniCredit Andrea Lacalamita – también tuvo un impacto en los clientes privados. Casi dos de cada tres clientes han reducido su apetito por el riesgo, uno lo ha hecho de forma permanente. La demanda de simplicidad y transparencia en las soluciones de inversión ha crecido, al igual que la necesidad de una plena conciencia de los riesgos inherentes a cada elección. El cliente de hoy pide ante todo conocer el riesgo de su capital. Sólo entonces está interesado en el rendimiento. Es una actitud prudente acorde con un escenario en el que ya no existe la inversión de riesgo cero”.
De hecho, según un estudio de BCG de 2011, El 61% de los inversores ha reducido o eliminado su apetito por el riesgo, mientras que uno de cada tres lo confirma y solo el 4% lo ha incrementado en el último periodo. Y la principal necesidad de los clientes privados es la comprensión del producto (para el 40% de ellos), seguida de la garantía del capital (14%). Solo el 8% de ellos, por el contrario, considera prioritario el rendimiento del producto o su liquidez (3%).
El funcionamiento de la nueva gestión es tan sencillo y transparente para el cliente como se sofistica día a día el mecanismo que adapta las proporciones de las inversiones a las tendencias del mercado. El inversor, con el apoyo de su banquero privado, establece un nivel de garantía de su capital entre el 80 y el 90% según sus necesidades, expectativas y perfil de riesgo. El equipo de especialistas de la Estrategia de Inversión Global de Unicredit Private
La banca invertirá los recursos del cliente en consecuencia, definiendo la composición óptima de su cartera entre una línea conservadora y una activa y utilizando los ETF iShares para las inversiones.
“El verde es nuevo –subraya Lacalamita– porque, a diferencia de los productos garantizados tradicionales, es administrado por clientes individuales, quienes pueden aumentar o disminuir sus inversiones en cualquier momento, cambiar el nivel de la garantía o salir sin costes. Además, el valor de la garantía está vinculado al desempeño de la gestión y solo puede crecer. Y si la gestión llegara a estar por debajo del nivel de garantía, Unicredit integra la diferencia en la cuenta del cliente en dos días”.
En la presentación también estuvo presente Emanuele Bellingeri, gerente de iShares para Italia, quien recordó algunas características de los ETF: “Desde su lanzamiento en la década de 90, los ETF – dijo Bellingeri – han continuó registrando un crecimiento constante y saludable, también confirmado por las entradas récord de más de 50 mil millones de euros en el primer trimestre de 2012. Dada la variedad y amplitud de las exposiciones accesibles a través de estos instrumentos también en el segmento de bonos, ahora es posible crear carteras equilibradas enteramente de ETF, con diferentes perfiles de riesgo, para aprovechar una amplia gama de fuentes diversificadas de rendimiento”.
La nueva gestión, que por tanto pretende combinar sencillez, diversificación y flexibilidad gracias al uso de ETFs y un mecanismo de protección dinámico, tras el mercado italiano también debutará para los clientes de Unicredit en Austria y Alemania.
