Personalización, optimización de la fiscalidad, eficiencia y servicios auxiliares. Estas son las cuatro principales ventajas de Fogli Fideuram, el nuevo servicio creado por Fideuram Investimenti SGR y ofrecido en exclusiva a los clientes del grupo Fideuram, que se presenta como una gestión de activos multilínea que permite combinar libremente múltiples inversiones. En total hay más de 40 soluciones combinables. A continuación, los productos se dividen por tipo de inversión e instrumentos subyacentes dentro de las 4 familias: Classe, Consiglio, Tema, Stile. Cada familia se diseña en función del objetivo de inversión (con umbrales de acceso que van desde los 5 hasta los 15 euros) para una mayor personalización de la cartera.
Un servicio totalmente personalizable, pero no solo: es posible elegir el régimen fiscal más adecuado (gestionado o administrado); optimizar la participación de su inversión en los mercados financieros, convirtiendo y reasignando fácilmente su cartera; disfrutar de servicios adicionales como la posibilidad de programar desinversiones, distribuir parte de los ingresos en cuenta corriente, realizar pagos adicionales mediante domiciliación. Las cuatro familias que componen el Fideuram Fogli tienen características diferentes, para dar respuesta a distintas necesidades y dependiendo de si las carteras están compuestas mayoritariamente por valores o por fondos: Clase, Consejo, Tema y Estilo.
I Clase de hojas invierten principalmente en fondos y ETFs, estructurados por clase de activo: se seleccionan entre sectores y áreas geográficas con diferentes perfiles de riesgo, tanto en el universo de renta fija como de renta variable. Estas Hojas incluyen, por ejemplo, Markets Equity y Emerging Markets Bond. EL Hojas de tablero en cambio, son aún más heterogéneas: son carteras multiactivos con diferentes perfiles de riesgo, basadas en acciones, bonos y divisas, con flexibilidad de inversión y estrategias alternativas.
Están orientados hacia temas específicos i Tema de hojas, con inversiones principalmente en valores y ETF: desde educación hasta energías renovables, desde blockchain hasta residuos, agua, comercio electrónico, biotecnología, bancos, entretenimiento, energía, metales preciosos, bienes raíces. También existe la categoría “Obesidad, Bienestar y Alimentación Saludable” y una serie dedicada a Dividend Aristocrats, es decir, aquellos valores pertenecientes en general a sectores defensivos (utilities, alimentación, farmacéutico) que destacan por el importante importe de sus dividendos. Siempre gozan de un gran interés por parte de los inversores por sus características defensivas y porque representan una alternativa válida en términos de rentabilidad a las inversiones en renta fija con las que, en general, comparten una baja volatilidad.
Vuela, yo Hojas de estilo, que ofrecen una serie de inversiones en valores y ETFs en el mercado europeo o estadounidense, con un estilo bien definido que permite capturar factores de rendimiento específicos en el mercado pero también en el índice Momentum de EE. UU. y la UE (es decir, el índice que mide la velocidad con la que cambian los precios, tanto positiva como negativamente), en la calidad de Europa/EE. UU., la baja volatilidad o el alto dividendo.
“Esta nueva plataforma de inversión – comentó Fabio Cubelli, codirector general y responsable del área de coordinación empresarial de Fideuram -, con una fuerte connotación digital, está dirigido a todos aquellos clientes que quieran participar en la definición de su inversión mientras se benefician de las habilidades y la profesionalidad de un gestor y asesor financiero dedicado. Gracias a esta plataforma, nuestros clientes podrán elegir el pliego, o combinación de pliegos, que mejor se adapte a sus necesidades de inversión, con la más amplia gama y tipo de subyacente, identificándolos entre los construidos, monitorizados y actualizados en el tiempo por Fideuram Investimenti y optar por el régimen fiscal más adecuado para ellos. Los Fogli – concluye Cubelli – son parte de la tradición de innovación de Fideuram, que comenzó hace 50 años con los primeros fondos de inversión en Italia”.
