Los ahorradores italianos confían en la gestión de su dinero cada vez más convencidos a los consultores profesionales. La confirmación viene de Magstat Consulting, una empresa especializada en el análisis de carteras y masas privadas, que presentó su ahora histórica encuesta sobre el mundo de la banca privada italiana, ahora en su 17ª edición.
El informe analiza las cifras de los 268 operadores financieros que ofrecen servicios de banca privada y family office en nuestro país y destaca que, a 31 de diciembre de 2019, el total de activos financieros gestionados por los agentes encuestados asciende a 1.047 millones de euros repartidos en al menos 1.376.207 .XNUMX clientes. Los analistas de Magstat estiman que el mercado italiano de banca privada y family office por un valor total de 2019 millones a finales de 1.200 y tiene una participación aún no alcanzada por los servicios de banca privada equivalente al 12,8%. En consecuencia, surge que la cuota de mercado servida es del 87,2% y está en constante crecimiento ya que hace un año (finales de 2018) era igual a 944 millones de euros, o el 84,3% del mercado potencial.
El informe hace referencia, por tanto, a lo ocurrido en el mundo de la banca privada justo antes de que el Covid golpeara nuestras vidas y documenta un sector en expansión que, en todo caso, como se sabe por los datos recogidos en los últimos meses, se mantiene estable a pesar de la llegada de la pandemia. Un estado de salud que, incluso según los datos recogidos hasta finales de 2019, parece deberse a los operadores del sector que, gracias a su red de asesores, demuestran ser constantemente junto a las familias italianas, apoyándolos en la planificación de acciones coherentes con sus proyectos de vida y ayudándolos a proteger su patrimonio de los desafíos que afectan el ahorro.
La encuesta de Magstat, números en mano, clasifica qué bancos lograron mejores resultados en 2019. En lo más alto de los 268 operadores encontramos el mismo podio que el año pasado. En este sentido, la afirmación de la emanación privada de los dos gigantes bancarios del país es obvia: Intesa Sanpaolo gestiona 175,2 millones de activos, seguido de Unicredit con 108,1 millones. Menos evidente es la reconfirmación de Banca Generali en el tercer puesto con 44,2 millones lo que supone la afirmación del modelo banco-red como alternativa al alza en la gestión de los activos italianos. La empresa dirigida por el CEO Mossa había llegado al podio de las principales empresas privadas en Italia el año anterior después de una impresionante escalada en los últimos años. Solo piense en el hecho de que en 2013 el banco de Trieste ni siquiera estaba incluido en el top ten de Magstat y en el mismo período casi triplicó sus activos totales (ahora más de 70 mil millones).
No es ninguna novedad que las redes de asesoramiento son los actores más dinámicos de los servicios financieros italianos. El observatorio realizado por la empresa de análisis IT Reply on Italian Wealth Management, de hecho, fotografía para el período comprendido entre 2008 y el primer trimestre de 2020 una notable aceleración de los principales operadores. Y aquí también la primacía de la "liebre" para el crecimiento pertenece una vez más a Banca Generali que vio crecer los activos bajo gestión en un 464% (desde 11,2 millones en 2008 a los datos actuales) y también mejorar en un 273% la relación entre activos y número de consultores.
Volviendo a la clasificación de Magstat, los primeros puestos de la parrilla se completan con Ubi Banca y Bnl Bnp Paribas que se posicionan por delante de Fineco, Deutsche Bank y Ubs. De ahí la espera de la encuesta de 2021 que, sin duda, será una nueva prueba de fuego fiable para entender cómo habrá impactado en el mundo de la banca privada este periodo marcado por la pandemia. Y comprobar si, una vez más, el mundo de las consultoras habrá podido conquistar una porción de esa cuota de mercado del 12,8% desatendidas que los analistas de Magstat ven disponibles hasta la fecha, es decir, 153 millones de euros.
“En este nuevo contexto, es aún más importante dar cuerpo y fuerza a nuestra ambición de ser Socios de Vida de las personas, demostrando que estamos presentes y cercanos con soluciones concretas e inmediatas. Nosotros, como sector, podemos jugar un papel importante en la recuperación: en la gestión de riesgos; ser un referente en salud; para dar nuestro apoyo en los temas de autoabastecimiento, protección y ahorro”, dijo Marco Sesana, Country Manager y CEO de Generali Italia y Global Business Lines, que habló esta mañana en el evento de streaming Energy Talk organizado por Rcs Academy y Corriere della Sera.
Mientras tanto, todavía en el mundo Generali, el Country Manager & CEO de Generali Italia y Global Business Lines marco sesana habló en la Charla de Energía en Línea organizada por Academia Rcs e Corriere della Sera, sobre el tema del Green New Deal: "La sostenibilidad -dijo- es para nosotros un facilitador del plan estratégico 2019-21 y adoptamos un enfoque distintivo en un mundo en constante transformación, a través de la escucha, los ecosistemas y la mensurabilidad. Por lo tanto, la sostenibilidad para nosotros significa hacer bien los negocios con un impacto positivo en la economía real, entrelazando nuestra acción empresarial y el compromiso con las comunidades. Queremos crear valor compartido a largo plazo para todos los grupos de interés y medirlo en términos económicos, sociales y ambientales, compartiendo y asumiendo los riesgos”.
“Lo que también nos queda claro –añadió el directivo– es que el impacto de nuestras elecciones corporativas se vuelve aún más amplio y positivo si somos capaces de involucrar a todos nuestros grupos de interés, a nuestra gente. Estoy hablando de nuestros 10 millones de clientes, más de 12 empleados, más de 40 distribuidores en todo el país. Nuestras acciones empresariales y nuestro compromiso con la comunidad, por tanto, también tienen como objetivo fomentar que las personas adopten un comportamiento responsable. Por ejemplo, con el Índice de Bienestar PMI promovemos la activación por parte de las PYMES de iniciativas de bienestar para apoyar y beneficiar a sus empleados y las comunidades de referencia. De hecho, el análisis de 2020 reveló que las empresas que tienen estructuras de bienestar más sólidas pudieron resistir mejor la crisis. No solo eso: con GeneraSviluppo Sostenibile de Generali Italia, hemos creado la primera solución de seguro de inversión que permite a los clientes elegir el objetivo de desarrollo sostenible más cercano a sus valores, invertir en empresas con altas calificaciones de sostenibilidad y medir el impacto de su elección. Estoy convencido de que todas estas acciones son capaces de conciliar la buena ética con el éxito económico que guía nuestra acción de hacer bien los negocios”.
