UBS AG e PwC (PricewaterhouseCoopers) lanzan hoy 2015 Informe de multimillonarios, –titulado “Billionaires: Masters of Great Wealth and Lasting Legacies”, que examina las diferencias en la creación, preservación y prácticas filantrópicas de los multimillonarios en los Estados Unidos, Europa y Asia. Realizada entre 1.300 multimillonarios, la encuesta analiza datos que cubren los últimos 19 años (1995 a 2014) recopilados dentro de los 14 principales mercados de presencia multimillonaria, que representan el 75 % de la riqueza multimillonaria a nivel mundial. Además, UBS y PwC realizaron entrevistas cara a cara con más de 30 multimillonarios.
LA CREACIÓN DE RIQUEZA
Desde Europa hasta Estados Unidos y Asia, los multimillonarios hechos a sí mismos van en aumento
En la historia reciente, la creación de riqueza ha sido reservada para unos pocos: el Informe de multimillonarios encontró que 917 multimillonarios de la nada han generado más de 3,6 billones de dólares en activos globales. Muchos de ellos comenzaron su viaje hacia la riqueza a una edad temprana: el 23 % estableció su primera empresa comercial antes de los 30 años, mientras que el 68 % en general lo hizo antes de los 40 años.
“Vivimos hoy en una era de oportunidades, en la que la creación de riqueza se ha acelerado, al igual que la Edad de Oro de finales del siglo XIX y principios del XX, cuando el espíritu empresarial en los Estados Unidos y Europa condujo a la primera ola de innovación en la historia moderna. ”, dice Josef Stadler, Director de Global Ultra High Net Worth de UBS. “Pero la generación de riqueza es cíclica, y nos hemos beneficiado de estar en el extremo superior de la ola en las últimas décadas”.
Si bien los miembros de la población multimillonaria suelen mostrar algunos rasgos similares (una toma inteligente de riesgos, un enfoque obsesivo en los negocios y una sólida ética de trabajo), han construido sus fortunas de diferentes maneras.
En Estados Unidos, por ejemplo, el sector de los servicios financieros fue el principal creador de multimillonarios de la nada, con un 30 %. El valor neto de cada multimillonario dentro de la industria está cerca de un promedio de $ 4,5 mil millones. Por el contrario, los multimillonarios hechos a sí mismos en las últimas dos décadas en Europa (49,5%) y Asia (20%) son producto de la industria de consumo. Con una riqueza promedio de $ 5,7 mil millones, los empresarios europeos son significativamente más ricos que los asiáticos ($ 3,2 mil millones).
Sin embargo, el grupo de multimillonarios asiáticos hechos a sí mismos es único porque la acumulación de riqueza en la región es más reciente que en otras partes del mundo. Los multimillonarios asiáticos son generalmente más jóvenes que los demás, con una edad promedio de 57 años, que es 10 años más joven que los estadounidenses y los europeos. Además, el 25% de ellos creció en la pobreza, un porcentaje significativo en comparación con el 8% de los estadounidenses y el 6% de los europeos. Como resultado de estos factores, UBS y PwC esperan que Asia sea el centro de la creación de riqueza de nuevos multimillonarios en el futuro.
LA PRESERVACIÓN DE LA RIQUEZA
¿Mantener el negocio dentro de la familia, o capitalizar y seguir adelante?
Más de dos tercios de los multimillonarios del mundo tienen más de 60 años y más de un hijo. Esto hace que los asuntos relacionados con la conservación y transferencia de bienes y legados sean una prioridad. La riqueza se diluye con el tiempo, especialmente a medida que las familias crecen, y a medida que los multimillonarios envejecen se enfrentan a la abrumadora decisión de qué hacer con los negocios que los hicieron ricos: mantenerlos, venderlos en su totalidad o por piezas individuales.
“La creación de riqueza de miles de millones de dólares en las últimas dos décadas se ha correlacionado en gran medida con los mercados financieros, que tienen la capacidad de ralentizarse, o peor aún, ponerse patas arriba en un instante. Esta es la razón por la que la planificación estratégica es esencial para mantener el patrimonio, ya sea a través de oficinas familiares, inversiones personales u otros medios”, dijo Michael Spellacy, Global Wealth Leader de PwC US.
The Billionaire Report encontró que entre los multimillonarios hechos a sí mismos en los EE. UU. y Europa, la mayoría elige mantener las actividades que los enriquecieron (60%), un tercio de ellos (30 %) vende acciones de la empresa a través de una cotización pública o una venta en el mercado, mientras que el 10 % vende toda su empresa La mayoría de los multimillonarios hechos a sí mismos que deciden vender toda su empresa se convierten en inversores financieros, actuando de forma independiente, buscando objetivos específicos de riesgo/rentabilidad, y/o delegar inversiones a una family office o a un asesor financiero. En Europa y Asia, es muy probable que los multimillonarios creen una dinastía económica, con un 57 % de familias multimillonarias europeas y un 56 % de familias asiáticas asumiendo el control de la empresa familiar cuando el patriarca/fundador se jubile. Este escenario es mucho menos común en los EE. UU. (36 %).
LEGADO Y FILANTROPÍA
Las donaciones filantrópicas están en aumento, equiparadas con los legados
Los multimillonarios de hoy demuestran un creciente interés en la filantropía, en apoyo a la educación, la salud y causas humanitarias en todo el mundo. En concreto, suelen centrarse en iniciativas que ofrecen resultados tangibles y medibles: saber cuántas vidas se han visto afectadas por sus donaciones, ver mejorar la salud o las condiciones de vida o financiar diferentes causas a través de microcréditos.
En los Estados Unidos, es muy popular. “filantropía visible”, con donaciones realizadas a través de instituciones. Por ejemplo, desde 2010, año en que se lanzó, más de 100 multimillonarios estadounidenses se han unido a la campaña "The Giving Pledge" de Bill Gates, acordando donar más del 50% de sus activos a la caridad. UBS y PwC esperan que The Giving Pledge y las contribuciones individuales conduzcan a un aumento de la filantropía en todas sus formas durante las próximas dos décadas.
Puede encontrar más información aquí: www.ubs.com/billonaires
