La conferencia inaugural de la 7ª edición de ConsulenTia, el evento concebido por Anasf, patrocinado por Roma Capitale y la Región de Lazio, que registró 2600 visitantes únicos, tuvo lugar hoy, miércoles XNUMX de febrero, en el Auditorium Parco della Musica de Roma.
Durante la conferencia se presentó la encuesta realizada por McKinsey & Company en colaboración con Anasf. El objetivo de la encuesta era explorar las consecuencias de la nueva normativa vinculada a la entrada en vigor, el 3 de enero, de Mifid II sobre los actores de la cadena de valor en el proceso de inversión de los ahorradores italianos y que contempla, entre los principales , la cuestión de la transparencia de los costes de los productos y servicios y la disciplina de la gobernanza de productos.
Tras los saludos institucionales de Francesco Boccia, presidente de la XNUMXª Comisión de Presupuesto, Tesorería y Planificación de la Cámara de Diputados, y una introducción del presidente de la Anasf, Maurizio Bufi, McKinsey presentó los resultados de la investigación.
Un enfoque inicial se refería al papel del asesor financiero, que sale valorado; el modelo de consultoría de las redes se confirma más completo que el de algunos bancos tradicionales. En los últimos cinco años, las redes han experimentado un crecimiento en términos de entradas, aumentando también sus cuotas de mercado: en 2017, el 28% de la riqueza de los ahorradores acomodados estaba encomendada al mundo de los asesores financieros (+5% puntos respecto a 2012) , 66% a banca minorista (-7 puntos) y 6% a banca digital (+2 puntos).
Con la nueva normativa de enero de 2018, los conceptos clave han pasado a ser "transparencia de costes" y "gobernanza de producto". Más de 10 gestores de activos con más de 700 800 millones de euros bajo gestión en Italia, más de 10 clientes acaudalados, 18 altos directivos de las redes que participan en ConsulenTia700 y más de 16 asesores financieros con una cartera bajo gestión de más de XNUMX XNUMX millones de EUR fueron entrevistados sobre estos temas.
De la encuesta a los clientes, surgió que el precio, la marca y el asesor representan los factores más importantes para determinar la elección del banco de referencia para la gestión de inversiones y, de hecho, para los clientes de la red, la relevancia de la marca y el asesor y menos la de los costos. “La tarjeta de presentación de la red la presenta el asesor financiero. Somos nosotros quienes nos presentamos ante el ahorrador y ofrecemos nuestra profesionalidad. El valor de la empresa de referencia de la consultora se transmite por la competencia y la capacidad de comunicación que cada uno de nosotros tiene en la relación con los clientes”, comentó el presidente de la Anasf, Maurizio Bufi.
Entonces, ¿qué surge de las entrevistas con los consultores? Una solicitud de mayor acompañamiento de la red en la fase de cambio en curso y una estrategia que salvaguarde la retribución de la categoría, evitando el riesgo de que una posible contracción de márgenes se descargue en uno solo de los eslabones de la cadena de valor. De hecho, más de la mayoría de la muestra aún no se siente completamente abordada por su red, incluso si las empresas afirman haber lanzado iniciativas de capacitación para consultores, adaptado los modelos de servicio y ofertas de productos, puesto a disposición un sistema de informes aún más transparente. y herramientas tecnológicas más eficientes. Lo que surge con convicción es que si las redes logran educar al cliente sobre la calidad del servicio recibido, el crecimiento del sector seguirá a un ritmo vertiginoso. “Se reabre el tema de la educación financiera como eje para el correcto desarrollo del sector. Todos tendremos que comprometernos con esto. Desde 2009, Anasf también está haciendo su parte en las escuelas con el proyecto economic@mente, pero aún queda mucho trabajo por hacer en todos los grupos de edad de los ahorradores italianos”, comentó el presidente Bufi, quien agregó: “no olvidemos Otro gran tema que preocupa a nuestra profesión: el relevo generacional. Es necesario que las redes de asesoramiento financiero inviertan en nuevos talentos, replicando el enfoque de medio-largo plazo propio de la actividad de los propios asesores financieros. Hoy la profesión tiene una edad promedio de más de 50 años y según la Anasf el tema del relevo generacional debe ser una de las prioridades de las estrategias del sector”.
“Si miramos el impacto estratégico de Mifid II completamente implementado, observamos que en casi todos los escenarios analizados, las redes seguirán registrando un crecimiento en términos de cuotas de mercado, en línea o incluso superior al del pasado reciente. Sin embargo, para hacer realidad esta predicción, la industria de redes debe ganar una gran apuesta: la vinculada a la "educación" del cliente final, especialmente en el segmento acomodado, sobre la calidad del servicio ofrecido y el consecuente fortalecimiento de la marca percibida por el cliente”, dijo Alberto Riboni, socio asociado de McKinsey.
En la mesa redonda que siguió, moderada por Andrea Cabrini, Director de Class CNBC, comentaron los resultados de la investigación: Sergio Albarelli, Director Ejecutivo y Gerente General de Azimut Holding; Marco Bernardi, Gerente General Adjunto Redes Comerciales Canales alternativos y de apoyo de Banca Generali; Gianluca Bosisio, director general de Banca Mediolanum; Fabio Cubelli, Co-Gerente General a cargo del Área de Coordinación de Negocios de Fideuram ISPB; Alessandro Foti, Director General y Gerente General de FinecoBank; Federico Gerardini, Jefe de la Unidad de Asesoría Privada Finanzas & Futuro Banca; Marco Marazia, Director Comercial y Productos Widiba; Stefano Lenti, Jefe del Área de Asesores Financieros y Wealth Bankers de IWBank Private Investments; Luca Romano, Director Adjunto BNL BNP Paribas Group Life Banker; Mario Ruta, Director Comercial Allianz Bank Financial Advisors.
