Consob trae al teatro una de las estafas más famosas de la historia, concebida por Charles Ponzi, el italiano que emigró a Estados Unidos a principios del siglo XX. Una estafa financiera que, a pesar de haber pasado un siglo desde su puesta en marcha, también ha sido utilizada en épocas más recientes, como por ejemplo por el expresidente del Nasdaq, Bernard Madoff.
En el papel de Charles Ponzi -en un teatro Testaccio de Roma- encontramos Massimo Giordano, que con un apretado monólogo cuenta la historia del fraudulento italiano en Boston. A la representación teatral siguió un debate con Nadia Linciano y Paola Soccorso de Consob, en el que ilustraron los mecanismos y medidas preventivas a adoptar para no ser víctima de fraude financiero.
El esquema Ponzi es un modelo económico fraudulento, en el que los primeros inversores obtienen grandes rendimientos económicos a costa de los posteriores. Es un esquema piramidal, donde el dinero se recolecta a través de la promesa de rentabilidades muy altas, superiores a los tipos de mercado, en poco tiempo y con bajo riesgo. Se devuelve parte del dinero invertido, creando la ilusión de que el sistema realmente funciona. Mucho humo y espejos que crece con el aumento de participantes, que no perciben el riesgo de esta inversión. De hecho, la remuneración recibida en las primeras etapas hace pensar que la participación en el esquema es una oportunidad real de ingresos. Una vez que se difunde la idea de una inversión muy rentable, otros ahorradores caen en la trampa, por lo que siguen pagando los intereses de los antiguos clientes con el dinero de los nuevos. Evidentemente no se realiza ninguna inversión, pero el dinero recaudado se utiliza para financiar costosas políticas de marketing.
El mecanismo funciona hasta la capacidad de atraer nuevos clientes sigue siendo alta. Ganarse la confianza de los inversionistas es un punto crucial del esquema para que esto tenga éxito. Cuando, por otro lado, el nuevo dinero que ingresa ya no puede cubrir los intereses prometidos a quienes ya estaban involucrados en el esquema, el mecanismo se atasca, lo que lleva a todos los nudos a un punto crítico. Sin embargo, cuando surgen los primeros problemas para pagar las sumas adeudadas, generalmente ya es demasiado tarde.
Charles Ponzi logró multiplicar sus ganancias en tres meses gracias al éxito de su negocio. Aproximadamente 40.000 ahorradores de Boston $ 5 mil millones cayeron en su red, atraídos por la perspectiva de rendimientos escandalosamente altos. El engaño inventado por Ponzi, sin embargo, colapsó cuando ya no pudo cumplir sus promesas.
Los esquemas piramidales de próxima generación, los llamados "nuevos Ponzi", casi siempre siguen el mismo patrón y gracias a la expansión de Internet, estas estafas ahora son comunes. Una forma de evitar que las personas caigan en este esquema fraudulento es difundir nociones financieras básicas a los ciudadanos italianos, que todavía tienen muchas carencias en esta materia. En los últimos años, numerosas instituciones públicas y entidades privadas se han tomado a pecho este problema, dedicándose cada vez más a iniciativas encaminadas a mejorar la cultura económico-financiera de nuestro país.
Consob, sobre la historia del Ponzi italiano, ha creado un guión teatral, en la base del espectáculo "Cuidado con las estafas!", con el objetivo de difundir la educación financiera a través del uso de nuevos canalesdirigiéndose a un público diverso. La autoridad supervisora del mercado financiero demuestra así su compromiso con la sensibilización de la ciudadanía en áreas tan importantes pero aún muy infravaloradas. El evento, que ha cosechado un gran éxito, ya ha tenido lugar en varias ciudades de Italia antes de Roma, entre ellas Lecce, Milán, Isernia, Reggio Emilia, Turín, Padua, Palermo y Cagliari.
