Invest Banca, el banco de inversión del grupo independiente Cabel di Empoli, ha lanzado Evolución Ib, una plataforma de gestión de activos digitales, presentada en la oficina de Cabel en Milán. La nueva gama de gestión de carteras de Invest Banca ha sido diseñada para clientes sofisticados que buscan un servicio de inversión de alta calidad en términos de profesionalidad, seguridad e independencia. En particular, Ib Evolution ofrece dos líneas de inversión: una más prudente - Low Risk - y otra de medio riesgo - Mid Risk - que se caracterizan por una gestión activa asociada a un sistema cualitativo de gestión del riesgo, a través de la redefinición de la exposición al riesgo cada tres meses. Para la construcción del portafolio, Invest Banca selecciona los productos presentes en el mercado entre acciones, bonos, fondos y Etp que permitan aplicar las estrategias elaboradas por sus comités de inversión.
Para estas gestiones, banco de inversión utiliza un sistema de gestión de riesgos cuantitativo, denominado Life Style Investment Solutions, diseñado para optimizar la cartera entre el componente de riesgo y el componente libre de riesgo. El sistema pretende aprovechar las caídas del mercado para adquirir valores más volátiles para revenderlos cuando el mercado se recupere, capitalizando la rentabilidad y desplazándola hacia valores de menor riesgo. El objetivo es reducir la exposición a las clases de activos más riesgosas a lo largo del tiempo, colocando los activos en una caja fuerte. “Ib Evolution – explicó Esteban Sardelli, director general del banco- es un innovador servicio de inversión que da la posibilidad a cualquier ahorrador, incluso alejado de los canales tradicionales de los distribuidores de nuestros productos, de abrir una sociedad de gestión de activos. Pretendemos así trasladar a la web la calidad que siempre ha distinguido a nuestros productos y servicios. Para acceder al servicio hemos limitado deliberadamente la inversión inicial del cliente, con un mínimo de 15.000 euros, para poner un servicio cualificado al alcance también de quienes buscan alternativas de inversión a las cuentas de depósito online”.
“Para entender nuestro trabajo primero es necesario entender la demografía, por eso con Ib Evolution queremos ser un banco de redes sociales”. Entonces Sardelli presentó la idea detrás del proyecto durante una conferencia en Milán, explicando que “la clientela objetivo serán aquellos entre 30 y 45 años. Se trata de sujetos acostumbrados a la tecnología que, sin embargo, necesitan una herramienta práctica para acercarse al mundo bancario. A menudo oímos hablar de jóvenes que nunca han entrado en el banco: por lo tanto, debemos cambiar para estar a la altura de los tiempos". “Es necesario – subrayó el máximo responsable – pensar de otra manera. Los nuevos clientes, las llamadas generaciones X e Y, en realidad tienen estilos de vida, educación y métodos de gasto diferentes a los de la generación anterior, la de los 'boomers'. La riqueza de este último está cambiando de manos, precisamente por razones demográficas, y esa es precisamente la razón para atacarla”.
“Por estas razones – agregó Sardelli – lanzamos Ib Evolution. se trata de un plataforma de gestión de activos en línea diseñado y administrado en asociación con Cabel, para el sistema de información, Var Group, para la interfaz de Internet, Cisco, para videoconferencias e In.Te.Sa. IBM como Autoridad de Certificación. En concreto, el punto innovador del proyecto está precisamente en la firma digital que proporcionamos al cliente y la posibilidad de realizar todos los trámites directamente desde un teléfono móvil. De hecho, también hay un servicio de videoconferencia que da la impresión de estar en el banco sin haberte movido nunca de casa. A diferencia de otros”, precisó Sardelli, “el trámite no se realiza a través del intercambio de papel con el correo sino íntegramente en formato digital”.
El proyecto se construyó en paralelo con Investment Runner, una plataforma de consultoría digital multicanal, fundada por Caironi Corrado, estratega de R&Ca, y transmitida a través de Invest Banca. Esta nueva herramienta, explicó el fundador durante la conferencia, “es una forma de repensar la consultoría en un mundo, el financiero, que se nutre de una necesidad total y perpetua de conexión. La unión con Ib Evolution permite ofrecer a los clientes tanto soluciones preempaquetadas como soluciones a medida”. Investment Runner ofrece, de forma completamente digital, una gestión dedicada, ofreciendo una respuesta personalizada de las necesidades individuales porque basa su oferta en una prueba inicial destinada a que los clientes sean conscientes de sus objetivos.
