Cincuenta mil millones para apoyar a las pequeñas y medianas empresas italianas, las más afectadas por la crisis del Covid. Este es otro compromiso de Intesa Sanpaolo, el primer banco italiano y segundo de Europa por capitalización, que hará su aportación en la fase más delicada, aquella en la que están a punto de caducar algunos de los "paracaídas" puestos por el Gobierno, que a su vez se verán implicados en las próximas semanas en el borrador final del Plan de Recuperación.
encaja en este contexto el programa “Motore Italia”: 50 millones de euros de nuevo crédito a favor de iniciativas de liquidez e inversiones en la transición sostenible y digital, anticipándose a las necesidades de liquidez y de apoyo ante los próximos plazos de las medidas gubernamentales, pero también fórmulas para ampliar la duración de los préstamos existentes.
El escenario, en verdad, ni siquiera es tan desesperado y deja algunos destellos de optimismo. “A pesar de las previsiones alarmantes -explica Nando Pagnoncelli de Ipsos-, agravadas por la gran incertidumbre sobre el futuro, las empresas aún logran ver más oportunidades que riesgos dentro de su propia empresa”. La confirmación viene de los datos presentados por el economista jefe de Intesa Sanpaolo, Gregorio De Felice: "Gracias también a las medidas gubernamentales, esta vez no hubo ola de quiebras corporativas que en cambio ocurrió después de la crisis de 2008”.
Las previsiones para el PIB italiano siguen siendo a la baja en la primera mitad de 2021, pero, por otro lado, el comercio internacional ya se ha recuperado: en el período de dos años 2021-2022, se espera que los flujos comerciales internacionales se recuperen con fuerza en un +12,4%, después de - 9,4, 2020% de XNUMX. Se espera un crecimiento del PIB mundial del 5,3 % en 2021, tras -4,1% en 2020, con un papel propulsor de Asia y Estados Unidos (+6,2%). Más lenta es Italia, que solo recuperará un 3,7% (la mitad, en porcentaje, de Francia y España) tras el -8,9% de 2020.
“Pero el potencial de recuperación está ahí – confirma De Felice – y una de las fortalezas es que las familias han creado un ahorro extra y también de empresas. Los primeros han consumido menos, los segundos han detenido efectivamente las inversiones. Esto se traduce ahora en una reserva de liquidez, en una potencia de fuego a explotar en los próximos meses”. Motor Italia también apoyará esta recuperación, gracias también al apoyo de los recursos puestos a disposición a través del Fondo Central de Garantía y SACE. El programa está estructurado en 5 puntos:
- Liquidez y extensión de la financiación. Para acompañar a las empresas en el camino de la recuperación hoy, es fundamental identificar nuevas herramientas que favorezcan una perspectiva de medio-largo plazo, capaces de fortalecer el posicionamiento financiero de las empresas, contribuyendo a la reconstrucción progresiva de los flujos de caja, recuperando la sostenibilidad financiera y aprovechando las oportunidades. para nuevas inversiones. Un objetivo al que apunta Intesa Sanpaolo gracias a 'Motore Italia', poniendo a disposición nuevas soluciones para extender los préstamos existentes hasta 15 años, aprovechando el marco regulatorio actual que permite el uso de garantías del Fondo Central al 80% otorgado de conformidad con el “ reglamento de minimis”. Además, el Grupo Intesa Sanpaolo está planeando nuevas formas de desarrollar soluciones con cada empresa para extender aún más la duración de los préstamos en curso, incluso más allá de los 15 años.
- Inversiones para la transición tecnológica. El segundo pilar del plan tiene como objetivo apoyar nuevas inversiones para fomentar la renovación tecnológica, la transición digital, la innovación y la investigación industrial de las pymes. Las soluciones y el asesoramiento de Intesa Sanpaolo acompañarán a las empresas a aprovechar los beneficios que ofrece el plan Transición 4.0 de la Ley de Presupuestos 2021, aprovechando las medidas fiscales previstas para los inversores, en línea con los objetivos del Plan Nacional de Recuperación y Resiliencia (Plan de recuperación). Para garantizar la implementación efectiva y oportuna de los proyectos de PYME, la estrategia de Intesa Sanpaolo incluye el apoyo de importantes socios, capaces de acompañar el plan de inversión desde su concepción hasta la evaluación ex post.
- Inversiones para la transición sostenible. Otro ámbito fundamental de intervención es la vía de acompañamiento a la transición sostenible de las empresas, dedicando medidas a la financiación de inversiones desde una perspectiva ESG y de economía circular. De hecho, la transformación de las empresas en términos de sostenibilidad ambiental, social y de gobierno (ESG) incrementa el valor de su competitividad, al mismo tiempo que la adopción de modelos de negocio “circulares” será un factor fundamental para el crecimiento y relanzamiento de la economía italiana. En estas premisas, ya están activos los nuevos S-Loans, que se suman al techo previsto por Intesa Sanpaolo para inversiones en Economía Circular. Se trata de una línea específica de préstamos destinada a apoyar iniciativas empresariales hacia una transición sostenible, que en tan solo unos meses desde su puesta en marcha ya ha puesto a disposición más de 800 millones de euros para proyectos llevados a cabo por pequeñas y medianas empresas. Otra línea hacia la transición sostenible se refiere a las intervenciones a favor de la eficiencia y la reurbanización de los activos inmobiliarios italianos. Intesa Sanpaolo ha activado, desde agosto de 2020, soluciones para la compra de créditos fiscales vinculados al Superbonus previsto por el Decreto de Relanzamiento. En tan solo unos meses, el Grupo ha recibido solicitudes de empresas para más de 13.000 proyectos de remodelación por valor de 1,8 millones de euros, que asciende a 35.000 incluyendo solicitudes directas de particulares y comunidades de vecinos.
- Financiación estructurada y extraordinaria. El fortalecimiento de las estructuras de oferta y consultoría dedicadas a operaciones de finanzas corporativas para pymes representa un área más de intervención de 'Motore Italia'. El objetivo es fomentar el crecimiento dimensional de las empresas a través de operaciones de M&A, reforzamiento de capital o soluciones financieras innovadoras como la emisión de bonos. La nueva propuesta de Intesa Sanpaolo es capaz de adaptarse a la evolución del contexto del mercado, habiéndose dotado en IMI CIB de una estructura de financiación extraordinaria dedicada a las pymes, que reserva un servicio de asistencia desde el surgimiento de la necesidad hasta la ejecución de la operación, de forma similar a lo que se suele hacer con las grandes empresas. La oferta se refuerza aún más al incluir instrumentos financieros innovadores y bonos con garantía pública y ayuda a fortalecer el vínculo entre empresas e interlocutores institucionales. Gracias a la colaboración con Elite de Borsa Italiana, ya se han lanzado experiencias como bonos cesta y Elite Lounge para pymes. Este es un apoyo especializado innovador dedicado a las PYME en comparación con una operación normalmente reservada solo para grandes empresas, que ya ha respaldado más de 300 acuerdos por un valor de más de 4,5 millones de euros.
- Soluciones no financieras y asociaciones cualificadas. El quinto pilar del Plan proporciona a las pymes herramientas para fomentar su orientación hacia la digitalización y el desarrollo, incluso a través de servicios no financieros. Para llenar la brecha digital, Intesa Sanpaolo ForValue y sus empresas asociadas ofrecen a las empresas apoyo en posicionamiento digital para fortalecer su presencia en la web y asegurar su competitividad en el mercado actual y potencial. Además, gracias a la nueva entidad operativa del Grupo, Intesa Sanpaolo RentForyou, las pymes podrán optar por el leasing operativo a largo plazo como solución alternativa a la compra de bienes de equipo.
“A un año de las primeras medidas tomadas para mantener la economía –resumió Esteban Barrese, responsable de Banca dei Territori, la división más cercana a las pymes-, Intesa Sanpaolo se confirma como una fiel aliada de las pymes al adoptar con prontitud, en esta fase todavía crítica, la medida más adecuada e indispensable para ofrecerles una mayor tranquilidad financiera: la extensión de la duración de los préstamos existentes. Esto, por un lado, alarga el horizonte de pago de la deuda, por otro, permite a las empresas planificar inversiones que estamos dispuestos a realizar. apoyo con nuevo crédito por 50 mil millones de euros. Desde el comienzo de la pandemia, hemos atendido emergencias con iniciativas y desembolsos de la Banca dei Territori para pymes por valor de 45 millones de euros en 2020, apoyando la gestión de compromisos financieros a corto plazo, financiando la liquidez e interviniendo con la suspensión de cuotas y con intervenciones específicas sobre los sectores más afectados. Ahora es el momento de dar un paso más para acelerar juntos el relanzamiento".
