Las finanzas son un tema central que fascina y atraviesa a todas las generaciones, expresado a través de los temores a la inflación, el clima económico, el sistema de salud, los problemas sociales e institucionales. Estas son las consideraciones que surgieron de la encuesta encargada por Invesco y realizado por Bva-Doxa, llevado a cabo sobre una muestra de 800 personas en toda Italia.
El observatorio involucrado cuatro generaciones diferentes, para comprender las diferencias, las analogías dentro de la experiencia de hoy y en la visión del mañana: Boomers (56-67 años), Generacion X (35-55 años), Cuando los Millennials quieren construir su crédito enfrentan el rechazo (25-34 años) e Generación Z (18-24 años) respondieron preguntas sobre su relación con el dinero, su nivel de educación financiera, ahorro e inversión y se les hizo reflexionar sobre algunos temas clave del futuro financiero (digital, la sostenibilidad del planeta, la incertidumbre y la inestabilidad del período actual, el concepto de confianza y el concepto de riesgo).
“Desde nuestro observatorio emergen claramente sentimientos transversales junto con las necesidades y requerimientos específicos de cada generación: en este contexto, creo que el papel deeducación financiera es crucial y creo que es el deber de industrias como la gestión de activos hacer un compromiso y esfuerzo para aumentar el nivel de educación financiera en nuestro país ", dijo Rita Schirinzi, Responsable de Marketing Italia en Invesco.
La inflación, la guerra y la pandemia son los temores más denunciados
Un entrevistado de cada 3 está muy preocupado por la actual inestabilidad dada de la inflación, a partir de guerra, desde finales de pandemia, un sentimiento que es más acentuado por los mayores de 25 años y menos sentido por la Generación Z. La preocupación emerge aún más cuando se trata de repercusiones futuras: según 2 de cada 3 entrevistados (65% vota 8-9-10) qué es lo que sucede hoy tendrá consecuencias en mañana, una posición compartida, aunque en diversos grados, por todas las generaciones (más marcada entre Gen Z y Boomers).
Entre los temas que se citan como prioritarios, de hecho, para todas las generaciones en primer lugar está el costo de vida (63% del total de la muestra) y por segundo el sistema sanitario (57%), seguidas de las relativas a medio ambiente, sociedad y gobernanza (56%).
La salud es lo primero para todas las generaciones.
La propia idea de bienestar, en línea con lo dicho sobre los temas considerados prioritarios, refleja una vez más el legado de la pandemia y del momento histórico actual: en el ranking de lo que se considera más importante, el salud ocupa el primer lugar para todas las generaciones, seguido por tener ingresos suficientes para las necesidades de uno para Gen X y Boomers y equilibrio entre trabajo y vida para Millennials y Gen Z; en tercer lugar para los más jóvenes encontramos tener ingresos suficientes, para la Generación X mantener un buen equilibrio entre el trabajo y la vida privada y para los Boomers un entorno de vida seguro y cómodo.
Todos están de acuerdo: actúa para salvar el planeta
La sostenibilidad es un valor, potencialmente también en el ámbito financiero: el futuro de planeta depende de elecciones sostenibles, nadie lo niega: cambio climático, agotamiento de los recursos naturales, reducción de residuos. todos de acuerdo que intervenir será vital, pero la desmotivación y el desengaño se extienden al percibirse como insuficiente el comportamiento del individuo.
Familiares y amigos en el centro, descontentos con el trabajo o estudio y con el estado
La tarea recae en los gobiernos, las industrias y la ley. Solo Gen Z quiere coprotagonizar en su lugar. Las instituciones generalmente no gozan de alta estima por parte de los entrevistados, a quienes consideran familiares y amigos muy importante, como para crear una especie de efecto de "nido" de seres queridos a su alrededor: de hecho, si uno mira la clasificación de las áreas de satisfacción en la vida de uno, no es de extrañar que la satisfacción con la familia y uno mismo son los elementos en los que se registran las puntuaciones más altas, mientras que los principales descontento se registra en la empresa a la que pertenece (trabajar o estudiar), la sociedad, el papel de la empresa privada en la sociedad y finalmente hacia la estado italiano, en último lugar. Es importante subrayar en este contexto que la generación más satisfecha de la sociedad/institución evaluada con respecto al presente resulta ser la Gen Z.
Los asuntos financieros siguen distantes e incompletos
La falta de confianza involucra también a las instituciones financieras, sobre todo por la falta de diálogo que las aleja: La asunto financiero permanece fluido, incompleto, distante y exacerba la sensación de desconcierto, haciendo que los entrevistados se sientan indecisos, vulnerables y frágiles. El asesor financiero casi se presenta como una elección obligada, aunque a veces da la idea a los clientes de estar indecisos sobre qué hacer.
Pero, ¿cuál es el vínculo entre el presente y el futuro? cual es el horizonte de tiempo? ¿De qué futuro estamos hablando? Los conceptos de hoy y mañana están íntimamente relacionados, no se quiere renunciar al actual nivel de vida, lo que alguna vez se llamó "superfluo" es parte integral de la vida cotidiana; el concepto de sacrificio, de renuncia casi desaparece del vocabulario, incluso para los padres. Y para los Boomers ahora son una palabra antigua y vaciada. El futuro se compone de objetivos definidos y no muy lejanos y se identifica a corto plazo (7 años).
¿Y qué pasa con el progreso y la dimensión digital, cada vez más apremiante? En este aspecto, la actitud de todas las generaciones es absolutamente acogedora y abierta, sin particular resistencia ideológica. En particular, la inteligencia artificial es comprensible y se aprovecha, mientras que el metaverso sigue siendo vago y artilugio.
