Cada vez más digital: así es el futuro de la banca privada que perfila el informe 2020 de laObservatorio Permanente de Banca Privada realizado por LIUC Business School y Banca Generali, con el apoyo de Goldman Sachs Asset Management y Vontobel.
Los resultados del Observatorio fueron presentados el jueves por la noche por el prof. Anna Gervasoni, profesora de LIUC y directora general de AIFI. a pesar de más allá El 87% de los italianos dijeron que no sabían qué es un robot advisor (fuente Consob), la industria bancaria privada italiana se está moviendo rápidamente hacia modelos de consultoría que prevén una fuerte influencia digital. La razón se debe principalmente al relevo generacional en curso que lleva a los operadores a invertir en estos modelos para satisfacer la demanda de servicios innovadores por parte de la nueva generación de Millennials. Luego hay otro componente determinado por el Covid-19 que ha acelerado el uso de la tecnología digital también en términos de ahorro.
“El análisis de nuestro Observatorio destaca cómo los bancos privados italianos tendrán que renovarse y buscar soluciones digitales para algunas de las respuestas a los cambios que se están produciendo en esta fase histórica. Todo en un panorama en el que la competencia se ha vuelto cada vez más dura, con la llegada de las start-ups fintech y en un contexto de referencia que sitúa al cliente en el centro de las iniciativas del negocio bancario”, comenta Anna Gervasoni.
Por ello, el Observatorio de la Banca Privada ha analizado i varios modelos de asesoramiento financiero digital actualmente presente en Italia y en el mundo, destacando claramente el que tiene el mejor nivel de efectividad. Se trata del llamado Robot 4 Advisory, es decir, el modelo en el que lo digital actúa como acelerador de la relación entre consultor y cliente.
“El peso creciente de lo digital en la vida cotidiana está cambiando el enfoque de ahorro de los clientes privados. Por eso veremos cada vez más modelos de consultoría en los que la tecnología digital actuará como acelerador de procesos, para dejar cada vez más tiempo a la relación entre cliente y consultor en el diálogo sobre la elección de activos. De hecho, lo que no ha cambiado es la centralidad de la relación, que seguirá siendo siempre el eje sobre el que se desarrolla la banca privada”, comentó. Andrea Ragaini, Director General Adjunto de Banca Generali.
Creado en 2016, el Observatorio de Banca Privada tiene como objetivo el seguimiento constante del sector y sus principales características, así como el análisis en profundidad de algunos temas de especial relevancia y trascendencia, con el objetivo de declinar las principales tendencias de un sector caracterizado por alta complejidad estratégica y relacional.
