Italia se posiciona en el segundo lugar entre los 10 países europeos con mayor producto interno bruto por el número de proveedores de servicios relacionados con el uso de moneda virtual y proveedores de servicios de billetera digital (Vasp). Esta cifra surge del análisis que acompaña al informe del primer flujo trimestral de 2023 relativo a las operaciones realizadas por los clientes, que los Vasps están obligados a remitir al Organismo de Agentes y Mediadores (Oam).
Mil millones de euros en Monedas Virtuales
Según el informe, a finales del primer trimestre de 2023, los clientes tenían más de mil millones de euros en monedas virtuales. La OAM recibió los datos de identificación relativos a operaciones con criptomonedas de 1.174.914 clientes, de los cuales el 59% (unos 690.665 clientes) tenían criptomonedas en cartera el último día del trimestre, por un contravalor en euros de 1.067.614.570, con un valor medio de 1.545,78 euros. En el mismo período, se realizaron 1.758.823 transacciones de conversión de moneda fiat a virtual (promedio de 11,74 transacciones por cliente) y 1.573.691 transacciones de conversión de moneda fiduciaria a fiat (promedio de 14,99 transacciones por cliente).
Italia en los primeros países europeos
El análisis de los 10 principales países europeos por PIB revela que, a 30 de junio de 2023, Italia tenía 114 Vasps registrados en el Registro correspondiente, ocupando el segundo lugar solo después de Polonia, que ostenta el récord con 768 operadores. En tercer lugar se encuentra Francia con 78 operadores. En total, en los 10 países europeos analizados, 1.116 VASP están activos.
En el detalle del informe, la imagen del mercado de criptomonedas en italia. De los 109 Vasps en forma de personas jurídicas inscritos en la Sección Especial del Registro Oam, 127 prestan sus servicios a clientes a través de puntos físicos y 77 a través de cajeros automáticos. La mayor concentración de puntos físicos se encuentra en Lombardía (18%), seguida de Lacio (17%) y Toscana (13%).
Operadores y clientes
El informe también revela la clasificación de los operadores según el tamaño. De los 74 operadores que transmitieron datos de clientes, 53 empresas se clasifican como 'pequeñas', habiendo proporcionado información sobre menos de 500 clientes. Quince operadores entran en la categoría de "intercambio medio", con datos transmitidos de entre 500 y 50.000 clientes. Solo seis operadores están clasificados como "grandes", habiendo aportado datos de más de 50.000 clientes.
Pasando al lado del cliente, El 99,88% está representado por personas naturales, mientras que solo el 0,12% por personas jurídicas, con una mayor concentración en el norte y centro de Italia (46% y 30% respectivamente).
también es interesante el análisis de la edad de los clientes involucrados en operaciones con criptomonedas. El grupo de edad entre 18 y 29 años representa la mayor parte, equivalente al 40%, seguido por los clientes entre 30 y 39 años (25%). El monto de las inversiones, tanto en moneda legal como virtual, revela que los clientes entre 40 y 60 años ostentan el récord, con porcentajes en torno al 50 por ciento.
Vigilancia y lucha contra la ilegalidad
Como parte del monitoreo y lucha contra las actividades ilícitas, laOam ha identificado a 16 personas que parecen realizar actividades VASP sin estar inscritas en el registro especial. En detalle, se analizaron 65 sujetos, con un 25% de la muestra (16 sujetos de 65) con un sitio de Internet en italiano y un 5% (3 sujetos de 65) con una red social en italiano. Esta información será luego comunicada a la Guardia di Finanza para las investigaciones pertinentes.
