Seguridad, transparencia, anonimato, economía son, además de la cantidad fija de dinero, las principales características de bitcoin pero, en una inspección más cercana, son más ventajas virtuales que reales. Tratamos de entender por qué.
La seguridad de bitcoin está muy sobrevalorada. Para entrar a mundo bitcoin, hay tres formas: minería, pagos de bitcoin y conversión de monedas tradicionales. La minería es riesgosa: Si un competidor descubre bitcoin, la inversión en energía del minero se pierde. Para reducir los riesgos, grupos de "mineros" comparten el poder de cómputo de sus computadoras en la red, descubren bitcoin más fácilmente y comparten las ganancias. Recibir pagos de bitcoins es posible, pero al no ser un medio de pago universal, quienes lo hacen convierten bitcoins en moneda tradicional recurriendo al tercer método. La conversión entre bitcoin y las monedas tradicionales es la principal puerta de entrada al mundo bitcoin y también el punto débil de la seguridad y el anonimato porque oficinas de cambio de bitcoins no brindan las mismas garantías que el sistema bancario.
Otro aspecto técnico socava la seguridad de bitcoin. La cadena de bloques resuelve el problema de los generales bizantinos porque los juicios falsos son menos de un tercio del total. Según una investigación de Chainalysis, una firma de análisis forense digital utilizada por las agencias tributarias estadounidenses y europeas, entre 2,78 y 3,79 millones de bitcoins son fuera de circulación y perdido. La cantidad es igual al 17% -23% de los bitcoins extraídos. Aparentemente, Satoshi Nakamoto todavía controla un millón de bitcoins, pero hay quienes afirman que los bitcoins sin circular también están en sus manos. Finalmente, Bloomberg informa que 1,000 personas, las "ballenas", poseen alrededor del 40% del mercado y probablemente se conocen entre sí. Su existencia está confirmada por las grandes cantidades reportadas en algunas cuentas. Todo esto nos lleva a sospechar que más del 33% de los bitcoins pueden ser controlados por unas pocas personas (si no por su fundador). Estos no solo podrían coludirse para alterar el valor del bitcoin, sino también (teóricamente) clonar los bitcoins al pasar por alto el mecanismo de validación mayoritario.
Queda finalmente el ataques de hackers a monederos individuales y sobre todo a casas de cambio de bitcoin. El mayor ocurrió en febrero de 2014: $450 millones en bitcoin desaparecieron de MtGox provocando una caída del 30% en el valor de bitcoin. Otro robo importante ocurre el 4 de agosto de 2016: se roban de Bitfinex 119,746 bitcoins equivalentes a 65 millones de dólares. El precio de bitcoin marca -12%. La lista es muy larga. Solo en los últimos dos meses, se han logrado otros dos robos excelentes. El primero, por casi 31 millones de dólares, tuvo lugar el 21 de noviembre de 2017 a cargo de la start-up Tether. El segundo es del 7 de diciembre de 2017: 4700 bitcoins robados de la empresa NiceHash equivalentes a 70 millones de dólares. Es imposible enumerar los muchos robos de billeteras individuales.
Transparencia
Hablar de transparencia para una moneda cuyo inventor ni siquiera se conoce suena decididamente paradójico. Los oficina de tipo de cambio son entidades privadas, desconocidas, y no cubierto por cualquier garantía: prometen convertir bitcoin en moneda tradicional y viceversa, pero tienen plazos de entrega largos (alrededor de una semana para la entrega) con máximos riesgos cambiarios y bancarios. Además, a diferencia de los bancos, tienden a tener una mayor riesgo predeterminado a medida que aumenta el tamaño por dos motivos: por un lado, un gran oficina de cambio de bitcoins atrae ataques de piratas informáticos y, por otro lado, el valor creciente de bitcoin en un mercado completamente desregulado fomenta el fraude por parte de los administradores.
Dos casos son ejemplares. La primera es la de los ya mencionados. MtGox que gestionó el 70% de las transacciones de bitcoin en 2013, pero fracasó en febrero de 2014. La demanda parece ser un ataque de piratas informáticos, pero la justicia japonesa también ha acusado de fraude a su administrador, Mark Karpeles. Por un tecnicismo legal, la casa de cambio de Tokio siguió siendo propietaria de la mayor parte de los 850,000 bitcoins sustraídos de cuentas individuales, una cantidad enorme en su momento pero hoy estratosférica. Esto crea un gran incentivo para el comportamiento oportunista por parte de los gerentes. El segundo caso se refiere a la Oferta inicial de monedas, es decir, la oferta inicial de nuevas criptomonedas. Este procedimiento ahora está prohibido en China, donde en los primeros 6 meses de 2017, 65 ICO recaudaron $394,6 millones de 105 10 inversores. La razón es que alrededor del XNUMX% del total recaudado fue "robado" aumentando artificialmente la cotización inicial para recaudar dinero y luego dejándola caer en los días siguientes en una especie de esquema Ponzi. Bitcoin, aunque no se encuentra en la etapa de ICO, podría estar sujeto a riesgos similares.
Por lo tanto, los ataques a billeteras individuales pueden ser la menor preocupación de los inversores de bitcoin. La cadena de bloques hace que las transacciones sean seguras, pero la opacidad de oficina de cambio promueve el robo y el fraude digital que ponen en peligro el almacenamiento de bitcoin, un riesgo que aumenta cuanto mayor sea el valor del propio bitcoin. La infraestructura bancaria, a pesar de sus deficiencias, sigue siendo más transparente y segura que la del oficina de cambio.
anonimato
Sin embargo, la verdadera fuerza de bitcoin sigue siendo el anonimato que le permite evitar los límites en los movimientos de capital (por ejemplo, China), eludir los embargos internacionales (por ejemplo, Corea del Norte) y, en general, evadir a las autoridades (por ejemplo, delincuentes y evasores de impuestos). Sin embargo bitcoin es menos anónimo de lo que piensas por al menos dos razones. La primera es que, si bien las transacciones son anónimas, las puertas al mundo bitcoin están totalmente trazadas: solo monitorea yo oficina de cambio de bitcoins. Cuando se usa solo para transferencias de dinero de A a B, bitcoin es como una transferencia bancaria. la segunda es que la cadena de bloques se ve más afectada por los choques tecnológicos que otras tecnologías. Las computadoras cuánticas con un enorme poder de cómputo podrían poner en riesgo la cadena de bloques: al facilitar la minería, crearía una ola inflacionaria y al permitir calcular el reverso de las transacciones, eliminaría el anonimato. Sin esto, la cadena de bloques pierde su principal ventaja sobre el sistema tradicional.
Competitivas
El verdadero valor añadido de bitcoin reside en la posibilidad de transferencias a bajo coste que ofrece la cadena de bloques. Un minero gana cuando descubre un nuevo bitcoin y cuando recibe la comisión por incorporar una nueva transacción a los bloques que ya ha minado. La tarifa funciona como un incentivo para que el minero valide nuevas transacciones y apoyar todo el sistema. Los mineros priorizan las transacciones en función de las comisiones y aquellos que tienen prisa por realizar la transacción en 5 a 15 minutos pagan comisiones más altas que aquellos que están dispuestos a esperar de 10 a 30 minutos. Las comisiones crecen con el uso de bitcoin porque la validación mayoritaria ralentiza la cadena de bloques a medida que aumenta el número de transacciones procesadas, lo que aumenta los tiempos y los costos.
Los bancos se están apoderando de la cadena de bloques, pero existen alternativas más eficientes. IOTA, la séptima criptomoneda por capitalización de mercado fundada en Berlín en 2015 por David Sønstebø (director de proyecto), Sergey Ivancheglo (desarrollador), Dominik Schiener (desarrollador) y Dr. Serguei Popov (matemático), tiene tres elementos que la distinguen de la primera Criptomonedas de generación. La primera es que la oferta monetaria es fija, pero no minable: todos los 2.779.530.283.277.761 IOTA ya se distribuyeron desde el principio. la segunda es que IOTA utiliza el sistema Tangle que se basa en gráficos acíclicos dirigidos, es decir, una red en la que algunos nodos son solo receptores y otros solo emisores de señales. Al igual que la cadena de bloques, este sistema garantiza la unicidad y la no invertibilidad, pero lo hace a través de conexiones unidireccionales entre los nodos de la red: muchos caminos diferentes pueden conducir al mismo nodo receptor, pero es imposible volver atrás. La tercera característica es laescalabilidad infinita. La cadena de bloques se vuelve más ineficiente a medida que aumenta el número de transacciones porque los nodos están sujetos a un estrés cada vez mayor. Al no tener mineros, IOTA está completamente descentralizado: para realizar una transacción, debe validar dos más a través del software al que se accede desde su billetera privada. Los usuarios se convierten así en mineros y cero costes de transacción. El enredo, por tanto, es más eficiente y rápido a medida que aumenta el número de transacciones porque aumenta el número de personas que pueden validarlas.
IOTA fue diseñado para el Internet de las Cosas, o una red digital aplicada a objetos cotidianos, "cosas", que se vuelven "inteligentes" al compartir sus datos y acceder a información compartida por otros objetos. Por ejemplo, cuando una persona mayor se olvida de tomar un medicamento, el contenedor de medicamentos podría enviar una alerta al niño, o cuando hay tráfico, la alarma podría sonar antes. Al eliminar los costos de transacción es posible realizar micropagos entre "cosas", una operación actualmente demasiado costosa con bitcoin. Desde un punto de vista económico, IOTA tiene una utilidad intrínseca porque al permitir transacciones que antes eran imposibles, expande el mercado. Esto lo hace superior a bitcoin y también a monedas potencialmente tradicionales. Empresas como Ubuntu/Canonical, Innogy, Microsoft, Cisco, Foxconn, Bosch y otras están apoyando el proyecto IOTA.
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