Fuerte crecimiento de Banca Ifis en el trimestre lo que, en virtud de los resultados alcanzados, confirma los objetivos del plan de negocio a pesar del preocupante contexto geopolítico.
El desempeño trimestral del banco está impulsando la acción en la bolsa de valores, donde las acciones ganan más del 4% de su valor a 17,88 euros frente a una caída del 0,3% en el Ftse Mib y una subida del 1,48% en el Ftse Italia Banche.
Banca Ifis: todos los números del primer trimestre
Banca Ifis cerró los tres primeros meses del año con un beneficio neto de 35 millones de euros, un 74% más que en el mismo periodo de 2021. El margen de intermediación aumentó un 18,6%, pasando de 137,7 a 163,3 millones de euros. Un resultado obtenido gracias a los mayores ingresos obtenidos en el Sector Npl, equivalente a 69,8 millones de euros (+11,5 millones de euros respecto al año anterior) y en el Sector de Banca Comercial y Corporativa, equivalente a 73,8 millones de euros (+8,6).
En los primeros tres meses de 2022, el banco destaca que ha mantenido un enfoque conservador en la evaluación del riesgo de crédito. En particular, el provisiones para riesgos de crédito ascienden a 17 millones de euros e incluyen ajustes de 8 millones de euros contra posiciones de la cartera comercial con alta antigüedad.
Las importantes reservas reservadas para Covid en años anteriores se han mantenido de forma conservadora. “La cartera de inmuebles del banco, equivalente a 2,7 millones de euros al 31 de marzo de 2022 - dijo el CEO Geertman - ha proporcionado una contribución constante a los ingresos, al tiempo que mantiene un perfil de riesgo extremadamente bajo compuesto por aproximadamente el 90% de los valores a corto plazo emitidos por el Estado italiano y por instituciones financieras primarias… Cet1 al 15,72% está entre los mejores del mercado y garantiza la estabilidad en la distribución de dividendos”.
Recordamos que para el ejercicio 2021, Banca Ifis repartirá un dividendo de 95 céntimos por acción, con un payout del 50%, tal y como prevé el Plan de Empresa 2022-24. El desprendimiento del cupón está previsto para el 23 de mayo, con pago el 25 de mayo.
Geertman: “Excelente desempeño en todos los sectores”
"Los resultados del primer trimestre de 2022, significativamente superiores a los del mismo período de 2021 - dijo Frederik Geertman, director general de Banca Ifis – se lograron gracias al excelente desempeño de todos los sectores del banco. Los ingresos del Sector Banca Comercial y Corporativa, con un aumento del 13% respecto al mismo trimestre del año anterior, reflejan el dinamismo de la red comercial apoyada en el proceso de digitalización en curso”.
“Los resultados son evidentes en todas las principales unidades de negocio, que en el primer trimestre de 2022 presenta tasas de crecimiento superiores a los mercados de referencia: la facturación de factoring crece un 19% (frente al +14% del mercado), los desembolsos de leasing de automóviles un +5% (frente al 1% del mercado). Además, la plataforma 'Ifis4business', que permite ofrecer a los clientes una experiencia digital y multicanal, cubre hoy al 40% de los clientes de Factoring y se extenderá a toda la cartera de clientes a finales de junio”, explicó el responsable de Banca Ifis.
“Sin exposición a Rusia”
Inevitable, tras la invasión de Ucrania, una referencia a Rusia. El banco subrayó de hecho de no tener exposición material a los tres mercados (Se añade Bielorrusia a Rusia y Ucrania, ed.) y estar realizando un cuidadoso seguimiento de los impactos en los clientes, tanto directos -derivados de la caída de la actividad de importación/exportación- como indirectos -derivados del aumento de los costes de energía y materias primas materiales
Durante la conferencia telefónica de analistas, Geertman destacó que "no hay manera de estimar con certeza los impactos del conflicto Rusia-Ucrania". "En base a una encuesta realizada a 560 empresas que operan en los sectores más afectados - acero, energía, trigo, lujo, automóviles, cerámica y papeleras - explicó el director general - Banca Ifis cree que su posición de riesgo generalmente manejable en el marco de las relaciones comerciales ordinarias".
“La exposición del banco a clientes con alto impacto directo es modesta -continuó el gerente- mientras que los clientes que reportan alto impacto indirecto, en torno al 40%, tienen mayoritariamente una buena solidez económica y financiera y por lo tanto representan un riesgo de crédito acotado”.
Inflación y crisis energética
En cuanto al futuro, “el crecimiento del PIB y el entorno de riesgo deberían volverse más desafiantes, pero el rendimiento del negocio central sigue acelerándose y actualmente vemos efectos comerciales limitados del desafiante entorno macro. El libro de crédito se monitorea proactivamente y está demostrando ser muy sólido. Dada nuestra resiliencia, podemos confirmar los objetivos del plan de negocios”, dijo Geertman durante la conferencia telefónica con los analistas.
“Inflación, crisis geopolítica, crisis energética y de materias primas constituyen un revés para la economía y, por lo tanto, podrían pesar en el crecimiento de los ingresos”, admitió. “Tenemos la ventaja de ser un banco retador y frente a los grandes bancos somos relativamente dinámicos e incluso en un escenario donde el PBI no crece tenemos la posibilidad de crecer y ganar cuotas de mercado – agregó en otro pasaje – Estamos sin menospreciar el difícil escenario, pero estamos convencidos de que podemos confirmar los planes de crecimiento”.
