Arca Fondi Sgr lanza su primer Pir (Plan de Ahorro Individual) y anuncia la creación de Arca Economia Reale Bilanciato Italia. El nuevo producto centra la inversión del componente de renta variable en las pequeñas y medianas empresas italianas, al mismo tiempo que permite una diversificación de las inversiones también en el mundo de los bonos.
Arca Economia Reale Bilanciato Italia es un fondo mutuo de bonos balanceados de capital variable que se rige por la ley italiana, con un umbral mínimo de suscripción de 100 euros y no contempla la distribución de los ingresos. Tendrá dos clases de acciones, una de las cuales es una Pir. Ofrece una asignación de activos equilibrada con un componente de renta variable de alrededor del 30 % y un componente de bonos corporativos italianos de alrededor del 50 %, con un horizonte temporal a medio plazo.
El fondo, que no está expuesto al riesgo de tipo de cambio, invierte principalmente en bonos y acciones negociados en mercados regulados o en sistemas multilaterales de negociación emitidos o estipulados con empresas que realizan actividades distintas a las inmobiliarias, residentes en Italia o en estados miembros de la UE con organización estable en el territorio italiano.
El Pir es un contenedor fiscal donde al menos el 70% del plan debe invertirse en valores emitidos por empresas italianas, de los cuales al menos el 30% en instrumentos financieros emitidos por empresas distintas de las incluidas en el índice Ftse Mib.
El ahorrador tiene dos ventajas: la diversificación de las inversiones y el incentivo fiscal que consiste, en un límite máximo de 30.000 euros anuales y hasta un máximo de 150.000 euros, en la exención de tributación de las rentas generadas por la inversión siempre que el instrumento se mantiene durante al menos 5 años.
“Arca Economia Reale Equity Italia, activa desde abril de 2015, tiene una política de inversión que ya cumple con la nueva legislación sobre PIRs -Ugo Loser, CEO de Arca Fondi SGR- que nos ha permitido ganar una experiencia considerable en inversiones en la economía real italiana . Estamos seguros de que los PIR apoyarán la economía real a través del ahorro de los hogares al financiar las pequeñas y medianas empresas de calidad que forman la columna vertebral de la industria italiana”.
