Cuentas récord para Unicredit para 2023. El consejo de administración aprobó los resultados consolidados del Grupo a 31 de diciembre de 2023, correspondientes al cuarto trimestre y al ejercicio fiscal completo 2023.
UniCredit finalizó el año con Lngresos netos de 8,6 millones de euros y un RoTE del 16,6% o del 20,5% considerando un ratio CET1 del 13%, tras ajustes por exceso de capital. youtilidad neta contable alcanzó los 9,5 millones, lo que muestra una aumento de más del 50% y más de 3 mil millones en comparación con 2022 (superó las expectativas de los analistas fijadas en 7,9 mil millones). EL los ingresos totales equivalen a 23,8 mil millones, +17,3% respecto al año anterior, mientras que el resultado bruto de explotación fue de 14,372 millones, un aumento del 33,3%.
El banco anunció la introducción de un dividendo anticipado y un programa de recompra de acciones, esperando una distribución total de aproximadamente 10 mil millones en el año calendario 2024. Esta iniciativa tiene como objetivo proporcionar a los accionistas una rentabilidad por dividendo estimada de alrededor del 10%. El EPS (beneficio por acción) aumentó un 74%, hasta los 4,71 euros, mientras que el DPS (dividendo por acción) registró un aumento del 80%, hasta los 1,78 euros.
laíndice de solidez del capital, el ratio CET 1, se situó en el 15,89% (el consenso lo sitúa en el 16,54%) en 2023, un aumento de aproximadamente 100 puntos básicos a pesar de la distribución del 100% del beneficio neto en el año fiscal 23.
La orientación 2024 está esencialmente en línea con los resultados del año fiscal 23, y se espera que el RoTE sea de alrededor del 16,5%. Además, un política de distribución ordinaria a partir de 2024 de al menos el 90% del beneficio neto.
"Este año récord es una prueba clara de que la transformación de UniCredit está en marcha en el camino hacia la construcción de una excelencia sostenible", subraya el banco dirigido por el director general. Andrea Orcel.
Datos del cuarto trimestre de 2023
en cuarto trimestre del 2023, el banco registró un beneficio contable neto de 2,8 mil millones de euros y un beneficio neto de 1,9 mil millones. EL Los ingresos netos alcanzó casi 6 millones (5,7 millones, un aumento interanual del 5,7%), de los cuales 3,6 millones provinieron del margen de intereses, gracias principalmente a la subida de los tipos y a una gestión eficaz del traspaso de los depósitos.
Le comisiones ascendió a 1,8 millones, registrando un ligero descenso del 0,6% interanual, debido principalmente a las reducciones de las comisiones sobre las cuentas corrientes en Italia y al aumento de los costes de titulización. Una vez descontados estos componentes, las comisiones crecieron un 3,5% interanual, confirmando su resiliencia a pesar de un contexto macroeconómico desfavorable.
En el trimestre analizado, i costos de operacion alcanzó los 2,5 millones, lo que supone un aumento del 6,9% respecto a los tres meses anteriores y del 0,8% interanual. Durante 2023, los costos totales disminuyeron 1% respecto al año anterior, ubicándose en 9,5 mil millones. Esta reducción se produjo manteniendo el crecimiento de los ingresos, reflejado en la relación coste/ingreso efectivo del 39,7%.
Dividendo y recompra
UniCredit planea distribuir a los accionistas un total de 8,6 millones en 2023, divididos entre recompra de acciones propias por 5,6 millones de e dividendo por 3 mil millones, sujeto a la aprobación de los accionistas y de la autoridad supervisora. Esto representa un pago total del 100% sobre el beneficio neto de 2023.
UniCredit ya ha iniciado la ejecución de la distribución anticipando un primer tramo de recompra de acciones por 2,5 millones, que comenzó en octubre de 2023 y se completó por 1,4 millones a finales de 2023.
A partir de 2024, la política ordinaria de distribución del grupo incluye un pago de al menos el 90% del beneficio neto. La acumulación de dividendos aumentará al 40% del beneficio neto (frente al 35% en 2023), y el resto del pago del beneficio neto se realizará mediante recompra de acciones.
La decisión final sobre el reparto entre dividendos y recompras de acciones estará influenciada por las condiciones del mercado y se tomará tras la publicación de los resultados de 2024, junto con la decisión general sobre los repartos.
La introducción de un dividendo a cuenta, basado en el beneficio neto de 2024, permitirá una distribución de aproximadamente 10 mil millones en el año calendario 2024. De ellos, aproximadamente 7,2 mil millones se relacionarán con la parte residual de la distribución de 2024 (excluidos 1,4 mil millones relacionados con la recompra de acciones de 2023 ya realizada en 2023) y aproximadamente 3 mil millones se relacionarán con el pago anticipado de la Distribución 2024.
Il programa de recompra del banco generó un beneficio por acción (BPA) de 2023 euros en 4,71, triplicando la media del periodo 2017-2019. El dividendo por acción (DPS) fue de 1,78 euros, multiplicando por nueve la media del periodo 2017-2019. Además, el Valor contable tangible por acción ascendió hasta los 33,3 euros, lo que supone un incremento del 46,0% respecto a la media del periodo 2017-2019.
Unicredit: orientación para 2024
UniCredit presentó el orientación para 2024, destacando un Margen de interés (NII) influenciado por el traspaso de los depósitos, por una menor contribución de Rusia (-0,3 millones) y por menores volúmenes, parcialmente compensados por un impacto positivo de la "cartera replicante" (+0,4 millones).
Se espera que el costo del riesgo esté por debajo de los 20 puntos básicos, permaneciendo estable o aumentando ligeramente, respaldado por una sólida calidad de los activos y opciones de liberación o implementación de superposiciones. Las orientaciones prevén un aumento significativo reducción de elementos no operativos, con costos de integración cercanos a cero (-1,1 mil millones) y costos de sistema más bajos (más de -0,2 mil millones).
El banco pretende obtener en 2024 un beneficio neto sustancialmente en línea con 2023, con unos ingresos netos esperados de alrededor de 22,5 millones, un RoTE del 16,5% y un crecimiento de dos dígitos en beneficios y dividendos por acción.
Orcel: “duodécimo trimestre consecutivo de crecimiento, nuestra estrategia única y ganadora”
“Para todo el año 2023, UniCredit produjo un beneficio neto récord de 8,6 millones de euros, un aumento de más de 50% en comparación con el año anterior. El último cuarto fue el duodécimo consecutivo de calidad y crecimiento rentable, prueba indiscutible de la nuestra estrategia única y ganadora. Esto demuestra lo que podemos lograr cuando ponemos a los clientes en el centro de lo que hacemos y nos centramos en ejecutar nuestra transformación industrial, con cada uno de los trece países de nuestra red paneuropea contribuyendo a nuestro éxito. Y si bien hemos superado con creces nuestras ambiciones iniciales con UniCredit Unlocked, nuestro viaje está lejos de terminar. Queremos decir distribuir a los accionistas un total de 8,6 millones para 2023, o 100% de la ganancia neta, aprobaciones pendientes, un aumento de 3,35 millones respecto al año pasado, al tiempo que aumentamos nuestro ratio CET1 en aproximadamente 100 pb hasta el 15,9%. Desde 2021, hemos devuelto 17,6 millones de dólares a nuestros accionistas, gracias a una generación de capital orgánica extremadamente sólida y a la sostenibilidad de nuestros rendimientos garantizada por nuestro impulso estratégico y un importante exceso de capital. Coronamos un Año de avance hacia nuestras metas. de cero emisiones a nivel de Grupo con el reciente anuncio de nuestro objetivo para 2030 para el sector siderúrgico. Estamos dando grandes pasos en nuestro programa de sustentabilidad y estamos generando un impacto positivo significativo en nuestras comunidades”, comentó Andrea Orcel, Director de UniCredit.
Orcel: “No hay fusiones y adquisiciones por ahora, pero Europa del Este es más atractiva”
La comunidad financiera ha bordado numerosas hipótesis de utilización del excedente de capital de Unicredit, valorado en decenas de miles de millones, incluida obviamente la de gastar el dinero en adquisiciones (desde el Banco Bpm o Mps hasta alternativas como Popolare di Sondrio o quizás Azimut con un la vista puesta en Europa del Este tras la reciente compra de Alpha en Rumanía y Grecia). Pero en este frente, el director general repitió lo que había dicho con motivo de la reunión de Davos: "Miremos todas las oportunidades y veamos aquellas que sean coherentes con nuestra estrategia: hay varias en Italia y no voy a comentar sobre ellas". dijo Orcel. Respondo las preguntas. "Dijo esto no encontramos los valores o las condiciones generales para realizar una operación en nuestras métricas, por lo que no nos movimos, veremos en el futuro. En cualquier caso en este momento el Europa central y del este tiene las mejores oportunidades, pero todo es cuestión de valor. Creo que el mercado, después de tres años, confía en nuestra disciplina y por eso no nos quedaremos tirados: hemos sido bastante claros en nuestras métricas de valoración, no queremos gastar el capital de forma dilutiva".
El banquero, que tiene todas las credenciales para ser renovado para un segundo mandato en abril, afirmó también: “Lo aclararemos después de la reunión., qué haremos con el exceso de capital. Mi opinión es que debería utilizarse con una distribución complementaria a los accionistas o para una adquisición si podemos demostrar a los inversores que cumple con nuestros parámetros de creación de valor. Hasta ahora no hemos podido hacerlo, pero no descarto que sea posible hacerlo en el futuro".
Actualizado a las 1520
