Se ha sido un año para recordar per Mediobanca. El banco milanés que dirige Alberto Nagel cierra el ejercicio 2023-2024, el primero del nuevo plan, con ingresos grabar per 3,6 millones (+9%) y un Útil netto 1,273 millones de euros sin precedentes, hasta un 24%. Los accionistas se beneficiarán de una aumentar de los dividendo por acción, fijado en 1,07 euros, con un anticipo ya pagado y un saldo adicional esperado de un nuevo plan de recompra de 385 millones euros, con cancelación de acciones prevista para el ejercicio 2024-2025.
Los resultados mejores de lo previsto empujan a la título de Mediobanca crece un 1,9%.
'Sejercicio 2024-2025Mediobanca espera un aumento de los ingresos gracias al crecimiento de las comisiones, especialmente en la gestión patrimonial y en los servicios de capital light de Corporate & Investment Banking. Este crecimiento se verá respaldado por la caída de los tipos de interés, explica una nota.
El margen de intereses seguirá creciendo, aunque moderadamente, en un contexto de caída de tipos. Se espera que la relación costo/ingreso sea del 44%, con importantes inversiones en digital y distribución, particularmente en gestión patrimonial. El coste del riesgo debería rondar los 55 puntos básicos. Se espera que las ganancias por acción crezcan entre un 6% y un 8%.
cuentas mediobanca
A lo largo del año, Mediobanca registró un importante crecimiento en ingresos, alcanzando los 3,6 millones de euros, gracias sobre todo al aumento del 17% en los componentes "K-light". Los Activos Financieros Totales (AFT) aumentaron un 13%, alcanzando aproximadamente 100 mil millones de euros. Al mismo tiempo, la optimización de los activos ponderados (APR) supuso una reducción del 7%, hasta los 47,6 mil millones de euros.
Las principales fuentes de ingresos mostraron resultados positivos:
- Margen de interés: +10%, equivalente a 1.985 millones de euros
- Comisiones: +11%, alcanzando aproximadamente 940 millones de euros
- Seguros: 510 millones de euros
Il Ingresos de explotación aumentó un 12% hasta los 1.813 millones de euros, manteniendo estable el ratio costes/ingresos en el 43%. El coste del riesgo cayó hasta los 48 puntos básicos, mientras que la calidad de los activos se mantuvo sólida, con unos préstamos dudosos netos del 0,8% y grandes superposiciones de alrededor de 220 millones de euros.
laLngresos netos alcanzó los 1.273 millones de euros, un 24% más, con un beneficio por acción de 1,53 euros (+27%). El valor contable tangible por acción (Tbvps) se mantuvo estable en 11,6 euros, mientras que el retorno sobre el capital tangible (ROTE) aumentó hasta el 14%, un punto porcentual más. El rendimiento de los activos ponderados por riesgo (Rorwa) mejoró hasta el 1% y el 1 CET aumentó a 16,1%, un aumento de 20 puntos básicos en comparación con el año anterior.
Resultados del cuarto trimestre
En el cuarto trimestre, Mediobanca registró unos ingresos de aproximadamente 980 millones de euros, un 11% más que el año anterior. El margen de intereses fue de 492 millones de euros y las comisiones alcanzaron la cifra récord de 279 millones de euros, un 51% más que el año pasado, gracias a la recuperación de la división de Corporate & Investment Banking. El beneficio neto del trimestre fue de 327 millones de euros, un 39% más que el año anterior.
Dividendo creciente y nuevo plan de recompra
Durante el ejercicio 2023/24, Mediobanca distribuyó un total de 1,1 millones de euros, equivalente al 10% del valor de mercado del banco. Esta cifra incluye 885 millones de euros en dividendos y alrededor de 200 millones de euros en recompras.
La junta directiva propuso una dividendo anual de 1,07 euros por acción, lo que equivale a una rentabilidad por dividendo del 7,13% a precios corrientes, con un payout del 70%. El anticipo de 0,51 euros ya se distribuyó en mayo, mientras que el saldo de 0,56 euros se pagará en noviembre. El pago se realizará el día 20 de noviembre, con fecha de registro el 19 de noviembre y fecha ex dividendo el 18 de noviembre.
Además, la junta propuso una nuevo plan de recompra e cancelación de acciones propias por un valor aproximado de 385 millones de euros, equivalente al 3,1% del capital social actual. El número exacto de acciones a recomprar se definirá cuando se apruebe el presupuesto en septiembre, pudiendo cancelarse hasta el 80% de las acciones adquiridas.
Las divisiones
El Plan 2023-2026 mostró importantes avances en todas las divisiones. El Administración de Patrimonio (Wm) experimentó un crecimiento en TFA del 13%, alcanzando aproximadamente 100 mil millones de euros, y un aumento en Net New Money (Nnm) de 8,4 mil millones de euros. El Banca corporativa y de inversión (CIB) confirmó la recuperación, con un aumento de los ingresos del 7% y una reducción significativa de los APR.
en Finanzas del consumidor (Cf), Mediobanca desembolsó una cifra récord de 8,4 millones de euros en préstamos, con un aumento del 6% en los ingresos. Seguros (Ins) contribuyó a que los ingresos aumentaran un 14% hasta 530 millones y el beneficio neto aumentara un 19% hasta 522 millones.
El comentario del CEO Nagel
“En el ejercicio 2023-24, el Grupo pudo lograr los mejores resultados de su historia en términos de ingresos (3,6 millones), beneficio (casi 1,3 millones), rentabilidad (Rote 14%) y distribución a los accionistas (1,1 millones entre dividendos y recompras realizadas), poniendo en marcha rápidamente las principales iniciativas del Plan 23-26", declaró alberto nagel, director general de Mediobanca.
¿Y para el futuro? “El escenario de los próximos meses es incierto debido a la dinámica geopolítica y macro y requerirá la capacidad de convertir un contexto volátil esperado en una oportunidad – continúa el CEO – Mediobanca se encuentra en una posición privilegiada debido a la especialización de su modelo. el enfoque del gestor, las competencias distintivas del producto, el posicionamiento, único en Italia, entre las familias emprendedoras. Con estas peculiaridades y a través de una gestión cada vez más eficiente de activos y capital, hemos iniciado el segundo año del Plan 'Una Marca – Una Cultura' con el objetivo de ser una de las mejores historias de crecimiento y retribución para todos los stakeholders”.
