Las empresas sociales y las cooperativas están satisfechas con la relación con los bancos en el ámbito crediticio, pero quisieran más apoyo en el ámbito de la formación y la innovación. Esto es lo que surgió de la duodécima edición delObservatorio de Finanzas y Tercer Sector de Aiccon e Intesa Sanpaolo. En detalle, el 86% de los entrevistados se declararon satisfechos con la relación entre las empresas sociales y los bancos. Los factores clave de esta satisfacción incluyen la presencia de personal dedicado y capacitado (34%) y un área de servicio estratégica dedicada (aproximadamente 21%).
Según los datos recabados el cooperativa y las empresas sociales perciben al banco no sólo como un proveedor de servicios crediticios destinados a ellas (40%), sino también como una entidad que brinda consultoría y apoyo (34%). Más del 41% de las organizaciones solicitan a los bancos apoyo y orientación también en el ámbito de la formación en materia de estructuración de nuevos modelos organizativos (44,1%, + 4,2% respecto al año anterior) y evaluación de impacto (20,7%).
La encuesta también muestra una mejora en términos de conocimiento de las personas instrumentos financieros, aunque con menor uso: 2 de cada 5 organizaciones conocen herramientas de financiación de impacto social, mientras que 1 de cada 3 las utiliza o está interesado en hacerlo. Entre las herramientas de financiación de impacto social conocidas, las más conocidas son préstamos subsidiados (82,5%), el bonos de solidaridad/bonos sociales (51,5%), capital riesgo (41,7%), instrumentos híbridos (33%) y pago por el éxito (25,2%, por ejemplo, bonos de impacto social).
Necesidades financieras en los últimos tres años
En el trienio 2020-2022, el 67,2% de las organizaciones declaró haber realizado inversiones, aunque decreciente respecto a la encuesta anterior (-2,8 puntos). Aunque las principales fuentes de financiación siguen siendo el crédito bancario y el autofinanciamiento, ambos han registrado un descenso respecto a la última encuesta, ante una tendencia creciente en el uso de recursos de inversores privados (+3,3 puntos respecto a 2020) y de instituciones públicas. .
Perspectivas futuras
Menos de la mitad de las organizaciones de la muestra dicen que pronostican nuevas inversiones para el próximo año. Finalmente, el propensión al endeudamiento varía en función de la antigüedad operativa de las organizaciones: algo más de 1 de cada 5 de las más jóvenes ha solicitado financiación a los bancos en los últimos tres años (21,1%), frente a casi 1 de cada 3 de las más veteranas (33,5). %). Aunque se confirma que las principales áreas de inversión para el futuro son el fortalecimiento del capital humano (29,8%) y el acceso a la tecnología (17,9%), en ambos casos la tendencia es decreciente (-4,5 y respectivamente -7,8 puntos porcentuales respecto a 2020). frente a un aumento de la asignación de recursos en el contexto de repensar los modelos organizativos (+1,9 puntos en 2020) y rediseñar los servicios ofrecidos (+2,7 puntos en 2020).
Trabajar
El hallazgo de figuras profesionales especializadas (22%) y los crecientes costos de producción y mano de obra (22%) son los principales desafíos para las empresas y cooperativas sociales. La estabilidad laboral (68%), la alineación entre los valores personales y la misión de la empresa (55%) y la atención a la conciliación (52%) son los principales factores sobre los que actuar para retener los recursos humanos dentro de las organizaciones del sector.
digital
La incidencia de quienes han hecho la estrategia de digitalización compartidos y formalizados dentro de sus organizaciones (+44 puntos en la última encuesta). Las inversiones realizadas hasta ahora parecen centrarse más en la compra de software (74%), instrumentación (43%) y cursos de formación (46%) y menos en el desarrollo de productos y servicios digitales (14%) y asociaciones estratégicas con los titulares. de habilidades específicas en la materia (14%).
Impacto y evaluación
Más de la mitad de las organizaciones (52,8%) ya han iniciado procesos de mediciónimpacto social de sus actividades, el 39,2% del total de forma continuada y no ocasional. El 40,9% realiza evaluaciones principalmente para reorientar sus actividades y aumentar su capacidad transformadora y el 42% de las empresas entrevistadas percibe positivamente el uso de la evaluación con el fin de formular la solvencia, a lo que contribuyen cada vez más los aspectos cualitativos.
Comentarios
“Los últimos años se han caracterizado por cambios importantes y las organizaciones del Tercer Sector han tenido que repensar sus estrategias para seguir apoyando las necesidades sociales y de salud, por el bien de la comunidad. De la investigación surgen algunas evidencias como la afirmación de nuevas formas organizativas híbridas, el aumento de la demanda de personal calificado, la necesidad de diversificar los recursos disponibles utilizando formas más avanzadas de financiación de las actividades", comentó Andrés Lecce, jefe del Departamento de Impacto de Intesa Sanpaolo.
Pablo Venturi, director de AICCON, subrayó que los datos del Observatorio “señalan el inicio de una nueva etapa guiada por una orientación cada vez más consciente sobre la urgencia de invertir en economías de interés general radicalmente diferentes del pasado. Esta innovación supone un reto en el que el papel de la banca no es neutral ya que la Economía Social no sólo le pide productos especializados de nueva generación y reconocimiento de su biodiversidad, sino también un papel activo en el diseño de estrategias territoriales y en el reparto de riesgos".
Finalmente también habló sobre el tema. Enzo Risso, director científico de Ipsos Italia. “Hoy en día las cooperativas no buscan meros apoyos económicos en los bancos, sino socios de proyecto para la realización de inversiones y compañeros en la gestión del impacto innovador. Por tanto, cambia el perfil de la relación entre entidades de crédito y cooperativas sociales. Las cooperativas deberían ser juzgadas cada vez más por las entidades de crédito sobre la base de indicadores más complejos, capaces de mantener juntos los índices económicos y los indicadores del impacto sobre el territorio y sobre la sociedad del trabajo de las cooperativas".
