La junta de accionistas de Banca Finanziaria Internazionale SpA (Banca Finint SpA), aprobó los estados financieros a 31 de diciembre de 2018 que registran el crecimiento de todos los indicadores financieros y el resultado del balance neto de dividendos de las participadas.
El Grupo ha consolidado aún más su modelo de negocio, que tiende a optimizar la experiencia y el know-how históricamente presente en la estructuración, compra y valoración de carteras de crédito vigentes y no productivas, titulizadas o no, en la inversión en minibonos, en activos gestión y en consultoría de empresas. Por el lado de la financiación, se han abierto nuevos canales fintech que aportan mayor estabilidad a la financiación del Banco y su Grupo.
Principales impulsores económicos - activos consolidados
El margen financiero y de servicios asciende a 49 millones de euros, un incremento del 13% respecto al año anterior. La aportación más decisiva la dan las comisiones netas, que ascienden a 2018 millones de euros a cierre de 43,7 (con un incremento del 7,3% respecto al año anterior). La aportación al margen del banco individual también aumentó significativamente (4,6 millones de euros frente a los 3,6 del año anterior).
Ingresos netos por servicios y gestión financiera asciende a 48,6 millones de euros.
Costos de operacion ascienden a 33,2 millones de euros, con un crecimiento acotado respecto a 2017 (+3,3%) especialmente si se compara con la variación incremental del margen de intermediación (+13%), lo que permite una mejora significativa en la ratio de costes-ingresos que desciende desde el 74,4 % en 2017 al 65,9%.
El resultado consolidado del ejercicio antes de impuestos asciende a 15,4 millones de euros, registrando un incremento del 45% respecto a 2017.
Impuestos a la renta del año ascendió a 5,6 millones de euros, un 35% más que en 2017.
La utilidad neta consolidada ascendió a 9,8 millones de euros, un aumento de más del 50% respecto a 2017.
el negocio bancario
El ejercicio 2018 ha supuesto la consolidación de las operaciones del Banco en líneas de negocio sinérgicas con las actividades típicas del Grupo, vinculadas principalmente al Mercado de Deuda Capitales y titulizaciones.
También se lanzaron nuevas líneas de negocio en el negocio bancario, tales como:
- formas de financiación directa a través de los nuevos canales que operan en el sector fintech, lo que ha permitido al Grupo integrar y diversificar fondos de contratación de liquidez estable;
- la puesta en marcha de algunas operaciones denominadas de "fronting bank" en las que el banco, directamente o a través de filiales, interviene como comprador y titular de relaciones jurídicas aún "vivas" (principalmente NPE clasificadas como UTP - el servicio de terceros inversores que se convierten en cesionarios de los créditos subyacentes y los riesgos y beneficios relacionados.
Las cuentas anuales individuales a 31 de diciembre de 2018 se cierran con un resultado bruto de 9,3 millones de euros (2,3 millones de euros en 2017) y con un beneficio neto de 8,5 millones de euros (3,1 millones de euros en 2017). El factor decisivo que contribuyó a este resultado positivo, además de la consolidación de los dividendos de las filiales, es también un excelente resultado obtenido por el banco "stand alone".
Los fondos propios individuales a 31 de diciembre de 2018 ascienden a 132,6 millones de euros.
En términos de ratios de capital, los ratios CET1 individual y consolidado se encuentran por encima de los valores mínimos fijados por las Autoridades de Supervisión y el Marco de Apetito al Riesgo, ascendiendo a un 37,5% a nivel individual y un 13,7% a nivel consolidado.
El ratio de cobertura de la morosidad, neto del importe de recuperación de los préstamos a pymes garantizados por el Fondo Nacional de Garantías, es del 88%, entre los más altos de la historia.
Empresas y áreas de negocio consolidadas: principales datos
Además de la Sociedad Dominante, el Grupo Banca Finint está formado por las siguientes sociedades principales de propiedad directa y consolidación global: Finint Corporate Advisors Srl, Finint & Partners Srl, FISG Srl, Finint Investments SGR SpA y Securitization Services SpA, que es la líder en Italia en oferta de servicios dedicados a la gestión y seguimiento de operaciones de financiación estructurada.
Actividad de gestión de activos se lleva a cabo a través de la filial Finint Investments SGR SpA, especializada en la gestión de valores y fondos inmobiliarios con un patrimonio total gestionado superior a 31 millones de euros a 2018 de diciembre de 2,2.
La actividad de finanzas corporativas consiste en el asesoramiento en operaciones de Corporate Finance y fusiones y adquisiciones de empresas, tanto multinacionales como de pequeño-mediano tamaño. Allá entidad legal dedicada a estas actividades es Finint Corporate Advisors Srl
En el sector de capital privado, el Grupo presta servicios de consultoría a sociedades de inversión y estudia un fondo para 2019 cambio destinado a apoyar a las empresas que actúan en el sector manufacturero del Nordeste.
“Los resultados alcanzados por el Grupo Bancario en 2018 – dice el presidente Enrico Marchi - confirman el éxito de un modelo de negocio que hemos puesto en marcha con la voluntad de erigirnos en un punto de referencia para el crecimiento de las empresas de nuestro entorno, abrumados por la crisis que ha puesto de rodillas a muchas de nuestras excelentes empresas y terminaron sufriendo o han sido adquiridas por multinacionales. Nuestro compromiso se ha concentrado en la dirección de desarrollar toda una serie de instrumentos financieros innovadores para reactivar el Nordeste y que permitan a nuestras industrias diversificar sus fuentes de financiamiento aumentando la oferta de crédito”
