Cuidado con el fraude con criptomonedas. La alarma, esta vez, viene directamente del FBI, la Oficina Federal de Investigaciones, la agencia de aplicación de la ley del gobierno federal de los Estados Unidos. De hecho, las monedas digitales siguen representando un terreno fértil para actividades fraudulentas, como se destaca en el último informe de la agencia federal estadounidense. En 2023, el Las pérdidas superaron los 5,6 millones de dólares, Con un aumento de 45% en comparación con el año anterior. Un dato preocupante que pone de relieve la creciente vulnerabilidad de los ahorradores.
Fraude de criptomonedas: las cifras para 2023
De acuerdo con el Informe del Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI, en 2023 se presentaron más de 69.000 denuncias de delitos cibernéticos y fraude financiero. De estos, el 10% involucró fraude de criptomonedas, pero estos informes representan casi la mitad del valor de las pérdidas financieras totales. El daño economico, equivalente a 5,6 millones de dólares, demuestra la creciente gravedad del fenómeno, con un aumento del 45% con respecto a los 3,9 millones de dólares perdidos en 2022.
Las estafas en materia de inversiones van en aumento
El informe destaca que la mayoría de las pérdidas están relacionadas con fraude de inversión en criptomonedas, sector que registró el mayor número de denuncias. Los estafadores utilizan un amplia gama de patrones para engañar a sus víctimas, incluido soporte técnico falso, estafas románticas y hacerse pasar por agencias gubernamentales. Una técnica muy extendida, llamada "matanza de cerdos“, implica la generar confianza con las víctimas a través de aplicaciones de mensajería, obligándoles a invertir grandes sumas de dinero en activos fraudulentos.
La técnica más utilizada: la estafa del cajero automático de Bitcoin
Además del fraude relacionado con las inversiones, otro técnica fraudulenta de rápido crecimiento es el que involucra el Cajero automático Bitcoin. En 2023, se reportaron pérdidas por 110 millones de dólares relacionadas con este esquema, diez veces el valor en 2020. Estas estafas golpean particularmente ahorradores mayores, con un aumento de víctimas mayores de 60 años. Los estafadores convencen a las víctimas de retirar efectivo de sus cuentas bancarias y a depositarlo en un cajero automático de Bitcoin, utilizando falsos pretextos de gobierno o asistencia técnica.
en el solo primera mitad de 2024, las pérdidas por estafas relacionadas con cajeros automáticos de Bitcoin ya han superó los 65 millones de dólares, lo que confirma que esta técnica es cada vez más peligrosa. Los estafadores manipulan el víctimas engañándolas haciéndoles creer que su dinero está en riesgo y que la única forma de protegerlo es transfiriéndolo mediante criptomonedas. Una vez completada la transferencia, las víctimas no tienen ninguna posibilidad de recuperar los fondos.
La intervención del FBI: la creación de la unidad de activos virtuales
Para combatir el aumento del fraude relacionado con las criptomonedas, el FBI estableció un nueva unidad dedicado: el Unidad de Activos Virtuales (VAU). Este equipo especializado tiene la tarea de centralizar la experiencia del FBI en criptomonedas, proporcionando herramientas tecnológicas avanzadas, análisis de blockchain y capacitación para la incautación de activos virtuales. En colaboración con el Departamento de Justicia y otras agencias, VAU se compromete a investigar y procesar a quienes utilizan criptomonedas para cometer fraude.
El director del FBI, Christopher Wray, subrayó elimportancia de la colaboración pública en la lucha contra estos fraudes: “La mejor manera de ayudar a detener estos crímenes es que la gente los denuncia en ic3.gov, incluso si no sufrieron una pérdida financiera. La información nos permite estar al tanto de los esquemas emergentes y del uso de las últimas tecnologías por parte de los delincuentes”.
Cómo protegerse del fraude con criptomonedas
El FBI tiene proporcionó algunas pautas para ayudar al público a protegerse de estas estafas cada vez más sofisticadas. A continuación se ofrecen algunos consejos básicos:
- No des información personal: No proporcione datos confidenciales a personas no verificadas, incluso si parecen confiables o familiares
- Verificar autenticidad: No confíe en llamadas no solicitadas de personas que dicen ser representantes de empresas o agencias gubernamentales. Verifique siempre la autenticidad comunicándose directamente con la institución a través de los números publicados oficialmente.
- Tenga cuidado con las oportunidades demasiado tentadoras: Si una inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente sea una estafa
- No descargues aplicaciones sospechosas: Asegúrese siempre de que la aplicación que utiliza para administrar criptomonedas sea legítima
En caso de sospecha de fraude, el FBI le recomienda que informe el incidente a Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) a través de Sitio web ic3.gov. Incluso si no ha sufrido una pérdida financiera inmediata, cada informe ayuda a identificar a los delincuentes y prevenir más estafas.
