Activos como el vino, el arte y los relojes, a menudo considerados objetos de colección en lugar de inversiones, se consideran cada vez más seguros que las clases de activos tradicionales, como las acciones y los bonos, según sugiere un nuevo estudio del bufete de abogados londinense Fladgate, que encargó un estudio a más de 300 inversores y 170 asesores para identificar las actitudes hacia la inversión en activos que generan pasión. La población inversora se divide en tres grupos: inversores de renta variable (con carteras de inversión de hasta 250.000 libras), inversores con un alto patrimonio neto (de 250.000 libras a 1 millón de libras) e inversores con un patrimonio neto ultraalto (más de 1 millón de libras). La investigación completa Destaca que muchas personas sienten pasión por los artículos de lujo, ya sean coches, relojes, joyas, vinos, objetos de colección (incluyendo arte, libros, monedas y sellos), etc., y que estos pueden constituir al menos una parte de su cartera personal. Otros quizá no se den cuenta de que sus aficiones y pasiones también podrían contribuir a su futuro financiero.
Pero ¿qué buscan los inversores?
Los inversores desean comprender mejor los activos que les apasionan e invertir más. En particular, desean comprender los costes de este tipo de inversiones, así como los beneficios a medio y largo plazo y las posibles implicaciones para su situación fiscal. Si bien la rentabilidad es el factor más importante (el 53 % de los inversores afirmó que la rentabilidad impulsó su interés en invertir en activos que les apasionan), algunos podrían desconocer beneficios como la diversificación de la cartera y la cobertura contra la inflación. Este es otro punto de debate importante para que los asesores promuevan otros beneficios de invertir en activos que les apasionan.
La importancia de diversificar
La diversificación se considera un elemento clave para construir una cartera de inversión, y los activos que generan pasión presentan una menor correlación con las inversiones tradicionales, como las acciones y los bonos cotizados. Casi un tercio de los inversores (31%) y más del 40% de los asesores mencionaron la diversificación como un factor clave. Más de tres de cada cinco (68%) de los participantes en nuestra encuesta creen firmemente que los activos que generan pasión son más seguros que otras clases de activos. Como veremos, esto aumenta la probabilidad de que los inversores deseen explorar la inversión en activos que generan pasión, dado que las perspectivas económicas siguen siendo inciertas, con casi tres cuartas partes de los encuestados de acuerdo. Los inversores creen que diversificar sus carteras con activos que generan pasión puede ayudarles a asegurar su futuro financiero y a afrontar períodos de incertidumbre económica.
Más de un tercio de los inversores (38 %) planea aumentar su inversión en activos que les apasionan, más que en cualquier otra clase de activo, mientras que un 32 % adicional planea mantener su exposición. Si bien un tercio (33 %) cree que será más activo en activos que les apasionan, una proporción mayor (39 %) planea ser más activa en activos tradicionales como acciones y bonos. Ya sea por la incertidumbre de los asesores o por su desconocimiento de estos activos, esta discrepancia debe abordarse para garantizar que los inversores tengan una perspectiva realista de sus carteras de activos que les apasionan, pero también para garantizar que los asesores respondan adecuadamente a las necesidades de sus clientes.
¿Cuales son los activos más interesantes?
