Investieren mit einem „umsichtigen“ Ansatz, mit Advise Only können Sie das

Letzte Woche haben wir eine relativ neue Methode zum Aufbau eines Anlageportfolios namens „Maximum Risk Diversification“ (MDR) behandelt. Dieser Ansatz basiert auf der Idee von verteilen Sie die finanziellen Risiken im Portfolio so weit wie möglich, sodass jede Investition gleichermaßen zum Gesamtrisiko beiträgt.

Jetzt krempeln wir die Ärmel hoch und üben: Bauen wir Schritt für Schritt ein ausgewogenes Portfolio über verschiedene Anlagekategorien hinweg auf, mit dem Ziel einer absoluten Rendite, um durch diese Krisenzeiten zu navigieren. Natürlich ist dies nur ein Beispiel, Sie können sich inspirieren lassen, um Ihr ganz eigenes Anlageportfolio aufzubauen.

Für wen ist diese Methodik geeignet? Für vorsichtige Anleger, vielleicht mit etwas verwirrten Ideen, die Verteidigung dem Angriff vorziehen und es ablehnen, große Verluste im Portfolio zu sehen (selbst wenn die wahrscheinliche Hoffnung besteht, dass sie wiederhergestellt werden), wobei sogar ein wenig potenzielle Leistung für diesen Zweck geopfert wird.

Wenn Sie zu denjenigen gehören, die langfristig investieren, geduldig Ideen kultivieren, von denen Sie glauben, dass sie einen Wert haben, und die „täglichen“ Marktschwankungen ignorieren (mit anderen Worten, wenn Sie ein „Value“-Investor sind, der „Buy&Hold“ liebt ", wie – ich gestehe – ich bin es), vergessen Sie diesen Vorschlag: Auf unserer Website finden Sie andere Ideen, die besser zu Ihrem Anlagestil passen.

Die Advise Only Community geht in diese Richtung: Finden Sie Anlageideen, die von anderen Benutzern vorgeschlagen wurden, und schlagen Sie Ihre eigenen vor. Ein soziales Netzwerk, in dem der Sparer schließlich der Protagonist ist. Die Community befindet sich in einer „Beta“-Version, wird also ständig verbessert und ist aktuell offen für die ersten 50 „Pioniere“. Wir schalten den Zugang zum sozialen Netzwerk für immer mehr Nutzer frei. Wenn Sie interessiert sind, können Sie buchen, indem Sie den Anweisungen folgen, sobald Sie „Nur beraten“ aufgerufen haben.

Aber jetzt machen wir weiter mit dem unser MDR-Portfolio.

Zutaten

Das Erstellen eines Portfolios ist ein bisschen wie das Backen eines Kuchens: Sie müssen die Zutaten sorgfältig auswählen und sie dann gut mischen, um den bestmöglichen Geschmack zu erzielen.

Sehen wir uns zuerst an, welche Art von Werkzeug verwendet werden soll: io Ich schlage Investmentfonds/SICAVs oder ETFs vor, um die Vermögensallokation gegenüber der Einzeltitelauswahl zu bevorzugen, Vermeidung des sogenannten spezifischen Risikos. Sie können aber auch einzelne Titel auswählen. Bei Advise Only sind Sie die Protagonisten. Wichtig ist, dass es sich in jedem Fall um liquide Finanzinstrumente handelt, denn das Portfolio muss regelmäßig neu gewichtet werden: Wir wollen kein Kapital für Handelskosten ausgeben, oder?

Bei dieser Übung Wir verwenden ETFs.

Lassen Sie uns eine minimalistische Zutatenliste erstellen und in eine neue Brieftasche stecken:

- etwas, das im Falle einer dauerhaften Beschädigung des Euro verteidigt und diversifiziert: US-Staatsanleihen (Ishares Barcap $ Treasury Bond 1-3, ISIN IE00B14X4S71) auf USD lautende Staatsanleihen von Schwellenländern (Ishares Jpmorgan $ Emerging Markets Bond, ISIN IE00B2NPKV68) Wertpapiere der „Core“-Region der Eurozone (Lyxor Etf EUMTs Aaa Macroweight Gov Bond, ISIN FR0010820258)

- etwas, das ohne große Risiken gut funktionieren könnte, wenn die Eurozone, wie ich hoffe, eine positive Lösung für ihre Krise findet: ein breiter und diversifizierter Korb von Staatsanleihen der Eurozone unter Vermeidung spezifischer Länderrisiken (Lyxor Etf Euromts 5-7y Inv Grade, ISIN FR0010411413)

- etwas, das das Potenzial hat, sich besser zu entwickeln als die Aktien großer multinationaler Unternehmen, die auch in Zeiten der Rezession gut zurechtkommen, stabil und dividendenfähig (Db X-Trackers Stoxx Glob Select Div 100, ISIN LU0292096186) US-Aktien, anstehende Präsidentschaftswahlen und in jedem Fall in USD denominiert (Ishares S&P 500, IE0031442068)

Kleiner Exkurs. In diesem Beispiel habe ich Instrumente ausgewählt, die ich kenne und von denen ich weiß, dass sie ausreichend liquide sind. Was tun, wenn Sie keine Ahnung von der Liquidität eines Finanzinstruments haben? Ganz einfach: Gehen Sie auf die Seite Advise Only, Marktanalyse / Rankings / ETF & ETC und wählen Sie im Fenster Anlagekategorie die Anlageklasse aus, dann klicken Sie auf den orangen Button „Beste Liquidität“.

Wenn Sie hingegen eine eigene Instrumentenliste haben, empfehle ich Ihnen, zu Marktanalyse/Instrumentensuche zu gehen, den Namen oder die ISIN der verschiedenen Instrumente in das entsprechende Feld einzugeben und im erscheinenden Analyseformular zu gehen und schauen Sie sich den Liquiditätsindex an: All dies, was über 80 liegt, kann für unsere Zwecke in Ordnung sein.

Selbstverständlich können Sie auch nach der Erstellung des Portfolios andere Instrumente einfügen, wobei Sie zur optimalen Nutzung des Instruments darauf achten sollten, einander sehr ähnliche Anlagen zu vermeiden.

Wir müssen den verschiedenen Investitionen nur das prozentuale Gewicht zuordnen.

Einfache Zubereitung,

Mischen stoppen: Klicken Sie auf das Symbol „Risikostreuung“. Wenn die Ausgabe nicht Ihren Wünschen entspricht, können Sie die Gewichtungen manuell anpassen. Erst danach rate ich Ihnen, Liquiditätsinstrumente einzusetzen: Wenn Sie dies früher tun, werden sie ein sehr hohes Gewicht erhalten.Bedenken Sie als Faustregel, dass Liquiditätsinstrumente das Marktrisiko fast proportional zu ihrem Gewicht reduzieren ins Portfolio (das heißt: wenn ich 50% eines Cash-ETFs einfüge, halbiert sich das Marktrisiko ungefähr.) Wenn Sie möchten, können Sie auch einen Gegenwert ins Portfolio einfügen; in diesem Fall könnten sich die Gewichte etwas ändern: Keine Sorge, das hängt davon ab, dass es für bestimmte Instrumente Mindestabnahmemengen gibt (bei Aktien, ETFs und Fonds sind sie gleich dem Preis/Stück, bei Staatsanleihen meist € 1000 nominal). Denken Sie daran, zu speichern!

Geschmack

Es ist an der Zeit, das Risiko des Portfolios zu analysieren: Klicken Sie auf das Symbol „Risiko und Performance“, es erscheint eine Seite mit dem Risiko- und Liquiditätsniveau des Portfolios und (ab dem zweiten Tag) der Performance. Wenn das, was Sie sehen, nicht gut ist, können Sie zurückgehen und das Portfolio ändern, z. B. Finanzinstrumente hinzufügen oder entfernen oder die Gewichtungen ändern.

Reproposition des Gerichts

Wie oft ist es ratsam die Zusammensetzung des Portfolios überprüfen? Typisch monatlich, aber ich persönlich würde das sagen alle 2-3 Monate reicht (dies ist der Ratschlag, den ich einem Freund geben würde): Sie minimieren die Langeweile und die Betriebskosten, ohne die Vorteile einer Strategie zu verlieren, die sich dynamisch an die Situation anpasst. Als? Alles, was Sie tun müssen, ist „umzurechnen“, dh indem Sie auf das Symbol klicken, das die Risiken verteilt.

Rezeptanpassung

Meiner Meinung nach eignen sich MDR-Portfolios recht gut, um ein „Core“-Portfolio zu bilden, zu dem ein „Satellite“-Portfolio hinzugefügt wird (wir haben hier darüber gesprochen), das voller aktueller Anlageideen/-themen ist, in einer taktischeren Form: ein bisschen wie das Hinzufügen von Aromen und Gewürzen. Ich empfehle Ihnen zu versuchen: Erstellen Sie Ihr simuliertes Portfolio, wählen Sie die Zutaten aus, dh die Anlageideen, die Ihnen am interessantesten erscheinen, und sehen Sie, wie es läuft, um es zu verstehen (es kostet Sie sowieso nichts). Überzeugt er Sie, könnten Sie Ihr Erspartes richtig investieren. Lassen Sie uns wissen, wie es läuft, indem Sie Ihr Portfolio in der Advise Only Community teilen. Ich habe es geschafft: Die Beispiel-Wallet gehört zu den von mir geteilten Wallets (sie heißt MDR_Example). Viel Spaß beim Surfen!