Invest Banca, die Investmentbank der unabhängigen Gruppe Cabel di Empoli, wurde gegründet Ib-Entwicklung, eine Digital-Asset-Management-Plattform, die in der Mailänder Niederlassung von Cabel vorgestellt wurde. Das neue Portfoliomanagement-Angebot von Invest Banca wurde für anspruchsvolle Kunden entwickelt, die eine qualitativ hochwertige Anlagedienstleistung in Bezug auf Professionalität, Sicherheit und Unabhängigkeit suchen. Insbesondere bietet Ib Evolution zwei Anlagelinien an: eine vorsichtigere - Low Risk - und eine mit mittlerem Risiko - Mid Risk - die sich durch eine aktive Verwaltung in Verbindung mit einem qualitativen Risikomanagementsystem durch die Neudefinition des Risikoengagements auszeichnen alle drei Monate. Für den Aufbau des Portfolios wählt Invest Banca die auf dem Markt vorhandenen Produkte aus Aktien, Anleihen, Fonds und Etp aus, die es ermöglichen, die von ihren Anlageausschüssen ausgearbeiteten Strategien anzuwenden.
Für diese Verwaltungen Bank investieren verwendet ein quantitatives Risikomanagementsystem namens Life Style Investment Solutions, das darauf ausgelegt ist, das Portfolio zwischen der risikobehafteten Komponente und der risikofreien Komponente zu optimieren. Das System beabsichtigt, Marktabschwünge zu nutzen, um volatilere Wertpapiere zu erwerben, um sie weiterzuverkaufen, wenn sich der Markt erholt, die Rendite zu kapitalisieren und sie in weniger riskante Wertpapiere umzuschichten. Ziel ist es, das Engagement in den riskantesten Anlageklassen im Laufe der Zeit zu reduzieren und Vermögenswerte in einem Safe zu platzieren. „Ib Evolution – erklärte er Stefan Sardelli, Geschäftsführer der Bank – ist eine innovative Wertpapierdienstleistung, die jedem Sparer die Möglichkeit gibt, auch fernab der traditionellen Vertriebskanäle unserer Produkte, eine Vermögensverwaltungsgesellschaft zu eröffnen. Damit wollen wir die Qualität, die unsere Produkte und Dienstleistungen seit jeher auszeichnet, ins Web übertragen. Für den Zugang zum Service haben wir die Anfangsinvestition des Kunden bewusst auf mindestens 15.000 Euro begrenzt, um auch denjenigen einen qualifizierten Service zur Verfügung zu stellen, die nach Anlagealternativen zu Online-Einlagenkonten suchen.“
„Um unsere Arbeit zu verstehen, ist es zuallererst notwendig, die Demografie zu verstehen, deshalb wollen wir mit Ib Evolution eine Social-Media-Bank sein.“ So stellte Sardelli die Idee hinter dem Projekt während einer Konferenz in Mailand vor und erklärte: „die zielklientel wird die zwischen 30 und 45 jahren sein. Das sind technikverwöhnte Subjekte, die jedoch ein praktisches Werkzeug brauchen, um sich der Bankenwelt zu nähern. Wir hören oft von jungen Leuten, die nie in die Bank eingetreten sind: Deshalb müssen wir uns verändern, um mit der Zeit zu gehen.“ „Es ist notwendig – betonte der Topmanager – anders zu denken. Die neuen Kunden, die sogenannten Generationen X und Y, haben tatsächlich einen anderen Lebensstil, eine andere Bildung und andere Ausgabemethoden als die vorherige Generation, die der „Boomer“. Der Reichtum des Letzteren wechselt den Besitzer, gerade aus demografischen Gründen, und genau das ist der Grund, ihn anzugreifen“.
„Aus diesen Gründen – fügte Sardelli hinzu – haben wir Ib Evolution auf den Markt gebracht. Es geht um einen Online-Vermögensverwaltungsplattform entworfen und verwaltet in Partnerschaft mit Cabel, für das Informationssystem, Var Group, für die Internetschnittstelle, Cisco, für Videokonferenzen und In.Te.Sa. IBM als Zertifizierungsstelle. Der innovative Punkt des Projekts liegt insbesondere in der digitalen Signatur, die wir dem Kunden zur Verfügung stellen, und der Möglichkeit, alle Vorgänge direkt von einem Mobiltelefon aus durchzuführen. Tatsächlich gibt es auch einen Videokonferenzdienst, der den Eindruck erweckt, in der Bank zu sein, ohne tatsächlich jemals von zu Hause ausgezogen zu sein. Im Gegensatz zu anderen“, präzisierte Sardelli, „wird das Verfahren nicht durch den Austausch von Papier mit der Post, sondern vollständig in digitalem Format durchgeführt“.
Das Projekt wurde parallel zu Investment Runner aufgebaut, einer digitalen Multi-Channel-Beratungsplattform, die von Caironi Corrado, R&Ca-Stratege, gegründet und über Invest Banca vermittelt wurde. Dieses neue Tool, erklärte der Gründer während der Konferenz, „ist eine Möglichkeit, Beratung in einer Welt – der Finanzwelt – zu überdenken, die von einem totalen und fortwährenden Bedürfnis nach Verbindung lebt. Der Zusammenschluss mit Ib Evolution ermöglicht es, Kunden sowohl vorgefertigte Lösungen als auch maßgeschneiderte Lösungen anzubieten.“ Investment Runner bietet in vollständig digitaler Form ein dediziertes Management an, das a maßgeschneiderte Antwort der individuellen Bedürfnisse, weil es sein Angebot auf einen ersten Test stützt, der darauf abzielt, den Kunden seine Ziele bewusst zu machen.
