„Das aktuelle Marktszenario, gekennzeichnet durch hohe Volatilität und Nullzinsen, hat bei Sparern Orientierungslosigkeit bei der Planung ihres Geldvermögens hervorgerufen. Wenn die Italiener früher daran gewöhnt waren, ihre Ersparnisse mit Staatsanleihen oder Einlagenkonten zu verwalten, haben sie jetzt verstanden, wie grundlegend die Diversifizierung ist, und insbesondere die Verwaltung ihrer Anlagen Fachleuten anvertraut, deren Rolle immer wichtiger wird". . Dies erklärte Alessandro Foti, CEO und Geschäftsführer von Fineco, gestern bei einem Treffen mit Beratern und Sparern in Padua.
„Dies bedeutet – fügte Foti hinzu – dass Beratung unerlässlich wird. Beratung auf drei Säulen: Der Profi muss zunächst die Lebensziele und den Zeithorizont seines Klienten herausarbeiten. Zweitens ist die Diversifizierung des Portfolios von grundlegender Bedeutung, während der dritte Punkt im Umgang mit den Emotionen des Kunden liegt“.
Letzteres, so Foti, „ist gerade in Marktphasen wie der jetzigen, die durch sehr hohe Volatilität gekennzeichnet sind, ein grundlegendes Element. Die Aufgabe des Beraters besteht darin, Kunden bei irrationalen und kurzfristigen Reaktionen der Märkte angesichts einzelner Ereignisse zu führen, um Entscheidungen zu vermeiden, die auf der Welle der Emotionen getroffen werden und die Gefahr laufen, eine mittel- bis langfristig konzipierte und aufgebaute Finanzplanung zu gefährden. .
Aus diesem Grund „investiert Fineco stark in die Ausbildung nicht nur seiner Berater, sondern auch seiner Kunden – so Foti abschließend –, denen Zyklen von Behavioral Finance-Veranstaltungen gewidmet sind. Dies sind Veranstaltungen, die in der Region organisiert werden und die, als weitere Bestätigung der wachsenden Aufmerksamkeit für die professionelle Verwaltung des eigenen Portfolios, eine sehr positive Resonanz bei den Kunden erfahren haben.“
