Der Tag der Revolution ist gekommen. Ab heute übernimmt die Europäische Zentralbank die Aufsicht über 120 europäische Bankengruppen, darunter 15 italienische. Insgesamt sind knapp 5 Banken beteiligt. Damit wird der einheitliche Aufsichtsmechanismus in Betrieb genommen, eine der drei Säulen der Bankenunion zusammen mit dem einheitlichen Krisenbewältigungsmechanismus, der 2016 in Kraft tritt, und dem einheitlichen Fonds für Bankenkrisen, der 2025 anlaufen wird.
WER LÄUFT DIE NEUE MACHT?
Die neue Aufgabe der EZB – die sich auf die Ausübung geldpolitischer Funktionen zum Schutz der Preisstabilität summiert – wird vom Single Supervisory Mechanism (SSM) wahrgenommen, dem neuen Eurotower-Gremium, das das Ziel hat, systemische Störungen zu verhindern und zu vermeiden Schocks. Geleitet wird es vom Franzosen Daniele Nouy, ehemaliger Generalsekretär der Aufsichtsbehörde der Zentralbank von Paris, der direkt an Mario Draghi berichten wird.
Nummer zwei des SSM ist die Deutsche Sabine Lautenschlager, ehemalige Vizepräsidentin der Bundesbank und ehemalige Generaldirektorin der BaFin, der deutschen Bankenaufsicht. Drei weitere Mitglieder komplettieren den Vorstand des neuen Aufsichtsgremiums: der Italiener Ignazio Angeloni, die Kanadierin Julie Dickson und der Finne Sirkka Hamalainen.
WIE FUNKTIONIERT SSM?
Das grundlegende Prinzip ist die Unterteilung der Institute in zwei große Klassen: bedeutende Institute (etwa 1.200), über die die EZB eine direkte Aufsicht mit täglichen Kontrollen ausübt, und die weniger bedeutenden (ca. 3.700), die der Eurotower in Zusammenarbeit mit den jeweiligen Zentralbanken überwachen wird. Ansprechpartner in Italien in Frankfurt ist Fabio Panetta, stellvertretender Generaldirektor der Bankitalia.
In der Realität wird der SSM erforderlichenfalls befugt sein, je nach Ausmaß des Notfalls innerhalb weniger Tage oder Stunden auch die Aufsicht über die von den nationalen Zentralbanken beaufsichtigten Institute zu übernehmen.
WAS SIND DIE NEUEN BEFUGNISSE DER EZB?
Die EZB wird in der Lage sein, direkte Kontrollen der Bank durchzuführen, zusätzliche Kapitalstärkungen anzuordnen, Übernahmen grünes Licht zu geben oder zu verweigern, die Banklizenz zu genehmigen oder zu entziehen. Im Falle einer Unregelmäßigkeit können die Verwaltungssanktionen bis zum Doppelten der durch den Verstoß erzielten Gewinne oder vermiedenen Verluste reichen. Bei nicht anrechenbaren Gewinnen beträgt das Bußgeld maximal 10 % des im vorangegangenen Geschäftsjahr erzielten Gesamtjahresumsatzes. Auch bei Nichteinhaltung einer aufsichtsrechtlichen Entscheidung oder Verordnung sind Bußgelder möglich.
WELCHE ITALIENISCHEN GRUPPEN STEHEN UNTER DER DIREKTEN AUFSICHT DER EZB?
Die Liste lautet wie folgt: Carige und Monte dei Paschi (die einzigen italienischen Banken, die in den Stresstests abgelehnt wurden: Sie müssen eine Kapitallücke von 814 Millionen bzw. 21 Milliarden Euro füllen), die Giganten Intesa Sanpaolo und Unicredit, Mediobanca - Banca Finanzkredit, Ubi Banca, Popolare dell'Emilia Romagna, Popolare di Milano, Popolare di Sondrio, Popolare di Vicenza, Banco Popolare, Credito Emiliano, Credito Valtellinese, Iccrea Holding und Veneto Banca.
