Arca Fondi Sgr führt seinen ersten Pir (Individueller Sparplan) ein und gibt die Gründung von Arca Economia Reale Bilanciato Italia bekannt. Das neue Produkt konzentriert die Anlage der Aktienkomponente auf kleine und mittelständische italienische Unternehmen und ermöglicht gleichzeitig eine Diversifikation der Anlagen auch in der Anleihenwelt.
Arca Economia Reale Bilanciato Italia ist ein offener Investmentfonds für ausgewogene Anleihen nach italienischem Recht mit einer Mindestzeichnungsschwelle von 100 Euro und sieht keine Ausschüttung von Erlösen vor. Es wird zwei Anteilsklassen geben, von denen eine ein Pir ist. Er bietet eine ausgewogene Vermögensallokation mit einem Aktienanteil von rund 30 % und einem Anteil italienischer Unternehmensanleihen von rund 50 % bei einem mittelfristigen Zeithorizont.
Der Fonds, der keinem Wechselkursrisiko ausgesetzt ist, investiert hauptsächlich in Anleihen und Aktien, die an geregelten Märkten oder in multilateralen Handelssystemen gehandelt werden, die von Unternehmen begeben oder festgelegt wurden, die andere Tätigkeiten als Immobilien ausüben und in Italien oder in EU-Mitgliedstaaten ansässig sind stabile Organisation auf italienischem Gebiet.
Der Pir ist ein steuerlicher Container, bei dem mindestens 70 % des Plans in Wertpapiere investiert werden müssen, die von italienischen Unternehmen ausgegeben werden, davon mindestens 30 % in Finanzinstrumente, die von anderen als den im Ftse Mib-Index enthaltenen Unternehmen ausgegeben werden.
Der Sparer hat zwei Vorteile: die Diversifizierung der Anlagen und den steuerlichen Anreiz, der in einer Obergrenze von 30.000 Euro pro Jahr und bis zu einem Höchstbetrag von 150.000 Euro in der Steuerbefreiung der durch die Anlage erzielten Erträge besteht, sofern das Instrument wird mindestens 5 Jahre gehalten.
„Arca Economia Reale Equity Italia, aktiv seit April 2015, hat eine Anlagepolitik, die bereits den neuen Gesetzen zu PIRs entspricht - Ugo Loser, CEO von Arca Fondi SGR -, die es uns ermöglicht hat, beträchtliche Erfahrungen mit Investitionen in der italienischen Realwirtschaft zu sammeln . Wir sind sicher, dass die PIRs die Realwirtschaft durch Ersparnisse der Haushalte unterstützen werden, indem sie die hochwertigen kleinen und mittleren Unternehmen finanzieren, die das Rückgrat der italienischen Industrie bilden.“
