In Italien investieren 43 % der Privatanleger digital (ganz oder teilweise), ein Prozentsatz, der weltweit auf 64 % steigt. Das geht aus einer internationalen Umfrage von hervor Amundi An der Studie nahmen 4.186 Privatanleger im Alter zwischen 21 und 60 Jahren in 11 europäischen und asiatischen Märkten teil, um zu verstehen, wie sie investieren, warum sie investieren und wie sie es tun.
Da die Digitalisierung in allen Altersgruppen verbreitet ist, sind Italiener auf Finanzberatung angewiesen
Untersuchungen zufolge ist die digitale Nutzung hoch alle Altersklassen, wird aber bei vermögenderen Anlegern noch höher. Prozentual investieren 66 % der Privatanleger im Alter zwischen 21 und 30 Jahren zumindest einen Teil ihres Portfolios digital, während im Bereich zwischen 50 und 60 Jahren ein etwas geringerer Wert zu verzeichnen ist (59 %).
Ein durchschnittlicher Privatanleger investiert normalerweise mehr die Hälfte (53 %) ihres Portfolios digital ohne die Dienste eines Investmentprofis in Anspruch zu nehmen. Anleger verlassen sich jedoch weiterhin auf qualifizierte Finanzberatung: Zwei von fünf Befragten wenden sich an einen professionellen Berater, wenn sie einen Betrag in Höhe eines Jahresgehalts anlegen, fast fünfmal mehr als diejenigen, die sich an soziale Medien wenden. In diesem Zusammenhang ist Italien das Land, auf das Privatanleger am häufigsten zurückgreifen finanzielle Beratung, obwohl wir bei Betrachtung der geschlechtsspezifischen Unterschiede feststellen, dass Männer weniger wahrscheinlich professionelle Beratung in Anspruch nehmen als Frauen (65 % im Vergleich zu 58 % der Männer).
Amundi: Die Nutzung digitaler Medien nimmt in den nächsten 5 Jahren zu
Laut Amundi „wird die digitale Nutzung in den nächsten fünf Jahren sehr wahrscheinlich zunehmen: Fast die Hälfte der digitalen Privatanleger erwartet dies.“ eine Erhöhung des Prozentsatzes Ihrer digitalen Investitionen“. Der Anstieg könnte darauf zurückzuführen sein wohlhabendere Privatanleger und mit größerem Bewusstsein, eine Zahl, die jedoch von Land zu Land unterschiedlich ist: Sie reicht von 60 % der Anleger in der Schweiz und Singapur bis zu 31 % in Frankreich und 35 % in Italien.
Im Durchschnitt planen 38 % derjenigen mit einem investierbaren Vermögen von weniger als 20.000 Euro, den Anteil ihres digital angelegten Portfolios zu erhöhen, bei denjenigen mit einem investierbaren Vermögen von mehr als 55 Euro sind es sogar 150.000 %.
Selbstvertrauen spielt eine entscheidende Rolle
Die Forschung zeigt, wie lzum Selbstvertrauen Auf Seiten der Anleger spielt eine wesentliche Rolle bei der stärkeren Nutzung digitaler Technologien eine wichtige Rolle: 56 % derjenigen, die glauben, die richtigen Spar- und Anlageentscheidungen zu treffen, gehen davon aus, dass der Anteil ihres digital investierten Portfolios steigen wird, im Vergleich zu 27 % derjenigen, die dies tun fühle mich weniger sicher.
Ähnlich verhält es sich mit Werten und verantwortungsvollem Investieren: 71 % der selbstbewussten Anleger geben an, dass es wichtig oder wesentlich ist, dass ihre Meinung in Anlageentscheidungen einfließt, im Vergleich zu 46 % der weniger selbstbewussten Anleger.
Große Kluft zwischen den Geschlechtern auch bei digitalen Investitionen
Auch die Finanz- und Investmentbranche müsse „Maßnahmen ergreifen, um a stärkere Einbindung und Inklusion von Frauen die investieren, um sicherzustellen, dass die Kluft zwischen den Geschlechtern bei Investitionen nicht weiter zunimmt“, betont Amundi. In Italien beispielsweise sind Frauen deutlich weniger geneigt, digital zu investieren (35 %) als Männer (51 %).
Insgesamt sind nur 16 % der Anlegerinnen voll und ganz davon überzeugt, dass sie die richtigen Finanzentscheidungen treffen, während 27 % glauben, schlecht informiert zu sein.
Auch das Geschlecht beeinflusst die Produktauswahl: Frauen investieren viel häufiger in ein Sparkonto oder in Anlagelösungen mit fester Laufzeit als Männer (44 % gegenüber 34 %) und viel seltener in ETFs (26 % gegenüber 36 %), oft weil sie dies nicht tun weiß, wie es geht.
„Vermittler haben die Möglichkeit, den Erwerb eines größeren Anteils des Vermögens von Frauen zu unterstützen und zu fördern, wenn sie sich dazu verpflichten, diese Vertrauens- und Informationslücke zu schließen.“
Digitale Investitionen in Italien
In Italien investieren, wie bereits erwähnt, 43 % der Anleger (ganz oder teilweise) digital. Die Untersuchung zeigt, dass Italiener am seltensten dazu neigen, über eine Neobank (9 %) oder eine Robo-Advice-App (3 %) zu investieren.
Im Vergleich zum EU-Durchschnitt (46 %) nehmen derzeit drei von fünf italienischen Privatanlegern (61 %) die Dienste eines professionellen Finanzberaters in Anspruch.
Abschließend ist anzumerken, dass nur 17 % der italienischen Privatanleger planen, in den nächsten 12 Monaten mehr zu investieren. Der Grund? „Der Rückgang des verfügbaren Einkommens ist für fast die Hälfte (47 %) der italienischen Privatanleger der Schlüsselfaktor, der den Rückgang der Investitionen im Jahr 2024 erklärt“, erklärt die Studie.
Abschließend zum Thema Nachhaltigkeit, 58 % der italienischen Privatanleger halten ESG- oder nachhaltige Fonds in ihrem Portfolio, ein Prozentsatz, der etwas über dem globalen Durchschnitt (53 %) liegt. Jüngere Anleger treiben die Einführung von ESG voran, wobei der Anteil von ESG-Investitionen bei Anlegern im Alter zwischen 21 und 30 Jahren (71 %) deutlich höher ist als bei den über 50-Jährigen (47 %). Erneuerbare Energien, Gesundheitswesen und Klimawende stehen ganz oben auf der Liste der ESG-Themen, in die italienische Privatanleger gerne mehr investieren würden, im Gegenteil, Waffenproduktion, Entwaldung, Tabak und Plastik stehen ganz oben auf der Liste der Branchen, in die sie investieren möchten möchte ich vermeiden.
Ilaria Pisani, Head of Sales ETF, Indexing & Smart Beta von Amundi SGR, kommentierte die italienischen Daten wie folgt: „Die von Amundi durchgeführte Untersuchung zum Thema Anlagemethoden von Privatkunden ist ein Highlight.“ In Italien gibt es deutliche Geschlechterunterschiede zum Beispiel im Hinblick auf den Einsatz digitaler Lösungen und den Einsatz professioneller Beratung. Die Kenntnis dieser Daten ist von großer Bedeutung, um den Marketingansatz und die Beratungstätigkeit gezielt auf die Bedürfnisse und Wissenslücken der Kunden auszurichten und so deren Zufriedenheit zu steigern.“
