Um den Wert Ihrer Ersparnisse zu schützen, ist es wichtig, bewusst zu investieren und sich dabei auf professionelle Berater zu verlassen, insbesondere in Zeiten turbulenter Märkte wie der aktuellen, die von Unsicherheit geprägt sind. Dafür ist es Es ist notwendig, eine informierte Haltung einzunehmen, basierend auf dem Vertrauensverhältnis zwischen Kunde und Bank, einem grundlegenden Wert für eine langfristige Beziehung, die zu nachhaltigen Entscheidungen im Einklang mit den Projekten und Zielen der Familie und der Privatperson führt.
Heute ist die Vermögensverwaltung dreht sich um ein Schlüsselkonzept: die Personalisierung. Einheitslösungen sind mittlerweile überholt. Jeder Kunde hat spezifische Bedürfnisse und die Vermögensverwaltung muss sich diesen Anforderungen mit maßgeschneiderten Lösungen anpassen können.
Dies ist genau die Vision, die die Intesa Sanpaolo Territorialbank hat sich gegenüber privaten Sparern, Familien und dem sogenannten "Kundensegment"exklusiv„Mit einem stabileren Kapital und Investitionen in komplexere Finanzinstrumente. Der Schwerpunkt liegt dabei auf Beratung, die Menschen während ihres gesamten Finanzlebens begleitet, auf technologischer Innovation und zwischenmenschlichen Beziehungen. Dabei wird aber auch den Risiken und Chancen, die die Marktschwankungen den Sparern bieten, große Aufmerksamkeit geschenkt.
"Wir verfolgen einen ganzheitlichen Ansatz in dem Sinne, dass wir das Vermögen des Kunden in seiner Gesamtheit berücksichtigen, denn diese Art der Analyse ermöglicht es uns, die Finanzplanung wirklich zu personalisieren – erklärt er Tiziana Lamberti, Geschäftsführer Vertrieb & Marketing Wealth Management & Protection Banca dei Territori Intesa Sanpaolo –. Gemeinsam mit unseren Führungskräften können Kunden ihre Bedürfnisse, auch die, die noch nicht erkennbar sind, bewusst erkennen und entsprechend unterstützen.“
Laut Lamberti ist „bewusstes Investieren unerlässlich, um den Wert der eigenen Ersparnisse mittel- bis langfristig zu schützen.“ Manager-Unterstützung Die Zusammenarbeit mit der Banca dei Territori ist unerlässlich, um den Kunden bei seinen finanziellen Entscheidungen zu begleiten, damit diese langfristig tragfähig sind. Dies geschieht durch eine spezielle Beratung in der Filiale oder aus der Ferne dank des hohen technologischen Innovationsgrads der führenden italienischen Bankengruppe.
Gemeinsam Wert schaffen: Maßgeschneiderte Finanzberatung von Intesa Sanpaolo
In einem komplexen und sich ständig weiterentwickelnden Marktkontext ist qualifizierte Unterstützung unerlässlich, um wirtschaftliche Herausforderungen zu meistern, Vermögenswerte zu schützen und die besten Chancen zu nutzen.
Es basiert auf diesen Prinzipien Gemeinsam Wert schaffen, das erweiterte Beratungsprogramm für Privat- und Exklusivkunden der Banca dei Territori unter der Leitung von Stefano Barrese. Es basiert auf einer fortschrittliche Plattform das die Entwicklung der Märkte und Portfolios ständig überwacht, um die Chancen zu nutzen, die den individuellen Zielen jedes Kunden am besten entsprechen. Aber Es geht nicht nur um Investitionen: integriert Bereiche wie Schutz Versicherung, die die Pension, die Entwicklung Real Estate er ist gut auch für die Planung Folge. Letzteres ist ein zunehmend relevantes Thema: Jedes Jahr werden in Italien über 200 Milliarden Euro zwischen den Generationen transferiert und Schätzungen zufolge wird diese Zahl bis 2045 die Marke von 1.000 Milliarden überschreiten. „In Italien wächst das Bewusstsein dafür, wie wichtig es ist, gemeinsam über die Übertragung von Vermögen an die Erben nachzudenken und so langfristig Möglichkeiten für Vermögensaufbau zu schaffen. Dabei handelt es sich um eine Sparherausforderung, die alles andere als offensichtlich ist“, sagt Lamberti.
Das Programm zeichnet sich außerdem durch eine transparentes Preismodell, das eine teilweise feste und teilweise variable Gebühr vorsieht, mit Vorteilen für Kunden, die sich für die Exklusiv-Formel entscheiden. Bis Ende 2024 hat das Programm bereits über 248 Kunden gewonnenund verwaltet ein Anlagevermögen von rund 82 Milliarden Euro.
Robo4Advisor: Technologie im Dienste der Beratung
Um den Kunden neben der traditionellen Beratung einen immer besseren Service zu bieten, hat Intesa Sanpaolo beschlossen, Integration technologischer Lösungen um die Servicequalität zu verbessern. Ein Beispiel ist Robo4Advisor, Infrastruktur entwickelt mit BlackRock Solutions (gehört zum US-amerikanischen Sparkassen-Verwaltungsriesen), das Manager bei der proaktiven Verwaltung von Portfolios unterstützt. „Die Funktionen der Aladdin BlackRock-Plattform, die speziell auf Kundeninvestitionsprojekte zugeschnitten ist, ermöglichen es unseren Managerkollegen, Markttrends proaktiv zu erfassen und das Kundenportfolio im Hinblick auf gemeinsame Ziele zu harmonisieren“, so Lamberti. „Dadurch hat der Manager die Möglichkeit, eine breite Palette von Instrumenten zum Nutzen des Kunden einzusetzen.“
Für unabhängigere Kunden bietet Robo4Advisor auch die Möglichkeit, personalisierte Vorschläge per App oder Online-Banking. Empfehlungen sind anpassbar und der Kunde kann sie frei annehmen, ablehnen oder ändern. Sie können sich jederzeit persönlich oder digital an einen Manager wenden, um eine persönlichere Unterstützung zu erhalten.
Gemeinsam finanzieren: Finanzbewusstsein für alle
Eine weitere Säule ist diefinanzielle Bildung, eine wesentliche Voraussetzung für fundierte Entscheidungen. Aus diesem Grund wurde es geboren Gemeinsam finanzieren, eine Plattform, die allen offen steht, mit besonderem Augenmerk auf Giovani e Frauen. Mit über 350 Inhalten, darunter Videos, Quizze, Themenpfade und Selbsteinschätzungstests, fördert die Plattform die Sparkultur und das Finanzbewusstsein, um zu mehr Autonomie im Umgang mit Geld zu beitragen.
„Mit Finance Together Wir schlagen eine zugängliche Sprache vor, das in der Lage ist, jedem das Thema Sparen näherzubringen – erklärt Lamberti –. Die Plattform ist auf Selbstlernen ausgerichtet und hilft dabei, die Beziehung zum Geld besser zu verstehen. Sie erkundet sowohl die Grundlagen als auch fortgeschrittenere Konzepte anhand von Videos, Quizzen und Einblicken, vermeidet technische Details und hat keinen kommerziellen Zweck. Tatsächlich gibt es keine Produkte.“
Ein Abschnitt zum Thema „wird bald verfügbar seinFrauen und Sparen„, um eine immer noch große kulturelle Kluft zu überbrücken und die wirtschaftliche Unabhängigkeit von Frauen zu fördern, insbesondere angesichts der neuesten Daten, die zeigen, dass nur 58 % der Frauen über ein Girokonto verfügen.
Besonderes Augenmerk auf neue Sparer: junge Menschen und Silver Economy
Intesa Sanpaolo möchte auf die Bedürfnisse von verschiedene Altersgruppen: Von tausendjährig, die bewusst investieren möchten, aber oft schlecht informiert sind, Silberwirtschaft, jener immer größer und langlebiger werdende Teil der Bevölkerung, der mit Herausforderungen im Zusammenhang mit der Vermögensverwaltung im Alter konfrontiert ist.
Für die Jüngeren bietet die Bank ein kostenloses Girokonto für unter 35-Jährige zur täglichen Verwaltung, einen Ehrenkredit ohne Sicherheiten für das Studium und eine Hypothek mit Laufzeiten von bis zu 40 Jahren für nachhaltige Raten sowie Tools wie Mein Morgen (offene Pensionskasse) und Meine Zukunft (individueller Rentenplan), der Ihnen dabei helfen soll, bereits in jungen Jahren mit dem Aufbau Ihrer eigenen Zusatzrente zu beginnen, mit zugänglichen und anpassbaren Zahlungen. Um insbesondere den Bedürfnissen junger Menschen und digitaler Kunden gerecht zu werden, Isybank gestartet, die innerhalb der Banca dei Territori entwickelte digitale Bank, die ein weiteres Element des umfassenderen digitalen Transformationsprojekts darstellt, bei dem die gesamte Gruppe dank der isyTech-Infrastruktur eine Innovatorrolle auf europäischer Ebene einnimmt und sich durch die menschliche Note in der Beziehung zum Kunden auszeichnet, vertreten durch rund 2.300 Digital Branch Manager.
Für die ältere Generation, Lösung morgen – entwickelt mit der Versicherungssparte der Gruppe – bietet umfassende Unterstützung bei der Vermögensverwaltung, Nachfolgeplanung und dem Kapitalschutz. Das Programm umfasst außerdem Leistungen für Wohlbefinden, Freizeit, Soziales und Unterstützung für pflegende Angehörige sowie Versicherungs- und Hilfslösungen, die die emotionale und wirtschaftliche Belastung verringern sollen.
Corporate Welfare: Unterstützung für Unternehmen
In Zusammenarbeit mit der Versicherungsabteilung der Gruppe vervollständigt Intesa Sanpaolo sein Angebot mit Versicherungsschutz für Privatpersonen und Unternehmen, einschließlich ergänzender Gesundheitslösungen und Gruppenunfall- und Krankenrisikoversicherungen.
Tatsächlich geht Intesa Sanpaolo auch auf die Bedürfnisse von Unternehmen ein. Über die digitale Plattform Wohl NabeUnternehmen können maßgeschneiderte Programme erstellen, die flexibel und auf die Bedürfnisse der Mitarbeiter zugeschnitten sind, die das Sozialguthaben in angeschlossenen Einrichtungen ausgeben oder neue vorschlagen können. Initiativen wie Sozialhilfe auf Abruf e Promoshopping Point Sie tragen auch zur Unterstützung des lokalen Wirtschaftsgefüges bei.
Dank der Zusammenarbeit mit Adapt und seiner High Training School, die Jahresbericht Wohlfahrt für Menschen, das die wichtigsten Entwicklungen im italienischen Wohlfahrtssektor analysiert und beschreibt.
