Intensivierung der Kontrolltätigkeit zur Gewährleistung von Transparenz für Verbraucher und Unternehmen; leichte Reduzierung der Mitgliederzahl, auch verbunden mit den Ausschlussmaßnahmen für Fächer ohne Auflagen; Zunahme der Mandate zur Vergabe von Krediten und Zahlungsinstrumenten. Dies sind die wichtigsten Zahlen des Oam 2016-Berichts, des Gremiums zur Verwaltung der Listen von Finanzagenten und Kreditvermittlern unter dem Vorsitz von Antonio Catricalà. Der vom Verwaltungsausschuss genehmigte Bericht zeigt auch eine deutliche Zunahme der Mitarbeiter und Mitarbeiter, die in der Branche tätig sind.
VERSTÄRKTE AUFSICHT UND KAMPF GEGEN ILLEGALE AKTIVITÄTEN
Im vergangenen Jahr führte Oam 2.762 Kontrollen gegenüber den etwa 2.000 geplanten durch, was zu 1.156 Sanktionsverfahren führte (638 wurden mit der Anwendung von 544 Sanktionsmaßnahmen abgeschlossen).
Gleichzeitig wurden die Maßnahmen zur Bekämpfung des illegalen Phänomens fortgesetzt: Im Jahr 2016 gingen bei der Stelle 79 Beschwerden ein und nach Abschluss der damit verbundenen Untersuchungen reichte sie bei den zuständigen Justizbehörden Beschwerden in Bezug auf 33 Personen ein. Die 266 eingegangenen Beschwerden von Dritten zu den in den Listen erfassten Themen müssen zu den eingegangenen Meldungen über finanziellen Missbrauch hinzugefügt werden.
Ebenfalls relevant ist die Kontrolltätigkeit auf die Unvereinbarkeit zwischen Finanz- und Versicherungssektor und die Überprüfung der Ehrbarkeitsanforderungen der registrierten Subjekte.
Insbesondere hat das OAM die Ausübung von Tätigkeiten im Auftrag von Finanzintermediären/Konsortien beleuchtet, die nicht berechtigt sind, das Finanzprodukt „Garantien und Garantien“ auszustellen. 158 Kontrollaktivitäten wurden zu diesem Phänomen durchgeführt, das besonders gefährlich für diejenigen ist, die das Produkt tatsächlich wirkungslos kaufen, was zur Einleitung von 55 Sanktionsverfahren und 21 Beschwerden bei den zuständigen Justizbehörden führte
2016 wurde auch die Beziehung zu den Behörden der Herkunftsländer der Agenten, die Zahlungsdienste im Auftrag von EU-Intermediären erbringen, intensiviert: Das Oam schickte 15 Mitteilungen an die zuständigen Behörden über Verstöße gegen die Geldwäscherei.
LEICHTER RÜCKGANG DER MITGLIEDER, ABER ZUNEHMENDE MANDATE
Aus den Daten des Oam-Jahresberichts geht hervor, dass im Jahr 2016 die registrierten Mitglieder im Vergleich zum Vorjahr um knapp 2,8 % (-231 Einheiten) abgenommen haben, während die kommunizierten Mandate insgesamt 20.555 betragen, mit einem Anstieg von 1.225 Einheiten (58 % entfielen auf die Kreditvergabe, der Rest auf Zahlungsdienste).
Die Gesamtverkürzung sollte auch im Lichte der Intensivierung der Kontrollen der Einhaltung der gesetzlich festgelegten Voraussetzungen durch die Mitglieder gelesen werden: Für diejenigen, die sie nicht hatten, hat die Körperschaft tatsächlich die Annullierung vorgenommen.
Die meisten Mitglieder konzentrieren sich auf die Regionen Lombardei (13,8 %), Latium (12,5 %), Sizilien (12,3 %) und Kampanien (11,7 %), was 50 % aller Abonnenten entspricht.
Was die über das Netzwerk der Oam-Mitglieder „übermittelten“ Produkte betrifft, so gab es 2016 einen deutlichen Anstieg der Anzahl der Mandate in den Kategorien Privatkredit (+416) und Hypotheken (+228), während das Produktsegment „Leasing“ ( -
101), die „Umstrukturierung von Krediten“ (-69) und der „abgeschlossene Kredit“ (-36). Bei den Zahlungsdiensten wurden erhebliche Zuwächse bei Aufträgen zur Verkaufsförderung des Produkts „Kredit- und Debitkarten“ (+350) und „Geldüberweisungen und andere Zahlungsdienste“ (+123) verzeichnet, während ein geringerer Anstieg aus dem Anstieg resultierte Mandate „Geldtransfer“ (+36). Prozentual stellt die „Zuordnung des V-Gehalts/Rente und Auszahlungsdelegationen“ ohne besondere Veränderungen gegenüber 2015 (+74) das am stärksten am Markt präsente Produkt dar (21%), gefolgt vom „Privatkredit“ (14 % ), „Hypotheken“ (10 %) und „Abgeschlossener Kredit“ (8 %).
