Künstliche Intelligenz verändert unser Leben und unsere Arbeitsweise: Aus diesem Grund hat Intesa Sanpaolo, die führende italienische Bank, von Anfang an daran geglaubt und sie zu einem der Grundpfeiler ihres Geschäftsplans 2022 gemacht, aus dem sie hervorgehen soll 2025 Millionen zusätzliche Vorteile, 500 % auf der Umsatzseite, 50 % aus Kostensenkungen und die anderen 25 % aus Risikominderung. In diesem Interview mit FIRSTonline spricht Ingenieur Massimo Proverbio, Chief Technology Officer von Intesa Sanpaolo, über die Revolution, die die von Carlo Messina geführte Bank gerade erlebt, aber mit einer Warnung: Der Mensch steht immer an erster Stelle und niemand sollte Angst haben, dadurch seinen Platz zu verlieren der KI.
Ingenieur Proverbio, die ganze Welt fragt sich, wie KI unser Leben verändern wird, sei es zum Schlechteren oder zum Besseren, aber inzwischen hat KI bereits Einzug in die Bank gehalten: Wie verändert sie sich und wie wird sie die Art und Weise des Bankgeschäfts von Intesa Sanpaolo verändern?
"Wir leben in einerÄra der schnellen Veränderungen und an vielen Fronten von großer Wirkung. Der digitale Es hat einen Großteil unseres Lebens revolutioniert, es in vielen Fällen einfacher gemacht und Zeiten und Entfernungen verkürzt, aber gleichzeitig hat es uns auch abhängiger von neuen Technologien gemacht, insbesondere von den Methoden und dem Timing ihrer kontinuierlichen Weiterentwicklung. L'künstliche Intelligenz, oder AI, um das englische Akronym für Künstliche Intelligenz zu verwenden, ist ein sehr nützliches Werkzeug und kann wie alle Werkzeuge gut oder schlecht, für korrekte Zwecke und mit Verantwortung oder mit böswilliger Absicht eingesetzt werden. Wenn KI gut verstanden und richtig gesteuert wird, kann sie die Arbeit vieler Menschen viel effektiver und effizienter machen, Prozesse beschleunigen und die Leistung in zahlreichen Sektoren verbessern, von der wissenschaftlichen Forschung bis zur Medizin, von der industriellen Produktion bis zum Transport, von der Energie bis zum Finanzwesen und der Branche Bankwesen.
KI stellt eine davon dar wichtigsten Entwicklungsaktiva vorgesehen im Geschäftsplan 2022-2025 von Intesa Sanpaolo, die als eine der ersten Banken in Europa es übernommen und Mechanismen und Lösungen sowohl intern als auch in Zusammenarbeit mit einigen der besten großen internationalen Technologieunternehmen entwickelt hat. Wir haben KI bereits in mehreren Anwendungen intern und bei Kunden eingesetzt. Wir haben mit einem Beschleunigungsprogramm in Kompetenzen und Technologien investiert, die uns strenge Grundsätze für den Schutz und die Verwaltung von Daten geben, die den Gruppenregeln entsprechen. KI spielt dabei eine entscheidende Rolle die Leistung eines Unternehmens verbessern und dank seiner Verwendung schätzen wir bei Intesa Sanpaolo zum Abschluss des Geschäftsplans 2022-25 einen Gesamtnutzen von rund 500 Millionen Euro zusätzlich zu den bereits erwarteten, von denen 50 % aus Einnahmen und 25 % aus der Kürzung stammen werden Kosteneinsparungen und 25 % Risikominderung. Ich glaube, dass die Chancen, die KI bietet, die Risiken überwiegen, die es bei jedem Einsatz einer neuen Technologie zu bewältigen gilt.“
Eine der größten Befürchtungen der Arbeitnehmer ist, dass neue Technologien und insbesondere KI Arbeitsplätze vernichten werden: Welche Auswirkungen werden sie auf die Beschäftigung von Intesa Sanpaolo haben?
„Bei der Gestaltung, Implementierung und Nutzung neuer Technologien, einschließlich KI, berücksichtigt Intesa Sanpaolo stets die menschlicher Faktor, um sowohl den Mitarbeitern als auch den Kunden der Gruppe eine sorgfältige Kontrolle, maximale Sicherheit und eine einfache und effektive Nutzung zu gewährleisten, um die großen Chancen, die die Digitalisierung bietet, mit Gelassenheit zu nutzen.
Was insbesondere die Menschen in der Gruppe betrifft, möchte ich betonen, dass KI in keiner Weise als etwas angesehen werden sollte Bedrohung, sondern eher alsGelegenheit Dies ermöglicht es uns bereits, selbst komplexe, aber repetitive und zeitaufwändige analytische Tätigkeiten an die Technologie zu delegieren, wodurch viele Kollegen entlastet werden, die sich nun auf andere Aufgaben mit höherer Wertschöpfung konzentrieren können, direkt in ihren Fachgebieten oder in neuen Anwendungsbereichen der „ KI nach angemessenem Training. Bei Intesa Sanpaolo ermöglicht uns KI nicht nur, die Arbeit vieler zu verbessern, sondern auch neue Ressourcen einzustellen. Die digitale Beschleunigung der Gruppe im Rahmen des Geschäftsplans 2022–25 sieht neben der Umschulung von rund 8.000 Kollegen auch Folgendes vor:Annahme von etwa 4.600 Menschen. Allein für mein Fachgebiet haben wir bereits über 2.000 der besten Experten am Markt eingestellt, die es uns ermöglichen, Technologiemanagement als echte Kernkompetenz der Bank zu haben, attraktiv für diejenigen, die mit Neuem experimentieren möchten Technologien wie Cloud, KI und neue Architekturen sind ein Wachstumsmotor für die digitalen Kompetenzen des Landes.
Unser CEO Karl Messina Kürzlich sagte er: „KI macht mir keine Sorgen. Es wird die Arbeit verbessern und Beschäftigung garantieren. Das habe ich allen Mitarbeitern versprochen. Ich habe erklärt, dass es neue Arbeitsplätze geben wird, aber niemand seinen Job verlieren wird. Wir werden dafür sorgen, dass innerhalb der Bank neue Wege entstehen. Die Stärke von Unternehmen sind die Menschen, die dort arbeiten. Innovation muss mit Gelassenheit betrachtet werden. Es ist eine Chance.“ Es scheint mir eine erschöpfende Zusammenfassung der Vision unserer Gruppe in Bezug auf KI und des von uns eingeschlagenen Weges zu sein.“
Wie hoch sind die von Intesa Sanpaolo geplanten Investitionen für KI und für die Entwicklung von Technologien im Konzern?
„Die Intesa Sanpaolo Group hat sich schon immer dafür eingesetzt die Digitalisierung des Bankensystems vorantreiben, um effektiv auf die Bedürfnisse aller Kundenkategorien einzugehen. Auch im Geschäftsplan 2022–2025 stellt die Digitalisierung einen treibenden Faktor dar, und dies wird durch die enormen Investitionen in Höhe von 5 Milliarden Euro deutlich, die bereitgestellt werden, um die digitale Transformation der Gruppe abzuschließen und den Kunden über fortschrittliche Plattformen immer innovativere Dienstleistungen anzubieten Mehrkanalig.
Die Gruppe steht an vorderster Front bei der Umsetzung und Entwicklung dieser Aktivitäten mit dem Ziel, für eine weitere Beschleunigung zu sorgen, die dem Bankensystem die Wettbewerbsfähigkeit garantiert, die erforderlich ist, um den Herausforderungen der Fintech-Welt bestmöglich zu begegnen.
Intesa Sanpaolo hat den Ehrgeiz, eine führende Rolle unter den internationalen Bankakteuren zu spielen, die Innovation als einen der wichtigsten Hebel für die Wettbewerbsentwicklung betrachten.
Die im Geschäftsplan 5-2022 vorgesehenen 25 Milliarden für die digitale Transformation der Gruppe, darunter die 650 Millionen, die für die Gründung der neuen Digitalbank Isybank vorgesehen sind, wurden investiert, um eine effizientere Plattform für einen Strukturabbau zu schaffen bei den Betriebskosten entspricht einer Kosteneinsparung von rund 800 Millionen Euro pro Jahr ab 2026.“
Was bedeutet es, dass der Mensch im Mittelpunkt der Technologiepolitik von Intesa Sanpaolo steht und immer stehen wird?
„Für die Bank bringt KI Vorteile, aber auch Aufmerksamkeitspunkte mit sich, für die es notwendig ist, sich mit Werkzeugen auszustatten, die dies gewährleisten können.“korrekte Nutzung der Daten, gestalten die verwendeten Modelle fair und regeln das Risikomanagement. Um die Risiken neuer Technologien angemessen zu bewältigen und auch dem Gesetz über künstliche Intelligenz der Europäischen Union zu entsprechen, war es notwendig, eine spezielle Struktur aufzubauen, die die Klassifizierung von Risiken, die Messung der Datenqualität und den Einsatz erklärbarer KI-Techniken vorsieht die die Entscheidungsvorschläge der KI transparent und nachvollziehbar macht, die Einführung von Fairness-Kontrollen zum Schutz des Rechts auf Nichtdiskriminierung und nicht zuletzt die größtmögliche Berücksichtigung der menschlichen Kontrolle, um die menschliche Kontrolle über den Prozess und das Ergebnis zu gewährleisten .
Intesa Sanpaolo hat sich daher bereits vor der Verabschiedung des KI-Gesetzes damit ausgestattet interne Regelung zu KI und eine Reihe von Prozessen und Schutzmaßnahmen, um den sicheren und verantwortungsvollen Einsatz von KI zu gewährleisten. Bei der Konzeption, Implementierung und Nutzung neuer Technologien, einschließlich KI, berücksichtigt Intesa Sanpaolo stets den menschlichen Faktor, um eine sorgfältige Kontrolle, maximale Sicherheit und eine einfache und effektive Nutzung sowohl durch die Mitarbeiter der Gruppe als auch durch die Kunden zu gewährleisten Ergreifen Sie gelassen die großen Chancen, die das Digitale bietet.
Der Einsatz von KI-Lösungen und großen Datenmengen etabliert sich zunehmend in der Arbeitswelt und in unserer Unternehmenslandschaft als Schlüssel zur Transformation und Vereinfachung. Aus diesem Grund ist es unerlässlich, einen Ansatz zu verfolgen, der den Menschen im Mittelpunkt von Projekten und Prozessen sieht. Dieser Ansatz räumt den Bedürfnissen der Menschen in der Unternehmensorganisation Vorrang ein, schlägt den Einsatz von Technologie zur Unterstützung und Verbesserung beruflicher Fähigkeiten vor und schafft ein effizienteres und effektiveres Arbeitsumfeld, in dem Menschen an der Gestaltung neuer Lösungen und neuer Prozesse beteiligt sind und sind im Umgang mit neuen Technologien geschult und tragen so zur Weiterentwicklung der Arbeitsweise in dieser neuen Ära bei.
Unternehmen und Institutionen müssen es tun Ausbildungsveranstalter Dies ist sowohl für diejenigen, die heute im Unternehmen arbeiten, als auch für die neuen Generationen nützlich, damit sie die in der neuen Welt erforderlichen Fähigkeiten erlernen können.
Was wird sich konkret durch die massive Einführung von KI für die Kunden von Intesa Sanpaolo ändern?
„KI hat schon vor langer Zeit Einzug gehalten Service unserer Kunden. Denken wir zum Beispiel an den virtuellen Assistenten Ellis, der kürzlich als bester Europas ausgezeichnet wurde, oder an die Cybersicherheitsfront, wo KI es uns ermöglicht hat, Online-Betrug im Vergleich zu 80 um das 2020-fache zu reduzieren, indem wir große Mengen an Betrug analysieren und verarbeiten Daten in Echtzeit und unterstützt die proaktive Erkennung von Verhaltensanomalien und neuen Angriffsmustern von Betrügern und Hackern.
Unsere bedeutenden Investitionen in KI ermöglichen es uns bereits jetzt und werden es uns auch in Zukunft zunehmend ermöglichen, unseren Kunden immer personalisiertere, effektivere und sicherere Lösungen anzubieten. Bei verantwortungsvollem Einsatz trägt KI wesentlich dazu bei, den Kunden bessere Dienstleistungen und effizientere Prozesse zu bieten, die die Strukturen der Gruppe für ihre Geschäftstätigkeit nutzen können.“
Intesa Sanpaolo hat bereits die erste vollständig digitale Bank, Isybank, für Kunden geschaffen, die nicht zur Bank gehen, und verfügt über eine App, die als eine der besten auf dem Markt gilt: Was werden die nächsten Ziele der Technologiestrategie der Bank sein?
„Um den Beitrag von KI zur Erreichung der Ziele des Geschäftsplans noch effektiver zu machen und die Zusammenarbeit zwischen allen Unternehmens- und Regierungsfunktionen weiter zu stärken, haben wir das ins Leben gerufen AIxelaration-Projekt.
Dank dieses Ansatzes verbessert die Gruppe ihre Datenbestände und erstellt KI-Lösungen in industrieller Logik. Dabei verfolgt sie einen systematischen, organisierten und wiederholbaren Ansatz, um die Effizienz, Effektivität und Skalierbarkeit ihrer Lösungen zu gewährleisten.
Mit AIxeleration verwaltet die Gruppe die sKI-Entwicklung Gewährleistung eines verantwortungsvollen Governance-Modells. Das Programm verfügt heute über ein Portfolio von 190 Anwendungsfällen, von denen 50 % bereits mit der Implementierung begonnen haben oder mit der Produktionstätigkeit beginnen.
Zunächst wurden Experimente zu großen Sprachmodellen und generativen KI-Modellen gestartet und dann sorgfältig die Anwendungsfälle ausgewählt, die im großen Maßstab eingeführt werden sollten. Dies ermöglichte es uns, Nutzen, Kosten und Risiken zu messen und die Lösungen unter Berücksichtigung der Genauigkeitsaspekte zu entwerfen.
Wir werden generative KI bewusst und kontrolliert einsetzen, d. h. die Fähigkeit, neue Daten, Inhalte und KI-Lösungen zu erstellen, durch fortschrittliche Deep-Learning-Techniken, wie z. B. generative neuronale Netze, die die Generierung von Bildern, Texten, Tönen und realistischen und realistischen Bildern ermöglichen personalisierte Videos.
Wir haben uns eine gegeben„zukunftssichere“ technologische Architektur, was uns flexibel macht im Hinblick auf kontinuierliche Innovation und Big Player, d. h. große Technologieunternehmen, die fortschrittliche und wettbewerbsfähige KI-Lösungen und -Dienste anbieten und eine Reihe verantwortungsvoller Prinzipien und Lösungen übernehmen: Modularität, Entwurf und Schaffung von KI, die aus unabhängigen und austauschbaren Modulen besteht, die leicht integriert, aktualisiert und ersetzt werden können; Skalierbarkeit: Anpassung Ihrer KI-Lösungen an Schwankungen bei Angebot und Nachfrage, sowohl in Bezug auf Volumen als auch Geschwindigkeit, ohne Kompromisse bei Leistung und Qualität; Interoperabilität, Kommunikation und Austausch von Daten und Diensten mit anderen internen und externen KI-Lösungen und -Plattformen auf sichere, einfache und standardisierte Weise; Offenheit, Nutzung der Möglichkeiten, die Open Source, Open Data und Open Innovation bieten, um Zugang zu hochwertigen und kostengünstigen KI-Ressourcen, Wissen und Lösungen zu erhalten; Zusammenarbeit, Aufbau und Pflege von Partnerschaften und Allianzbeziehungen mit großen Playern, um deren KI-Lösungen auf komplementäre und synergetische Weise mit denen der Marktführer zu integrieren und zu bereichern.“
Maximus-Sprichwort (Krugersdorp – Südafrika, 1958) ist Chief Data, AI und Technology Officer von Intesa Sanpaolo.
Nach seinem Abschluss als Ingenieur am Polytechnikum Mailand wechselte er 1985 als Systemingenieur zu IBM. 1988 wechselte er als Projektmanager im Bankensektor, Filialbereich zu Accenture Italia. Von 1991 bis 1994 zog er mit Accenture ins Ausland und arbeitete in Belgien, Ungarn und Südafrika, wo er Architekturprojekte für Informationssysteme, IT-Transformation und Fusionsprojektplanung leitete. Von 1994 bis 1999 kehrte er zu Accenture Italia zurück und verfolgte, erneut im Bankensektor, Planungs- und Integrationsprojekte für die wichtigsten italienischen Bankengruppen sowie Kostensenkungsprojekte und die Schaffung von Multi-Channel-Lösungen und Kernbankensystemen. 1999 wurde er zum Partner von Accenture gewählt.
Seit 1999 hat er die Verantwortung für mehrere Accenture-Kunden übernommen und leitet die Entwicklung verschiedener Bereiche des Accenture-Angebots, darunter Fusionen und Übernahmen, digitale Transformation und CRM sowie Kostenrestrukturierung. Seit 2003 ist er zusätzlich zu diesen Aufgaben auch Leiter des Bankensektors in Italien (Angebot, Servicequalität, Kundenzufriedenheit). Im Jahr 2007 übernahm er bei Accenture die Verantwortung für den Finanzdienstleistungssektor (Banken und Versicherungen) in Italien, Mitteleuropa, Russland, Griechenland, der Türkei und dem Nahen Osten und trat dem Executive Committee von Accenture Italien und Accenture Financial Service Europe und Lateinamerika bei. Im Jahr 2012 wurde er Senior Managing Director von Accenture und erhielt außerdem die Position des Leiters des Zahlungsangebots von Accenture auf globaler Ebene sowie 2015 die Leitung des Industry and Practice Banking für Europa und Lateinamerika. Im Dezember 2017 verließ er Accenture und wechselte am 1. Januar 2018 als Chief IT Digital and Innovation Officer zu Intesa Sanpaolo. Ab März 2023 wird er Chief Data, AI, Innovation and Technology Officer; In dieser Rolle arbeitet er an der Stärkung der Datenfunktionen und in Kontinuität mit der vorherigen Rolle. Ab April 2024 führt er die Funktion mit dem Titel Chief Data, AI and Technology Officer fort.
Er war Vorstandsmitglied von: Intesa Sanpaolo Group Services (2018–2019), Neva Finventures SpA (2018–2020) und Intesa Sanpaolo Innovation Center SpA (2018–2021). Er war Mitglied des Beratenden Ausschusses für digitale Beschallung der italienischen Regierung (April 2021 – September 2022).
Im März 2020 wurde er zum Vorstandsmitglied der Neva SGR SpA ernannt, im Juli 2020 erhielt er die Position des Vorstandsmitglieds der ABI. Im Januar 2021 wurde er Mitglied des Aufsichtsrats von Intesa Sanpaolo International Value Services. Im März 2022 wurde er zum Vorstandsmitglied der CENTAI Institute SpA Company ernannt, im Mai zum Vorstandsmitglied des Anti Financial Crime Digital Hub Scarl und im Juni wurde er Mitglied des technisch-wissenschaftlichen Ausschusses der National Cybersecurity Agency.
