পীর, মিউচুয়াল ফান্ডের রেকর্ড এবং ব্যক্তিগত সঞ্চয় পরিকল্পনার সুযোগ

2016 মধ্যে সম্পদ ব্যবস্থাপনা সম্পদ একটি নতুন পৌঁছেছেন ঐতিহাসিক উচ্চ লঘুপাত 1.937 কোটি ইউরোর (100 সালের শেষের তুলনায় +2015 বিলিয়ন)। আবারও, সম্মিলিত ব্যবস্থাপনা সংক্রান্ত খাত এবং বিশেষ করে একত্রিত পুঁজি. বারো মাসে, মিউচুয়াল ফান্ডের সাবস্ক্রিপশন এবং রিডেম্পশনের মধ্যে নেট ব্যালেন্সের পরিমাণ ছিল 35 বিলিয়ন ইউরো। সম্পদ ব্যবস্থাপনার তুলনায় উন্নয়নের আরও টেকসই গতির কারণে ব্যবস্থাপনার অধীনে থাকা মোট সম্পদের উপর মিউচুয়াল ফান্ডের ওজন ক্রমশ বৃদ্ধি পেয়েছে। বর্তমান মান (51%) যদিও আর্থিক সংকটের আগের তুলনায় (57%) সেই আপেক্ষিক থেকে অনেক দূরে রয়েছে। 2016 সালের শেষে ইতালীয় বাজারে ওপেন-এন্ড মিউচুয়াল ফান্ড (ইতালীয় এবং বিদেশী) দ্বারা পরিচালিত সম্পদের পরিমাণ ছিল 900 বিলিয়ন ইউরো।

চাহিদার দিক থেকে রিটার্নের অনুসন্ধান এবং সরবরাহের দিকে সুদের মার্জিনের বিকল্প রাজস্ব সাম্প্রতিক বছরগুলিতে ব্যাংকগুলিকে নেতৃত্ব দিয়েছে উল্লেখযোগ্যভাবে সম্পদ ব্যবস্থাপনা পণ্য বিতরণ বৃদ্ধি. অনুমান করা হয় যে 2013-2015 তিন বছরের সময়কালে, ইতালীয় ব্যাঙ্কগুলি প্রায় 200 বিলিয়ন মিউচুয়াল ফান্ড, পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনা এবং জীবন বীমা পণ্যগুলিতে রেখেছে। এই ব্যবসার বিকাশের ফলে ক কমিশনে 15% গড় বার্ষিক বৃদ্ধি সম্পদ ব্যবস্থাপনা এবং ব্রোকারেজ থেকে। একটি উল্লেখযোগ্য অবদান মিউচুয়াল ফান্ড সংগ্রহের দ্বারা প্রদান করা হয়েছিল যার জন্য রাজস্বের বৃদ্ধি গড়ে 25%।

গত ডিসেম্বরে অনুমোদিত বাজেট আইনটি 2017 থেকে শুরু করে ইতালিতে বিনিয়োগের একটি নতুন ফর্ম চালু করেছে: ব্যক্তিগত সঞ্চয় পরিকল্পনা (পীর). এটি এমন একটি যন্ত্র যার লক্ষ্য সঞ্চয়ের একটি অংশ ছোট এবং মাঝারি আকারের ইতালীয় উদ্যোগের দিকে চালিত করা যেখানে পিআইআরদের অবশ্যই সংগৃহীত সম্পদের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ বিনিয়োগ করতে হবে। PIRs প্রস্তাব একটি অনুকূল ট্যাক্স চিকিত্সা: কমপক্ষে পাঁচ বছরের জন্য পোর্টফোলিওতে রেখে, মূলধন লাভের উপর কর আরোপ করা হবে না। যদি বিনিয়োগকারী পাঁচ বছরের আগে অবস্থানটি নিষ্পত্তি করার সিদ্ধান্ত নেয়, তাহলে সাধারণ হার প্রযোজ্য হবে। উত্তরাধিকার কর থেকেও সম্পূর্ণ ছাড় রয়েছে।

অন্যান্য ধরনের বিনিয়োগের তুলনায় এই উপকরণের বৃহত্তর ঝুঁকি বিবেচনায় সাবস্ক্রাইব করা যেতে পারে যে পরিমাণ এটা বিবেচনামূলক নয় কিন্তু কিছু উপস্থাপন করে সর্বোচ্চ সীমা. ব্যক্তিদের জন্য, সীমা বছরে 30 ইউরো নির্ধারণ করা হয়েছে, যেখানে প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারী, পেনশন তহবিল এবং সামাজিক নিরাপত্তা তহবিল তাদের সম্পদের 5% পর্যন্ত বিনিয়োগ করতে পারে।

আরও পড়ুন: 
পীর, একটি ক্ষুদ্র সঞ্চয় বিপ্লব: অনিমা সুবিধা, ঝুঁকি এবং খরচ ব্যাখ্যা করে
পীর, ব্যক্তিগত সঞ্চয় পরিকল্পনার জন্য অফার বৃষ্টি: বাজারে কি আছে
ক্যালজোলারি (অ্যাসোসিম): "পীর, সঞ্চয়কারী, এসএমই এবং পরিচালকদের জন্য একটি দুর্দান্ত সুযোগ"