দুটি তদন্তের উপসংহারে, এন্টিট্রাস্ট কর্তৃপক্ষ ইন্টারমার্কেট ডায়মন্ড বিজনেস - আইডিবি এসপিএ (আইডিবি) এবং ডায়মন্ড প্রাইভেট ইনভেস্টমেন্ট - ডিপিআই এসপিএ (ডিপিআই) দ্বারা বিনিয়োগ হীরা অফার করার পদ্ধতিগুলিকে ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানের মাধ্যমেও গুরুতরভাবে বিভ্রান্তিকর এবং বর্জনীয় বলে বিবেচনা করেছে। যার সাহায্যে তারা যথাক্রমে পরিচালনা করত: Unicredit এবং Banco BPM (IDB এর জন্য); ইন্তেসা সানপাওলো এবং বাঙ্কা মন্টে দেই পাসচি ডি সিয়েনা (DPI-এর জন্য)।
সাইটের মাধ্যমে প্রচারিত বিভ্রান্তিকর এবং বর্জনীয় তথ্য এবং তাদের দ্বারা প্রস্তুতকৃত প্রচারমূলক উপাদানের সাথে সম্পর্কিত উভয় সংস্থার জন্য পাওয়া অযৌক্তিকতার প্রোফাইলগুলি: ক) বাজারের উদ্ধৃতি হিসাবে উপস্থাপিত হীরার বিক্রয় মূল্য, প্রকাশিত একটি উদ্দেশ্যমূলক সমীক্ষার ফলাফল প্রধান ব্যবসায়িক সংবাদপত্র; b) হীরা বাজারের কর্মক্ষমতা, স্থিতিশীল এবং ধ্রুবক বৃদ্ধি দ্বারা প্রতিনিধিত্ব করে; গ) নির্দেশিত দামে এবং নির্দিষ্ট সময়ের সাথে হীরার সহজ তরলকরণ এবং পুনর্বিক্রয়; এবং ঘ) মার্কেট লিডার হিসাবে পেশাদারদের যোগ্যতা।
বাস্তবে, প্রাথমিক ফলাফলের আলোকে, এটা উঠে এসেছে যে বাজারের কোটেশনগুলো ছিল পেশাদারদের দ্বারা নির্দ্বিধায় নির্ধারিত বিক্রয়মূল্য, পাথরের ক্রয় মূল্য এবং আন্তর্জাতিক রেফারেন্স বেঞ্চমার্ক (Rapaport এবং IDEX); কোটেশনের প্রবণতা ছিল কোম্পানীর বিক্রয়মূল্য বার্ষিক এবং ক্রমান্বয়ে বিক্রেতাদের দ্বারা বৃদ্ধির প্রবণতা; এবং তরলতা এবং পুনঃবিক্রয় সম্ভাবনাগুলি শুধুমাত্র এই সম্ভাবনার সাথে যুক্ত ছিল যে ব্যবসায়ী তার নিজের সার্কিটের মধ্যে অন্যান্য ভোক্তাদের খুঁজে পাবে।
কর্তৃপক্ষ আরও নিশ্চিত করেছে যে ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান, উভয় কোম্পানির জন্য প্রধান হীরা বিক্রয় চ্যানেল, আইডিবি এবং ডিপিআই দ্বারা প্রস্তুত তথ্য উপাদান ব্যবহার করে, তাদের গ্রাহকদের একটি নির্দিষ্ট অংশের কাছে বিনিয়োগের প্রস্তাব করেছে যারা একটি নিরাপদ আশ্রয় হিসাবে হীরা কেনার জন্য এবং বৈচিত্র্য আনতে আগ্রহী। একজনের বিনিয়োগ।
কর্তৃপক্ষের মতে, যে বিনিয়োগটি ব্যাংক কর্মীদের দ্বারা প্রস্তাবিত হয়েছিল এবং দুই পেশাদার এবং গ্রাহকদের মধ্যে বৈঠকে ব্যাঙ্ক কর্মীদের উপস্থিতি, দুটি সংস্থার প্রচারমূলক সামগ্রীতে থাকা তথ্যের যথেষ্ট বিশ্বাসযোগ্যতা দিয়েছে, অনেক ভোক্তাদের অধিকতর তদন্ত ছাড়াই ক্রয় করার কারণ।
কর্তৃপক্ষ আইডিবি এবং ডিপিআই কর্তৃক প্রত্যাহারের অধিকার সম্পর্কিত চুক্তিতে ভোক্তা অধিকারের লঙ্ঘন এবং আইডিবি-র জন্য, বিরোধের ক্ষেত্রে উপযুক্ত আদালতও নিশ্চিত করেছে।
আরোপিত জরিমানা হল: একটি ক্ষেত্রে, মোট 9,35 মিলিয়ন (IDB এর জন্য 2 মিলিয়ন; Unicredit এর জন্য 4 মিলিয়ন; Banco BPM এর জন্য 3,35 মিলিয়ন); অন্য ক্ষেত্রে, মোট 6 মিলিয়ন (DPI এর জন্য 1 মিলিয়ন; Banca Intesa এর জন্য 3 মিলিয়ন; MPS এর জন্য 2 মিলিয়ন)।
তদন্তের সময়, গার্ডিয়া ডি ফিনাঞ্জার বিশেষ অ্যান্টিট্রাস্ট ইউনিটের সহায়তায় পরিদর্শন করা হয়েছিল এবং কনসোব দ্বারা ফাইলের যাচাইয়ের জন্য দরকারী তথ্য সরবরাহ করা হয়েছিল। অ্যালট্রোকনসুমো অ্যাসোসিয়েশন, মূল হুইসেলব্লোয়ার, মুভিমেন্টো ডিফেসা ডেল সিটাডিনো এবং কোডাকন্স এই কার্যক্রমে অংশ নিয়েছিল।
