নগদ অর্থপ্রদানের ব্যবহারে সীমাবদ্ধতা থাকা সত্ত্বেও, ইতালি এখনও ইলেকট্রনিক পেমেন্ট যন্ত্রের সাথে লেনদেনের ক্ষেত্রে ইউরো এলাকার গড় থেকে উল্লেখযোগ্যভাবে পিছিয়ে রয়েছে। এবং আবির মতে, ইতালিয়ান ব্যাংকিং অ্যাসোসিয়েশন, নগদ ব্যবহার বেনামিতে একটি কারণ খুঁজে পায়, যার পিছনে ছায়া অর্থনীতির ঘটনা লুকিয়ে থাকতে পারে। কর রেজিস্টারের জন্য সংসদীয় কমিশনের সামনে শুনানির সময় এবিআই-এর মহাপরিচালক জিওভানি সাবাতিনি এই কথা জানিয়েছেন।
একদিকে, ব্যাংক অফ ইতালি তার সর্বশেষ বার্ষিক প্রতিবেদনে প্রকাশিত তথ্য নগদ ব্যতীত খুচরা অর্থপ্রদানের যন্ত্রগুলির ব্যবহারের সামগ্রিক ক্রমবর্ধমান প্রবণতাকে তুলে ধরে, সাবাতিনি স্মরণ করেন: প্রকৃতপক্ষে 3,9 সালে ব্যাঙ্ক এবং ডাক যন্ত্রের মাধ্যমে করা অর্থপ্রদানের সংখ্যা 2011% বৃদ্ধি পেয়েছে (1,4 সালে 2010% এর বিপরীতে)। নগদের বিকল্প উপকরণগুলির মধ্যে, অর্থপ্রদান কার্ডের ব্যবহার প্রাধান্য পেয়েছে, যার মোট অর্থপ্রদানের আপেক্ষিক ওজন, 2011 সালে, EU গড় চিত্রের সাথে সামঞ্জস্য রেখে 41 শতাংশের সমান ছিল।
যাইহোক, ইতালি ইলেক্ট্রনিক পেমেন্ট যন্ত্রের মাধ্যমে লেনদেনের ক্ষেত্রে ইউরো এলাকার গড় থেকে এখনও অনেক পিছিয়ে রয়েছে: ইতালিতে প্রতি বছর গড়ে 68টি লেনদেন করা হয় মাথাপিছু এই যন্ত্রগুলির সাথে ইউরো এলাকার গড় থেকে যা দাঁড়ায় 182। "আমাদের দেশে নগদ অর্থের উচ্চ ব্যবহার বেনামীর গ্যারান্টিতে এর প্রধান কারণ খুঁজে পায় এবং তাই, ভূগর্ভস্থ অর্থনীতির সাথে যুক্ত পরিবর্তনশীলগুলির মধ্যে"সাবাতিনি উল্লেখ করেছেন। এর সাথে যোগ করা হয়েছে নিঃসন্দেহে একটি সাংস্কৃতিক প্রকৃতির কারণ যা জ্ঞানের অভাব এবং ইলেকট্রনিক পেমেন্ট যন্ত্রের প্রতি জনসংখ্যার অংশের অবিশ্বাসের সাথে যুক্ত।
ABI-এর মহাপরিচালক এই বিষয়টির প্রতি দৃষ্টি আকর্ষণ করতে আগ্রহী যে নগদ সঞ্চালন এবং অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের জন্য ইতালীয় ব্যবস্থা শ্রেণীবদ্ধ করা থেকে দূরে - যেমন কিছু প্রেস রিপোর্টে আশঙ্কা করা হয়েছে - একটি "বড় ভাই"।
“ব্যাংকিং এবং আর্থিক মধ্যস্থতাকারীর পক্ষে, এটি মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ ব্যক্তিগত ব্যক্তিদের মধ্যে নগদ সঞ্চালনের নিয়ম লঙ্ঘন এবং অর্থ পাচারের উদ্দেশ্যে সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্টিং সম্পর্কে অর্থনীতি ও অর্থ মন্ত্রকের কাছে রিপোর্টিং এবং FIU-কে সন্ত্রাসী অর্থায়ন কোনভাবেই একটি "অপরাধ রিপোর্ট" গঠন করবেন না, কিন্তু – আন্ডারলাইন করা সাবাতিনি – তারা অর্থনীতি মন্ত্রনালয়ের বা FIU মূল্যায়নের উপাদানগুলির দৃষ্টি আকর্ষণ করে যা পরবর্তীতে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষ দ্বারা অনুসন্ধান করা হবে। বিশেষ করে, সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদনের মাধ্যমে সম্পাদিত অর্থ পাচারের ঘটনাকে মোকাবেলা করার কার্যকলাপ একটি তদন্তমূলক কার্যকলাপের প্রতিনিধিত্ব করে না বরং অপরাধের অপরাধী এবং নিপীড়নের দায়িত্বে থাকা কর্তৃপক্ষের মধ্যে তথ্যের সংযোগের একটি ধরণের প্রতিনিধিত্ব করে"।
