الخطر موجود دائمًا ، لكن في أوقات الأزمات من الأفضل احتوائه. وتعطي علامات الثقة والموثوقية للمستثمرين المهتمين بشكل متزايد باتجاهات السوق ويبحثون عن الشفافية. بهذا الهدف قامت الخدمات المصرفية الخاصة من Unicredit ، بالتعاون مع الشركة الرائدة عالميًا في ETFs iShares ، بإنشاء منتج جديد، قادرة على الجمع بين العوائد والسيطرة على المخاطر.
يطلق عليه "أخضر" ، وهو يتضمن حدًا أدنى من الاستثمار وسيكون متاحًا اعتبارًا من الجمعة 11 مايو ، بعد عرض الطريق في اليوم السابق. "وضع الأسواق المالية - يؤكد رئيس قسم التسويق العالمي في UniCredit المصرفية الخاصة أندريا لاكالاميتا - كان له أيضًا تأثير على العملاء من القطاع الخاص. ما يقرب من اثنين من كل ثلاثة عملاء قللوا من شهيتهم للمخاطرة ، وقد فعل أحدهم ذلك بشكل دائم. نما الطلب على البساطة والشفافية في حلول الاستثمار ، وكذلك الحاجة إلى الوعي الكامل بالمخاطر الكامنة في كل خيار. يطلب العميل اليوم أولاً وقبل كل شيء معرفة المخاطر التي يتعرض لها رأس ماله. عندها فقط هو مهتم بالمردود. إنه موقف حكيم يتوافق مع سيناريو لم يعد فيه الاستثمار بدون مخاطر ".
في الواقع ، وفقًا لدراسة عام 2011 لمجموعة بوسطن الاستشارية ، 61٪ من المستثمرين قللوا أو أوقفوا شهيتهم للمخاطرة ، بينما أكدها واحد من كل ثلاثة ، وزادها 4٪ فقط في الفترة الماضية. والحاجة الأساسية لعملاء القطاع الخاص هي فهم المنتج (40٪ منهم) يليه ضمان رأس المال (14٪). بينما 8٪ فقط منهم يعتبرون أداء المنتج أو سيولته أولوية (3٪).
يتسم تشغيل الإدارة الجديدة بالبساطة والشفافية بالنسبة للعميل حيث أن الآلية التي تتكيف مع نسب الاستثمارات مع اتجاهات السوق متطورة على أساس يومي. يحدد المستثمر ، بدعم من مصرفيه الخاص ، مستوى ضمان لرأس ماله يتراوح بين 80 و 90٪ حسب احتياجاته وتوقعاته وملف المخاطرة.. فريق من المتخصصين في استراتيجية الاستثمار العالمية لشركة يونيكريديت الخاصة
سوف تستثمر الخدمات المصرفية موارد العميل وفقًا لذلك ، وتحديد التكوين الأمثل لمحفظته بين خط متحفظ ونشط واستخدام iShares ETFs للاستثمارات.
"الأخضر جديد - يؤكد لاكالاميتا - لأن ، على عكس المنتجات التقليدية المضمونة ، يتم إدارتها من قبل العملاء الأفراد ، الذين يمكنهم زيادة أو تقليل استثماراتهم في أي وقتتغيير مستوى الضمان او الخروج بدون تكاليف. علاوة على ذلك ، ترتبط قيمة الضمان بأداء الإدارة ويمكن أن تنمو فقط. وإذا كانت الإدارة ستنخفض إلى ما دون مستوى الضمان ، فإن Unicredit تدمج الفرق في حساب العميل في غضون يومين ".
كما حضر العرض أيضًا إيمانويل بيلينجيري ، مدير iShares لإيطاليا ، الذي أشار إلى بعض خصائص صناديق الاستثمار المتداولة: استمر في تسجيل نمو مطرد وصحي ، وهو ما أكده أيضًا التدفقات القياسية التي تجاوزت 50 مليار يورو في الربع الأول من عام 2012. نظرًا لتنوع واتساع التعرضات التي يمكن الوصول إليها من خلال هذه الأدوات أيضًا في قطاع السندات ، فمن الممكن الآن بناء محافظ متوازنة بالكامل من صناديق الاستثمار المتداولة ، مع ملفات تعريف مخاطر مختلفة ، من أجل الاستفادة من مجموعة واسعة من مصادر العوائد المتنوعة ".
الإدارة الجديدة ، التي تهدف بالتالي إلى الجمع بين البساطة والتنويع والمرونة بفضل استخدام صناديق الاستثمار المتداولة وآلية الحماية الديناميكية ، بعد السوق الإيطالي كما سيظهر لأول مرة لعملاء Unicredit في النمسا وألمانيا.
