كشف التقرير السنوي لشرطة البريد لعام 2023 عن زيادة كبيرة في عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، والتي حققت أرباحًا غير مشروعة بلغت حوالي 137 مليون يورو مع إجمالي 3.500 شخص تم الإبلاغ عنها. وترتبط أكبر زيادة في الحالات التداول الوهمي عبر الإنترنتمع خسارة تزيد عن 109 ملايين يورو للمستثمرين الذين وقعوا ضحية عمليات الاحتيال المالي هذه. عمليات الاحتيال ذات الصلة cryptocurrency وشهدت نمواً عالمياً بنسبة 23% مقارنة بعام 2022، مما يؤثر بشكل أساسي على الأفراد الذين تتراوح أعمارهم بين 25 و34 عاماً. وحتى في إيطاليا، تتزايد هذه الأعمال غير المشروعة بشكل واضح، مع وجود العديد من التقارير والشكاوى المقدمة إلى السلطات المختصة.
كيف تدافع عن نفسك من عمليات الاحتيال للتداول عبر الإنترنت بأمان
التداول عبر الإنترنت هو نشاط مالي يتكون من المضاربة على اتجاه سعر السوق لمختلف الأصول، مثل الأسهم والمواد الخام وعملات الفوركس. غالبًا ما يتصرف المحتالون بناءً على الروافع النفسية التي تسمح لهم بجذب الضحايا المطمئنين، على سبيل المثال من خلال العرض ضمان عوائد اقتصادية سخية دون أي نوع من المخاطرة، أو عن طريق إقناع الناس بإيداع الودائع فيها منصات تداول وهمية ومن ثم طرح المبالغ وتختفي مع المال.
من المهم أن تحمي نفسك من عمليات الاحتيال اتصل بالوسطاء المعتمدين والخاضعين للإشراف حصريًا، احذر جيدًا قبل فتح حساب تداول للاستثمار فقط مع المشغلين المعتمدين من قبل أحدهم ترخيص ساري المفعول في الاتحاد الأوروبي.
واليوم، حتى بعض البنوك تجعلها متاحة أدوات التداول المخصصة. وهي خدمات خاضعة للرقابة والتحقق من صحتها ولا تنتقص من إمكانيات الاستثمار، ولكنها توجه المستخدمين على طول مسارات مقاومة للاحتيال. وفي بعض الحالات كما هو موضح أعلاه Baginside.com، موقع معلومات في المجال الاقتصادي والمالي، العمليات من وجهة نظر تجارية لا تخضع حتى لفتح حساب مصرفي قياسي. Fineco – على سبيل المثال – أطلقت مؤخراً حساب تداول 100% من هذا النوع.
وعلى أية حال، يكفي التحقق من موثوقية الشخص الذي يقدم خدمات التداول تحقق من موقعي Consob وBank of Italyحيث يمكنك العثور على جميع المراجع الخاصة بالشركات المالية المرخص لها بالعمل في إيطاليا وأي تقارير عن الاحتيال والجرائم التي ترتكبها الشركات والأفراد.
لمزيد من راحة البال، توصي شرطة البريد أيضًا بالقيام ببعض الأمور البحث عبر الإنترنت في منتديات الصناعة والمدوناتوبهذه الطريقة من الممكن فحص سمعة المشغل واكتشاف التحذيرات المحتملة أو التقارير العامة عن عمليات الاحتيال أو السلوك غير الصحيح.
بالإضافة إلى استخدام المنصات المنظمة فقط، يعد هذا أمرًا مهمًا التحقق من التكاليف والعمولات قبل البدء في الاستثمار، تجنب التداول إذا لم يقدم المدير معلومات واضحة وشفافة عن جميع تكاليف التشغيل والودائع. كما يجب القيام به كن حذرا في حالة السلوك الشاذعلى سبيل المثال، المكالمات الملحة من الشركات التي تدير منصات التداول أو طلبات إيداع الأموال لفتح أي مبالغ مستردة من المبالغ المستثمرة بالفعل.
كيفية الاستثمار في العملات المشفرة مع حماية نفسك من عمليات الاحتيال
حتى أولئك الذين يريدون استثمر في العملات المشفرة يجب توخي الحذر في الوقت الحاضر لتجنب التعرض للاحتيال، ولكن بعض الاحتياطات البسيطة تكفي لتقليل مخاطر الاحتيال والخداع.
أولا، عليك أن تختار مصادر موثوقة وعالية الجودة، اختيار المواقع الموثوقة التي تقدم معلومات تم التحقق منها. الفحص الأول الذي يمكن إجراؤه للتخلص فورًا من أولئك الذين يقدمون الأخبار والأدلة والأدوات المفيدة للعمل في عالم العملات المشفرة، هو التحقق من وجود الشركة وبالتالي رقم ضريبة القيمة المضافة (سيتم نشره على الصفحة الرئيسية، وفقا للتشريعات الحالية). الموقع الذي يحظى بتقدير كبير من قبل المستخدمين، على سبيل المثال، Virtualcurreency.com، التي ولدت في عام 2016، وتديرها شركة لها مكتب مسجل في إيطاليا وبهدف طموح أن تصبح البوابة المرجعية الإيطالية للعملات الافتراضية.
عليك أن تبقى في هذه الظروف احذر من الإعلانات المضللة على وسائل التواصل الاجتماعي، حيث غالبًا ما يعمل محتالو العملات المشفرة على هذه المنصات لجذب ضحايا جدد، ويستغلون أيضًا سمعة المشاهير السيئة من خلال فتح حسابات وصفحات مزيفة. ومن الضروري في هذا المجال أيضا تجنب خدمات الاستثمار دون تصريحفي الواقع، على الرغم من أن الإطار التنظيمي للعملات المشفرة لا يزال في مرحلة التطوير، فمن الضروري الاستثمار فقط من خلال الكيانات المرخصة والمراقبة.
أيضا ، عليك أن دافع عن نفسك من مشاريع التشفير المزيفةأو من قبل أولئك الذين يروجون للعملات المشفرة الجديدة للاستثمار فيها، واعدين بهوامش نمو عالية وسريعة، في حين أنها في الواقع عملات افتراضية لا قيمة لها أو حتى تقنيات غير موجودة على الإطلاق. للقيام بذلك ممكن كن على دراية جيدة بالعملات المشفرة الجديدةوالتحقق من وجود شركة حقيقية ومستثمرين جادين وموثوقين وراء المشروع، ولكن أيضًا من خلال دراسة الأوراق البيضاء لهذه التقنيات والتحقق من ملاءمتها مع خبراء مثبتين في هذا القطاع.
لتقليل مخاطر عمليات الاحتيال، من الواضح أنك تحتاج إلى ذلك تجنب العروض المغرية للغايةكن حذرًا من أولئك الذين يعدون بأي نوع من العائدات المرتبطة بالعملات المشفرة أو يطلبون إرسال الأموال لأنها قد تكون مخططات هرمية.
ومن المهم بنفس القدر مشاركة أي محاولة احتيال أو سلوك مشبوه مع المستخدمين الآخرين، مع تذكر أن ذلك ضروري دائمًا الإبلاغ عن عمليات الاحتيال إلى السلطات المختصةلتجنب المزيد من الضحايا والسماح للهيئات ذات الصلة بإجراء التحقيقات اللازمة وربما إيقاف المحتالين.
