في أحدث حلقة من البودكاست "Al 4° Piano"، يحلل الخبير الاستراتيجي في كايروس، أليساندرو فوجنولي، سلوك الأسواق في أوقات الحرب ويستخلص استنتاجات لهذا اليوم.
كيف تلعب السلع دورها في الاستثمارات المالية ولماذا تكون في كثير من الأحيان موضع مضاربة؟ ولماذا لا يزال النفط هو الأهم؟ حلقة الغد من برنامج Guida alla Finance الذي حرره دافيد تاباريلي سوف تشرح كل شيء
وفقا للكاتب الأول في جي بي مورغان تشيز، فإن الاقتصاد العالمي يمر بلحظة حاسمة والحروب في أوكرانيا والشرق الأوسط تزيد من عدم اليقين. عن الذكاء الاصطناعي: "سيغير المجتمع مثل الطباعة والكهرباء والإنترنت"
إلغاء اقتصاد مارس 2024 – ما أسباب متاعب الاقتصاد الألماني؟ تسجل إيطاليا نمواً أعلى من نظيره في منطقة اليورو، ومعدلات تضخم أقل، وانخفاضاً حاداً في الفوارق: كيف يمكن تفسير ذلك؟ سيؤثر الاستقرار القوي للاقتصاد الأمريكي على…
في عام 2024، سيستمر الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتحليلات البيانات الضخمة في تحقيق المزيد من التقدم، مما يفيد الشركات الصغيرة والمتوسطة ويحسن الخدمات اللوجستية
في أحدث حلقة من البودكاست "Al 4° Piano"، يتحدث الخبير الاستراتيجي في كايروس، أليساندرو فوجنولي، عما ينتظرنا في عام 2024 والذي، "مع العناية الواجبة"، يمكن أن يكون عامًا إيجابيًا للمستثمرين.
ساعات الاقتصاد لشهر ديسمبر 2023 – ما أسباب الأسواق وأسباب البنوك المركزية لانخفاض أسعار الفائدة؟ هل يتجه الاقتصاد الأمريكي نحو هبوط سلس؟ ما هي الأسلحة التي تمتلكها الصين لدعم الاقتصاد؟ لماذا…
مقابلة مع جيان ماريا ميليسي فيريتي، النائب السابق لمدير صندوق النقد الدولي والزميل الأول في معهد بروكينجز في واشنطن - في مواجهة الصعوبات التي يواجهها الاقتصاد الإيطالي "سيكون الموقف الشعبوي تجاه أوروبا والمستثمرين أسوأ إشارة"
يخشى وزير الاقتصاد من تأثير السوق على مناورة الميزانية ويحذر: "يجب أن نجد 15 مليارًا أخرى" بعد رفع سعر الفائدة - حوار Mef-Vivendi حول بيع NetCo - الصين لا تلمس أسعار الفائدة
أغلقت الشركة التي تتخذ من كوبرتينو مقراً لها يوم أمس بتسجيل رقم قياسي تاريخي جديد ، حيث بلغت القيمة السوقية 2.920 مليار. لمست الأسهم 187,83 دولار. وقد نما بنسبة 46٪ منذ بداية العام. قطاع التكنولوجيا ...
لقد بدأت الثورة للتو ، لكن ألقاب الأسماء الكبيرة ، Nvidia في المقدمة ، موجودة بالفعل في المدار: في ليلة واحدة ، ارتفعت الرسملة بمقدار 300 مليار. فوغنولي: "ثورة أكثر من الإنترنت ولا السكك الحديدية"
يمنح الاجتماع الدبلوماسي رفيع المستوى بين الولايات المتحدة والصين الأمل في إمكانية فتح بعض الومضات للتوصل إلى هدنة في أوكرانيا ، كما أن الأسواق تتجه نحو إنهاء الحرب - ناسداك في أعلى مستوياتها - ...
لقد تم تجاوز تقديرات الميزانية وتم تأكيد العملية المستمرة لنمو رأس المال وتحسين المجموعة التي تجمع بين CCBs من جميع أنحاء إيطاليا. الرئيس فراكالوسي: "نموذجنا يعمل"
بالنسبة للمحللين الماليين ، سيكون عام 2023 عام انتعاش السندات بعد العام الأسود 2022: "عاصفة لم تشهدها منذ عام 1969" - تخطي علاقة 40/60 بين الأسهم والسندات
في البودكاست الخاص به "Al 4 ° piano" ، يوصي الخبير الاستراتيجي في كايروس ، أليساندرو فوجنولي ، بتوزيع المشتريات والاستثمارات المالية طوال عام 2023 "لتجنب بالضرورة السعي وراء الارتفاع في شهر يناير"
على الرغم من التوقف نصف المؤقت أمس ، تستنشق الأسواق التغيير المحتمل لبنك الاحتياطي الفيدرالي على أسعار الفائدة بعد سجل أكتوبر - علامات الانتعاش في الصين - بوفيسبا تحتفل بلولا - فروق الأسعار في ارتفاع
يقنع البنك المركزي الأوروبي الأسواق: إنه يرفع المعدلات لكن البورصات لا تعاني ، وترتفع عائدات BTP وينخفض الفارق - أفراح وأحزان لشركات التكنولوجيا الكبرى
يؤدي انخفاض سعر الغاز وآمال الحد من التضييق النقدي إلى زيادة سرعة أسواق الأسهم الأوروبية - أثناء انتظار Big Tech الفصلية ، ينخفض مؤشر ناسداك بدلاً من ذلك
كيف تستخدم مدخراتك في مثل هذه الأوقات المضطربة؟ لتعقيد الصورة ، وفقًا للاستراتيجي في كايروس ، هناك "رأسان للتضخم": الأسواق تنظر إلى الاستهلاك ، بينما بالنسبة للبنوك المركزية فهي أكثر خداعًا ...
مقابلة مع SALVATORE BRUNO ، رئيس الاستثمارات في Generali Investments Partners - "شهدت سوق الأسهم الأمريكية أداءً جيدًا حتى الآن ، ولكنها لم تحدد بعد التغييرات في الأفق" - "يمكن أن تتغير الأمور لصالح أوروبا" - "انتباه إلى ...
خام برنت يتجاوز 110 دولارات. مخزونات الدفاع تطير. أسعار BTPs ترتفع بشكل كبير ، أفضل من البوند: وقف دعم البنك المركزي الأوروبي يتحرك بعيدًا. يخيب ستيلانتيس
يركز المحلل الاستراتيجي في كايروس على السندات القصيرة والآمنة: "التداول في الأسواق المتقلبة ينطوي على مخاطر مزاحمة" - إليك كيفية التحرك على النفط والغاز والذهب والدولار
أخبار سارة من الصين وكوريا: أسواق الأسهم الآسيوية تتعافى - اليوم قمة افتراضية بين بايدن وشي - دراجي يلتقي بالنقابات - مطر التقارير الفصلية عن القبعات الصغيرة في بيازا أفاري
عشية اجتماع محافظي البنوك المركزية في جاكسون هول ، أكد البنك المركزي الأوروبي سياسته النقدية التوسعية بينما ترفع كوريا الجنوبية أسعار الفائدة - أرقام قياسية جديدة لمؤشر S&P وناسداك ولكن تأثير كابول اليوم على البورصات الأوروبية ...
من الهجمات العنصرية الداخلية إلى الصعوبات في السياسة الدولية ، فضلاً عن مخاطر التضخم المعلقة على الاقتصاد والأسواق المالية: يبدو أن شهر العسل قد انتهى بالفعل بالنسبة لرئيس الولايات المتحدة
وفقًا لشركة إدارة الأصول الأمريكية ، من الضروري في هذه المرحلة استغلال إمكانات تقلبات الأسواق المالية لتحويلها لصالح المستثمرين من خلال "نهج أكثر تكتيكية" - احترس من البنوك والشركات المرتبطة بالتأمين
يعتبر انخفاض الفارق بالأمس والقفزة في البورصة بالفعل علامة على تقدير رئيس الوزراء دراجي في الأسواق ، ولكن في العالم تغيرت نغمة البورصات وبعد الارتفاع الطويل ، حدثت صدمة فيزيولوجية للفرامل
التوتر الشديد في الولايات المتحدة بشأن قضية ترامب ، بينما ترسل وكالة موديز إشارات إلى إيطاليا بشأن مخاطر الديون - تنخفض عملة البيتكوين ، لكن الولايات المتحدة تستبعد القيود - لا يزال يونيكريديت و MPS في دائرة الضوء على بيازا أفاري
الديموقراطيون على بعد خطوة واحدة من الفوز الانتخابي في جورجيا والذي سيمنحهم أيضًا السيطرة على مجلس الشيوخ ، مع تداعيات حتمية على الأسواق المالية - الصين في القمة بعد 13 عامًا - ازدهار الطلب على BTPs في إيطاليا ...
توقعات الخبراء الذين استشارتهم FIRSTonline في البورصة في عام 2021: الشعور إيجابي ولكن الكثير سيعتمد على فعالية حملة التطعيم. بعض المجهول المتعلقة بالتضخم لا تزال قائمة. فيما يلي القطاعات التي يجب التركيز عليها
العناصر العشرون التي تميز المرحلة الحالية من الوضع الاقتصادي ، والتي تسقط فيها القيود الجديدة على الحياة الاجتماعية ، عن تلك التي حدثت في آذار (مارس) الماضي ، وأبريل (نيسان) الماضي.
السبت 14 نوفمبر ، سيتم إطلاق الحلقة الجديدة من Lancette dell'economia للمخرج فابريزيو جاليمبرتي ولوكا بولاتزي على موقع FIRSTonline ، للإجابة على جميع الأسئلة الرئيسية حول الوضع الاقتصادي الإيطالي والدولي.
وفقًا لاستراتيجي كايروس ، أليساندرو فوجنولي ، بدأت الأسواق في التفكير في الجوانب الإيجابية (زيادة الإنفاق العام) أكثر من التفكير في الجوانب الحاسمة للفوز المحتمل للمرشح الديمقراطي في الانتخابات الرئاسية الأمريكية (زيادة الضرائب)
ووفقًا لاستراتيجي كايروس ، "تميل الأسواق إلى التقليل من حجم التغييرات طويلة المدى التي سيترتب على فوز بايدن". بدءًا من التأثيرات على سعر صرف اليورو مقابل الدولار
التوترات الجديدة بين الولايات المتحدة والصين تربك الأسواق وتزعجها: الذهب والفضة فقط لا يتوقفان عن الركض - الأسعار على الأرض - قفزة جيدة في سوق الأسهم Monte dei Paschi
على الرغم من الصعوبات الشديدة التي سببها فيروس كورونا للأسواق ، في النصف الأول من عام 2020 ، تم تأكيد Finecobank و Banca Akros على رأس الترتيب المتعلق بأسواق الأسهم والسندات - Banca IMI في المرتبة الثانية - ...
إن استئناف تفشي فيروس كورونا في الصين والعنصرية في الولايات المتحدة واقتراب خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي يهز أسواق الأسهم ولا يبدو أنه يبشر بالخير ، حتى لو ظلت السيولة وفيرة.
وفقًا لاستراتيجي كايروس ، بدأت عملية التعافي وستستمر ما لم يندلع الوباء مرة أخرى - الأسواق بالفعل في حالة أفضل مما كانت عليه في 2008-2009 ، ولكن في هذه المرحلة من الأفضل استهداف ...
فيديو - في الحلقة الأخيرة من عموده الشهري ، ينصح الخبير الاستراتيجي في كايروس بشأن الأسهم التي يجب التركيز عليها في مرحلة السوق هذه ، لكنه لا يزال يوصي بـ "الانتقائية والحذر"
وفقًا للاستراتيجي في كايروس ، "الركود سيكون حادًا ، لكنه قصير على الأرجح" - "تقترب اللحظة عندما بدلاً من التساؤل عما نبيعه ، سيتعين علينا أن نسأل ماذا نشتري"
كيف تتصرف في البورصة في مواجهة العاصفة التي أحدثها فيروس كورونا؟ وفقًا لأليساندرو فوجنولي ، الخبير الاستراتيجي في كايروس ، في الوقت الحالي "تأخر البيع وما زال مبكرًا للشراء" - سيأتي وقت العودة ، ولكن أولاً سيكون هناك عدة "خطأ ...
وفقًا لأليساندرو فوجنولي ، استراتيجي كايروس ، "يجب أن نظل بناءين وألا نستسلم للتشاؤم" ، لكن لا يزال من الضروري "توخي الحذر بشأن جبهة الاستثمار لمدة أسبوعين إلى ثلاثة أسابيع على الأقل"
لكن هل التحذير الذي انتشر حول العالم والأسواق من الفيروس الصيني قائم؟ الأرقام تقول لا وشكسبير سيقول: الكثير من اللغط حول لا شيء - ناشرو وسائل الإعلام الجديدة ، مع استثناءات نادرة
التوتر المتزايد بين الولايات المتحدة وإيران ، وكذلك تقدم أردوغان في شمال إفريقيا ، يلقي بثقله على الأسواق المالية ويضعها في موقف دفاعي ، ولكن دون أي هزات معينة ومع استعداد العديد من صناديق الأسهم الخاصة للعب أفضل ما لديها ...
وفقًا لاستراتيجي كايروس ، سيستمر الاتجاه الإيجابي للأسواق على الأقل حتى منتصف عام 2020 ، ويرجع ذلك أساسًا إلى السياسات النقدية التوسعية ، ولكن بعد ذلك قد يتغير شيء ما: لهذا السبب
اعتبارًا من اليوم ، يتعامل 600 سائح مسافر مع الإفلاس الصارخ لتوماس كوك ، الذي خسر 96 ٪ في البورصة منذ التصويت على خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي: سبب آخر للتوتر في الأسواق بالإضافة إلى الرسوم - ...
فيديو من إعداد استراتيجي KAIROS - على الرغم من معاناة الخريف المتوقعة ، تستعد البورصات لإنهاء عام 2019 بنهاية عالية بفضل الدعم الهائل من البنوك المركزية
فيديو من قبل أليساندرو فوجنولي ، خبير استراتيجي في كايروس ، والذي وفقًا لذلك ، بعد 4 أشهر من الزيادات ، يتم توحيد البورصات ولكن لا يزال لديها مجال للنمو
في الحلقة الجديدة من عمود الفيديو الخاص به "في الطابق الرابع" ، يشرح الخبير الاستراتيجي في كايروس لماذا كان الربع الأول من أسواق الأسهم مذهلاً للغاية (على الرغم من التباطؤ في الاقتصاد المصحوب بارتفاع السندات) وقبل كل شيء ما ...
أطلقت إنفرونت Infront Professional Terminal في إيطاليا ، وهي منصة يمكن من خلالها العثور على بيانات في السوق الإيطالية. بالتفصيل ، تشتمل المحتويات على بيانات في الوقت الفعلي وأخبار وسجلات الأوراق المالية وإجراءات الشركات والمعلومات المنظمة والتحديثات في الأسواق المقدمة من Infront ...
اعتبارًا من اليوم ، ستبدأ البورصات في تقييم التصحيحات لمناورة الحكومة الإيطالية بشأن الميزانية ، لكن عيون الأسواق تتركز قبل كل شيء في اجتماع بنك الاحتياطي الفيدرالي يوم الأربعاء والذي يجب أن يقرر التحركات التالية بشأن الأسعار
الأسواق في دوامة بسبب الاضطرابات المستمرة على الجانب السياسي - استئناف المفاوضات بشأن التعريفات بين الولايات المتحدة والصين يجعل وول ستريت ترتد وستحاول أوروبا اليوم - تبيع Banco Bpm الديون المعدومة مقابل 7,8 مليار ...
مقابلة مع GIANNI TAMBURI ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة TIP - "كبار المديرين هم ضحايا الخوارزميات التي لم يعد بإمكانهم السيطرة عليها وغالبًا ما يتسببون في حركات عنيفة في الأسواق. لكن الاقتصاد الحقيقي يتمتع بصحة جيدة وكل آسيا تستأنف ، ...
تم اتخاذ قرار بشأن الطلاق بين الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة أمس في بروكسل ولكن لا يزال يتم فحصه من قبل وستمنستر والتصحيح المحتمل لمناورة الميزانية الإيطالية في قلب يوم سوق الأسهم حيث سيتحدث دراجي إلى البرلمان الأوروبي ...
تقرير أكسا - أحد التطورات المحتملة لدورة الدخل الثابت هو التطور الذي ترتفع فيه المعدلات والعوائد الحقيقية على خلفية النمو القوي والتدخل المناسب في السياسة النقدية استجابة للضغوط المتزايدة ...
تقرير فيديليتي الدولي - على المدى القصير ، من المحتمل أن يمنح فوز بولسونارو في الجولة الأولى من الانتخابات الرئاسية نفسًا لانتعاش البرازيل في الأسواق حتى لو كان في مناخ شديد التقلب - ولكن على المدى المتوسط ...
إن تأثير العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة - مثل البصمة الكربونية للشركة ، وعدد النساء في مجلس الإدارة والقوى العاملة في سلسلة التوريد - على الشركة وعلى الأداء وعلى محفظة الاستثمار أمر لافت للنظر ...
في الوقت الذي يحتدم فيه إعصار فلورنسا والعاصفة فوق جنوب الصين ، يستعد ترامب لفرض رسوم جمركية بنسبة 10٪ على البضائع الصينية ولن يكون رد بكين طويلًا في المستقبل - الأسواق أيضًا قلقة بشأن الذراع ...
من مدونة Advise Only - مع تقديم قانون الميزانية في الأفق ، يبدو أن الاقتصاد الإيطالي يسير في طريق فرملة اليد مقارنة ببقية أوروبا. النقطة في اللحظة المعقدة لسوق السندات والأسهم ...
تقرير UBS - وسط حالة عدم اليقين في السوق ، "نرى فرصًا قيمة للديون السيادية الناشئة المقومة بالدولار الأمريكي ، وهي فئة أصول متنوعة توفر عائدًا جيدًا بنسبة 6,5٪ وهي محمية نسبيًا من ارتفاع الدولار"
الأزمة الجديدة في الأرجنتين التي رفعت أسعار الفائدة إلى 60٪ واستدعاء صندوق النقد والانخفاض الجديد في الليرة التركية تثير قلق الأسواق - أسواق الأسهم كلها في المنطقة الحمراء وبيازا أفاري ، التي تثقلها تيناريس (-5,59٪) حاضرة للغاية في ...
UBS CIO Weekly - تراجعت أسواق الأسهم والسندات الإيطالية خلال مكاسب العام وتتعرض لضغوط مرة أخرى. يشعر المستثمرون بالقلق إزاء السياسة المالية التي قد تتبعها الحكومة.
يهيمن سالفيني على سياسة الحكومة المناهضة للهجرة ، ولكن فيما يتعلق بالاقتصاد والسياسات الاجتماعية ، فإن النجوم الخمسة تقود الرقص ويمكن رؤية النتائج: من مرسوم العمل إلى Ilva و Alitalia ، من Tav إلى Cdp حتى التهوية ...
انهيار الليرة (-20٪) ، الذي تفاقم بسبب تشديد العقوبات الأمريكية ، وإنذارات وكوابح الأسواق - بالنسبة لساحة أفاري ، إنها جمعة سوداء حقيقية (-2,5٪) ناجمة عن سقوط يونيكريديت ، أحد الثلاثة البنوك الأوروبية الأكثر انكشافاً في تركيا ، والتي ...
في ضوء قمة اليوم حول المناورة الاقتصادية ، يتخطى الوزير تريا دي مايو وسالفيني ويؤكد خطه الحكيم - وفقًا للمحللين "هناك أسبوعين أو ثلاثة أسابيع مواتية للمشتريات في البورصة لأنه حتى ...
لن تتمتع السياسات النقدية ولا السياسات المالية بالمرونة التي كانت تتمتع بها في الماضي لتكون قادرة على تحقيق الاستقرار في التباطؤ الاقتصادي التالي. ولذلك ، فإن الدول الأوروبية تدفع باتجاه إجراء إصلاحات لإقناع الأسواق. المستثمرون ...
"يسود قدر كبير من عدم اليقين حول المدة الفعلية لدورة اقتصادية تبدو ناضجة في الولايات المتحدة ، وكذلك حول استدامة نمو منطقة اليورو في سيناريو التباطؤ العالمي" ، وفقًا لأليساندرو تينتوري ، مدير الاستثمار في أكسا. مدراء الاستثمار ...
من المدونة الاستشارية فقط - لقد وصلنا الآن إلى منتصف الطريق لعام 2018 وحان الوقت للتقييم: كيف اجتازت القطاعات الأسواق في هذه الأشهر العاصفة بشكل خاص؟ - فيما يلي القطاعات التي اكتسبت ...
في أول ظهور علني له ، يرسل الرئيس الجديد لـ Consob رسالة واضحة إلى السياسيين وإلى حكومة Lega-M5S الجديدة: "احترم الآليات الدقيقة للسوق. إنه ضروري للاستقرار والازدهار الاقتصادي للبلاد". الهدف رقم واحد ...
في مايو ، كشف رصيد الهدف 2 لبنك إيطاليا عن هروب رأس المال من إيطاليا إلى الشواطئ الأجنبية بقيمة 38 مليار يورو ، وتشهد الزيادة المستمرة في الفارق على شكوك المستثمرين حول موثوقية بلدنا - ...
إيطاليا هي أكبر دولة أوروبية تقودها حكومة تعلن علنًا أنها شعبوية ومناهضة للنظام ويمكن أن تكون بمثابة قطب جذب للميول التراجعية في القارة القديمة وفي العالم ، ولكن هناك ضيف حجري ...
لم تنته تداعيات الأزمة السياسية على سوق الأسهم وعلى الفارق الزمني بعد ، لكن من المرجح أن يكون لترشيح كارلو كوتاريلي على رأس الحكومة تأثير في كبح تقلب الأسواق المالية
مع شد الحبل بشأن تعيين سافونا في وزارة الخزانة ومع الرغبة في إجراء انتخابات جديدة ، يبدو زعيم Lega Salvini مقتنعًا بأنه يعطي كش ملك للسياسة الإيطالية ولكنه لم يتقبل ذلك ...
مؤتمر الاستثمار الإيطالي 2018 الذي نظمته Unicredit يؤكد عودة البنى التحتية إلى رادار الصناديق المتخصصة - يتزايد إصدار أدوات الأسهم الإيطالية ، بما في ذلك حجم المعاملات
من كتاب "الأحمر والأسود" الذي كتبه أليساندرو فوجنولي ، الاستراتيجي في كايروس - لاختيار كيفية استخدام مدخرات المرء ، يكون الأفق الزمني حاسمًا: إذا كان قصيرًا ، فمن الأفضل أن تظل سائلة ولكن إذا كانت طويلة ، يتم الاتفاق على السندات - في هذا…
من "الأحمر والأسود" من تأليف أليساندرو فوجنولي ، الاستراتيجي في كايروس - "العالم يتغير ببطء شديد ، لكنه يتغير" وهذا ينطبق أيضًا على الأسواق - ماذا يحدث للأرباح والمعدلات والعوائد والبنك المركزي الأوروبي واليورو ماذا…
من "الأحمر والأسود" من تأليف أليساندرو فوجنولي ، الاستراتيجي في كايروس - بدون استبعاد ذيل تصحيح الأسابيع القليلة الماضية ، من المحتمل أن تشهد أسواق الأسهم انتعاشًا على مدار العام ولكن علينا الاستعداد لذلك السوق الهابط ...
يطلب ترامب العثور على فئات جديدة من السلع التي تفرض عليها رسوم جمركية لا تعد ولا تحصى ، وتقول الصين إنها مستعدة لمحاربة الحمائية "بأي ثمن" - تستمر التجارة "لا الحرب".
من "الأحمر والأسود" بقلم أليساندرو فوجنولي ، الاستراتيجي في كايروس - في البورصة "التصحيح الذي بدأ في 25 فبراير ... سيستمر حتى يتم تطهير السوق من أي تهاون متبقي" مما يعطي دعمًا مؤقتًا للسندات - ...
اليوم التأثيرات الأولى للتصويت الإيطالي على سوق الأسهم والسندات الحكومية - يعمل البنك المركزي الأوروبي كحاجز - تقلب في الارتفاع - لكن يجب على الأسواق أيضًا التعامل مع تأثير ترامب على التعريفات - أ ...
من نصيحة المدونة فقط - تسببت المنتجات القائمة على VIX ، أي التقلبات ، "طويلة" و "قصيرة" في حمام دم لأولئك الذين آمنوا بها واستثمروا فيها ، مما ألحق الضرر بكل من المستثمرين والسوق - هنا ...
من المدونة الاستشارية فقط - التاريخ المالي لعائلة نموذجية ، مثل عائلة Testas ، يعلم الكثير من الأشياء في إدارة المدخرات - الدرس الأول: لا تترك مدخراتك راكدة في حسابك الجاري
