La التخطيط المالي لا يزال منتشرًا قليلاً بين العائلات الإيطالية ، التي تستمر في الغالب في تلبية احتياجاتها في منطق قصير المدى للغاية ، حيث تنشأ الاحتياجات المتعلقة بمختلف مراحل الحياة ، مثل شراء منزل ، على سبيل المثال ، فقدان الدخل ، التقاعد أو مرض طويل. هذا ما خرج من ندوة CONSOB "التخطيط المالي. المعرفة والمواقف والسلوك من المستثمرين الإيطاليين "، والتي تستكشف بعض جوانب الجزء الثامن تقرير عن خيارات الاستثمار للعائلات الإيطاليةقدمت في 26 يناير.
"لا يزال التخطيط المالي غير شائع بين الإيطاليين - لاحظ مفوض Consob ، تشارلز كومبورت، عند افتتاح الأشغال -. وأضاف أن هذا من ناحية "يزيد من ضعف الأسر ، أي خطر عدم القدرة على تغطية النفقات غير المتوقعة" ومن ناحية أخرى "يؤدي إلى تجميد مدخرات الإيطاليين في الوظائف غير المنتجة ، وبالتالي تقليل نقل الثروة. نحو الاقتصاد الحقيقي ".
وخلص كومبورتي إلى أن الوضع يمكن أن يتحسن من خلال الاعتماد على التثقيف المالي والابتكار التكنولوجي الذي يمكن أن يعطي وعيًا أكبر بدخل ونفقات ميزانية الأسرة ، وعلى الاستشارات المهنية الموجهة أيضًا نحو التخطيط.
التعليم المالي والابتكار التكنولوجي: وصفة Consob
المدخر مع الخير التعليم المالي سيكون أيضًا مستثمرًا أكثر وعياً وبالتالي أكثر استعدادًا لاتخاذ الخطوات الأولى نحو تخصيص مدخراته في مختلف الأدوات المالية المتاحة.
يجب أن يكون التثقيف المالي أولوية في المدارس ، للسماح للشباب باكتساب وعي أكبر بدخل وإنفاق ميزانية الأسرة. L 'الابتكار التكنولوجيمن ناحية أخرى ، يمكن أن تساعد العائلات على إدارة أموالهم بشكل أفضل من خلال توفير أدوات لمراقبة حساباتهم وتخطيط الاستثمارات. وأخيرا، فإن النصيحة يمكن أن يكون الاحترافي دعمًا قيمًا لأولئك الذين ليس لديهم المعرفة أو الخبرة اللازمة لإدارة أصولهم.
التخطيط المالي هو ممارسة أساسية لحماية مستقبل الفرد ومستقبل عائلته. في عالم تتكرر فيه حالات عدم اليقين بشكل متزايد ، فإن امتلاك رؤية طويلة المدى هو الطريقة الوحيدة لضمان ذلك الاستقرار الاقتصادي e مالي.
