Il الخدمات المصرفية الخاصة يحتاج إلى تحول. الجديد يقول ذلك تقرير ماكينزي بعنوان "مستقبل الخدمات المصرفية الخاصة في أوروبا: الاستعداد للتغيير المتسارع" ، الذي يحلل أداء القطاع في أوروبا في عام 2019 وفي الربع الأول من عام 2020.
ووفقًا للدراسة ، فقد دعم الوباء التغييرات الجارية بالفعل في توقعات العملاء والموظفين والتي تتطلب ، إلى جانب الضغوط التاريخية الموجودة مسبقًا في الصناعة ، تسريع تحولها.
ولكن قبل الحديث عن المستقبل ، حللت ماكينزي نتائج 2019، وهو عام أكد الاتجاه التنازلي الذي استمر لعقد من الزمان في هوامش الربح والإيرادات ، ولكنه أكد أيضًا اتجاه زيادة التكاليف بشكل أسرع من الإيرادات وزيادة نسبة التكلفة / الدخل.
الخوض في التفاصيل ، أنا الأرباح تراجع للعام الثاني على التوالي ، حيث انخفض بنسبة 1,5٪ إلى 13,3 مليار يورو من 13,5 في 2018 ، في حين انخفض هامش الربح الإجمالي إلى أدنى مستوى له في 12 عامًا عند 21 نقطة أساس للأصول المدارة من 22 نقطة في 2018 (كان 35 نقطة. في 2007)
La جمع صافي في عام 2019 ، وصلت إلى 2٪ من الأصول الخاضعة للإدارة ، بما يتماشى مع العام السابق ، حتى لو سمحت الأسواق المواتية بنمو إجمالي في الأصول المدارة بنسبة 10٪.
أسفل أنا أيضا هوامش الإيرادات، انخفض من 75 نقطة أساس إلى 73 نقطة أساس من الأصول ، في حين نمت التكاليف الإجمالية بما يتماشى مع الإيرادات ، وانخفض هوامش التكلفة إلى 52 (من 53). "أدى عدم القدرة على التحكم في التكاليف على الرغم من الضغط على الإيرادات - تعليقات McKinsey - إلى وصول نسبة C / I لعام 2019 إلى 71٪ ، أعلى بمقدار نقطة مئوية واحدة عن عام 1 ، وأعلى مستوى منذ عام 2018".
Il الربع الأول 2020 يبدو أنه يظهر تغيرًا في السرعة ، وذلك بفضل الزيادة في نشاط التداول ، لكن انفجار جائحة Covid-19 أعاد خلط الأوراق على الطاولة. بالتفصيل ، في الأشهر الثلاثة الأولى من العام الحالي ، على الرغم من انخفاض الأصول المدارة بنسبة 10٪ ، ارتفعت الأرباح بنسبة 7٪ إلى 14 مليار ، أي ما يعادل هامش 23 نقطة على أساس سنوي. كما ارتفعت الإيرادات الإجمالية ، التي نمت بنسبة 3٪ لتصل إلى 47 مليارًا ، والتكاليف بنسبة 2٪ لتصل إلى 33 مليارًا.
"المتعلقة بالربع الأول من عام 2020, حدد الأشخاص الذين قابلتهم شركة McKinsey ثلاثة إجراءات إستراتيجية رئيسية لتنفيذها في الأشهر الثلاثة إلى الستة المقبلة: التقييم العام لحافظات منتجاتهم والاستثمارات التكنولوجية ، وخفض تكاليف الطوارئ وتطوير منتجات جديدة. هذه إجراءات معقولة تهدف إلى حل التحديات الفورية لأزمة COVID-19 التي يجب أن تدعم العودة التدريجية إلى العمل "، كما جاء في التقرير ، الذي يؤكد الحاجة إلى معالجة ثلاثة تحديات جديدة: ضغوط الإيرادات والأرباح الناتجة عن حالات عدم اليقين الناجمة عن أزمة COVID-19 ، مما أدى إلى تسريع طلب العملاء على الخدمات الرقمية والتحول إلى العمل عن بُعد.
في الختام ، يحدد التقرير أولويات استراتحية للبنوك الخاصة:
- إدراك الحاجة إلى تسريع التحول ،
- وضع أهداف واضحة وطموحة لمستقبلهم في الوضع الطبيعي الجديد وزيادة وتيرة التنفيذ بشكل ملموس ،
- إعادة تعيين قاعدة التكلفة لتحفيز الاستثمار المستقبلي في المهارات الجديدة ،
- تظل مرنة ، بالنظر إلى المجهول المحيط بتطور الأزمة الحالية.
