يعتمد المدخرون الإيطاليون على إدارة أموالهم المزيد والمزيد من الاقتناع للمستشارين المحترفين. يأتي التأكيد من Magstat Consulting ، وهي شركة متخصصة في تحليل المحافظ والجماهير الخاصة ، والتي قدمت مسحها التاريخي الآن حول عالم الخدمات المصرفية الخاصة الإيطالية ، وهو الآن في نسخته السابعة عشر.
حلل التقرير أعداد 268 شركة مالية تقدم خدمات مصرفية خاصة وخدمات مكتب عائلي في بلدنا ، وسلط الضوء على أنه في 31 ديسمبر 2019 ، بلغ إجمالي الأصول المالية التي يديرها اللاعبون الذين شملهم الاستطلاع 1.047 مليار يورو مقسمة على 1.376.207،XNUMX على الأقل .XNUMX عملاء. يقدر محللو Magstat أن الخدمات المصرفية الخاصة الإيطالية وسوق المكاتب العائلية بقيمة إجمالية بلغت 2019 مليار بنهاية عام 1.200 وله نصيب لم تصله الخدمات المصرفية الخاصة بعد إلى 12,8٪. وبالتالي ، يتضح أن حصة السوق المقدمة تبلغ 87,2٪ وهي تنمو باستمرار منذ عام مضى (نهاية 2018) ، حيث كانت تساوي 944 مليار يورو ، أو 84,3٪ من السوق المحتمل.
لذلك يشير التقرير إلى ما حدث في عالم الخدمات المصرفية الخاصة قبل أن يضرب كوفيد حياتنا مباشرة ويوثق قطاعًا آخذًا في الاتساع ، كما هو معروف من البيانات التي تم جمعها في الأشهر الأخيرة ، لا يزال مستقرًا على الرغم من ظهور الوباء. يبدو أن حالة صحية ، حتى وفقًا للبيانات التي تم جمعها حتى نهاية عام 2019 ، ترجع إلى المشغلين في القطاع الذين أثبتوا ، بفضل شبكة الاستشاريين الخاصة بهم ، أنهم باستمرار جنبًا إلى جنب مع العائلات الإيطالية، ودعمهم في تخطيط الإجراءات المتوافقة مع مشاريع حياتهم ومساعدتهم على حماية أصولهم من التحديات التي تؤثر على المدخرات.
يصنف مسح Magstat ، الأرقام الموجودة في متناول اليد ، البنوك التي حققت أفضل النتائج في عام 2019. في قمة 268 مشغلًا ، وجدنا نفس المنصة كما في العام الماضي. وبهذا المعنى ، فإن تأكيد الانبثاق الخاص لعملاقين مصرفيين في البلاد واضح: تدير Intesa Sanpaolo 175,2 مليار من الأصوليليه يونيكريديت بـ 108,1 مليار. الأقل وضوحًا هو إعادة تأكيد Banca Generali في المركز الثالث بـ 44,2 مليار وهو ما يمثل تأكيدًا لنموذج شبكة البنوك كبديل في الارتفاع في إدارة الأصول الإيطالية. كانت الشركة التي يقودها الرئيس التنفيذي موسى قد وصلت إلى منصة الشركات الخاصة الكبرى في إيطاليا في العام السابق بعد صعود مثير للإعجاب في السنوات الأخيرة. فكر فقط في حقيقة أنه في عام 2013 لم يكن بنك Trieste مدرجًا حتى في المراكز العشرة الأولى من Magstat وفي نفس الفترة تضاعف إجمالي أصوله ثلاث مرات تقريبًا (الآن أكثر من 70 مليار).
ليس بالأمر الجديد أن الشبكات الاستشارية هي أكثر اللاعبين ديناميكية في الخدمات المالية الإيطالية. المرصد الذي أجرته شركة التحليل IT Reply on Italian Wealth Management في الواقع صور للفترة ما بين 2008 والربع الأول من عام 2020 تسارع واضح للمشغلين الرئيسيين. وهنا أيضًا تعود أولوية "الأرنب" للنمو مرة أخرى بانكا جينيرالي التي شهدت زيادة في الأصول الخاضعة للإدارة بنسبة 464٪ (من 11,2 مليار في عام 2008 إلى البيانات الحالية) وتحسن أيضًا بنسبة 273٪ النسبة بين الأصول وعدد الاستشاريين.
بالعودة إلى تصنيف Magstat ، يتم إكمال الأماكن الأولى على الشبكة بـ Ubi Banca و Bnl Bnp Paribas التي تتقدم على Fineco و Deutsche Bank و Ubs. ومن هنا كان انتظار استطلاع عام 2021 الذي سيكون بالتأكيد اختبارًا جديدًا وموثوقًا لفهم كيف ستؤثر هذه الفترة التي تميزت بالوباء على عالم الخدمات المصرفية الخاصة. وللتحقق مما إذا كان عالم المستشارين سيتمكن مرة أخرى من الانتصار شريحة من تلك الحصة السوقية البالغة 12,8٪ لم يتم ملاحظتها التي يراها محللو Magstat متوفرة حتى الآن ، أي 153 مليار يورو.
"في هذا السياق الجديد ، من الأهمية بمكان إعطاء جوهر وقوة لطموحنا في أن نكون شركاء حياة الناس ، مما يدل على أننا حاضرون وقريبون من الحلول الملموسة والفورية. يمكننا كقطاع أن نلعب دورًا كبيرًا في التعافي: في إدارة المخاطر ؛ أن تكون نقطة مرجعية في مجال الصحة ؛ لتقديم دعمنا في قضايا الاكتفاء الذاتي والحماية والادخار ماركو سيسانا ، المدير الإقليمي والمدير التنفيذي لشركة Generali Italia و Global Business Lines، الذي تحدث هذا الصباح في حدث بث Energy Talk الذي نظمته أكاديمية Rcs و Corriere della Sera.
وفي الوقت نفسه ، لا يزال في عالم Generali ، فإن المدير القطري والرئيس التنفيذي لشركة Generali Italia و Global Business Lines ماركو سيسانا تحدث في Online Energy Talk الذي نظمته أكاديمية Rcs e كورييري ديلا سيراحول موضوع الصفقة الخضراء الجديدة: "الاستدامة - قال - هي بالنسبة لنا عامل تمكين للخطة الاستراتيجية 2019-21 ونحن نعتمد نهجًا مميزًا في عالم في تحول مستمر ، من خلال الاستماع والنظم البيئية والقابلية للقياس. وبالتالي ، فإن الاستدامة بالنسبة لنا تعني القيام بالأعمال التجارية بشكل جيد مع إحداث تأثير إيجابي على الاقتصاد الحقيقي ، مما يؤدي إلى تشابك عملنا التجاري والتزامنا تجاه المجتمعات. نريد خلق قيمة مشتركة طويلة الأجل لجميع أصحاب المصلحة وقياسها من الناحية الاقتصادية والاجتماعية والبيئية ، وتقاسم المخاطر وتحملها ".
"ما هو واضح لنا أيضًا - أضاف المدير - هو ذلك يصبح تأثير اختيارات الشركة أوسع وأكثر إيجابية إذا كنا قادرين على إشراك جميع أصحاب المصلحة لدينا ، وموظفينا. أتحدث عن عملائنا البالغ عددهم 10 ملايين ، وأكثر من 12 موظف ، وأكثر من 40 ألف موزع في جميع أنحاء البلاد. لذلك تهدف أعمالنا والتزامنا تجاه المجتمع أيضًا إلى تشجيع الناس على تبني السلوك المسؤول. على سبيل المثال ، مع مؤشر الرفاهية PMI نشجع على تنشيط الشركات الصغيرة والمتوسطة لمبادرات الرفاهية لدعم موظفيها والمجتمعات المرجعية وإفادةهم. في الواقع ، كشف تحليل عام 2020 أن الشركات التي لديها هياكل رعاية اجتماعية أكثر صلابة كانت أكثر قدرة على مقاومة الأزمة. ليس هذا فقط: مع GeneraSviluppo Sostenibile من Generali Italia ، أنشأنا أول حل تأمين استثماري يسمح للعملاء باختيار هدف التنمية المستدامة الأقرب إلى قيمهم ، والاستثمار في شركات ذات تصنيفات استدامة عالية وقياس تأثير اختيارك. أنا مقتنع بأن كل هذه الإجراءات قادرة على التوفيق بين الأخلاق الحميدة والنجاح الاقتصادي الذي يوجه عملنا المتمثل في القيام بالأعمال التجارية بشكل جيد ".
