Moneyfarm ، الشركة الرائدة في السوق من حيث التكاليف والشفافية

فهم التمويل أبعد ما يكون عن البساطة ، واختيار مكان توجيه استثماراتك أكثر تعقيدًا ، كما هو الحال مع إدارة مدخراتك. خدمة استشارة مالية من Moneyfarm. حصلت الشركة على جائزة في إيطاليا من المعهد الألماني للجودة والتمويل (الذي جمع آراء أكثر من مائة ألف مستهلك) للعام الرابع على التوالي كأفضل خدمة استشارية مالية مستقلة.

أصبحت Moneyfarm ، التي تأسست في عام 2011 في ميلانو ، نقطة مرجعية بين الشركات الأوروبية عبر الإنترنت لإدارة الأصول ، وهي مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي وتشرف عليها Consob في إيطاليا.

استثمروا في United Ventures ، صندوق رأس المال الاستثماري الذي يستثمر في الشركات الناشئة في المرحلة المبكرة في القطاع الرقمي ، و Cabot Square Capital ، وهو صندوق استثمار بريطاني يركز على الخدمات المالية ، وشركة Allianz ، الشركة الرائدة عالميًا في سوق التأمين ومن بين أفضل 5 شركات من المدخرات المدارة.

باستخدام أحدث التقنيات الرقمية ، طورت Moneyfarm نموذجًا مبتكرًا يسمح لها بتقديم خدمة استشارية مالية عالية الجودة تكون بسيطة ومستقلة وشفافة من حيث هيكل التكلفة والتواصل ككل ، وبتكاليف سوقية أقل من تلك التي تقدمها المديرين التقليديين.

سيرافق العميل مستشار متخصص وستتاح له الفرصة للحصول على تحليل مجاني لاستثماراته الحالية مع مديرين آخرين.

استراتيجية الاستثمار

لكي تكون إستراتيجية الاستثمار فعالة وفقًا لـ Moneyfarm ، يجب أن تستند إلى ثلاث ركائز. الأول هو التنويع بين الأوراق المالية ، سواء جغرافياً أو بمرور الوقت ، حيث يؤدي نشر الاستثمار إلى زيادة فرص الأمان والعائد.

النقطة الثانية الثابتة للشركة هي اختيار صناديق الاستثمار بتكاليف إدارة منخفضة ، بهدف تقليل تأثير العمولة على عوائد العملاء.

أخيرًا ، الأفق الزمني: وفقًا لـ Moneyfarm ، فإن اختيار الاستثمارات متوسطة المدى القادرة على حماية رأس المال وتنميته بمرور الوقت هي الطريقة الرابحة لتحقيق الأهداف التي حددها العميل لنفسه.

المحافظ الاستثمارية

يقوم فريق الإدارة بإعداد محافظ متنوعة متنوعة في صناديق الاستثمار المتداولة لإرضاء الأنواع المختلفة من المستثمرين والأهداف المختلفة التي ينوي كل منهم تحقيقها. تختلف عن بعضها البعض في:

• مستوى المخاطرة / العائد ، ممثلة بمزيج مختلف من فئات الأصول (الأسهم والسندات والسلع) التي تغطي مناطق جغرافية مختلفة من إيطاليا وأوروبا والولايات المتحدة والبلدان الناشئة
• عملات مختلفة بالنظر إلى اليورو والدولار والعملات الدولية الأخرى
• القطاعي مثل القطاع المصرفي ، قطاع الأدوية ، وغيرها
• عدد الأدوات التي تم النظر فيها

اعتمادًا على مبلغ الاستثمار ، تحتوي المحافظ على 7 صناديق كحد أقصى للاستثمارات التي تقل عن 50.000 يورو أو 14 صندوقًا كحد أقصى للاستثمارات التي تزيد عن 50.000 يورو.

لبناء محافظ ، اختارت Moneyfarm استخدام صناديق الاستثمار المتداولة ، أي الصناديق المشتركة السلبية المدرجة في البورصة والتي تضمن الشفافية الكاملة في تكوين الصندوق ، مما يسمح بتنويع أكبر وأكثر دقة ، ويقلل من تكاليف الاستثمار ، وذلك بفضل إدارة العمولات المنخفضة و حدود دخول منخفضة للغاية ، وهي أكثر سيولة وبالتالي أسهل في الشراء أو البيع لأنها يتم تداولها في البورصة يوميًا.